با توجه به اندازه معاملات در ارز از بازار فارکس, معامله گران به طور مداوم در معرض خطر ارز. این ریسک مربوط به نوسانات بازار و تغییرات ناگهانی قیمت بین جفت ارز است.
جنبش قیمت نامطلوب می تواند به شدت تحت تاثیر بازده نمونه کارها مثبت و حتی از بین بردن بازده یک سرمایه گذاری کسب و کار بین المللی مرفه. بازار مبادله ارز راهی برای محافظت یا محدود کردن این ریسک فراهم می کند.
مبانی بازار ارز
بازار فارکس بزرگترین و مایع ترین بازار در جهان است. این همان چیزی است که او را بسیار قدرتمند می کند. بازار فارکس شامل بیش از یک میلیارد معامله گران فردی, سرمایه گذاران نهادی, و دولت. حجم معاملات در بازار فارکس اغلب در تریلیون دلار در روز است.
بازار فارکس جهانی است, غیر متمرکز, و هیچ ارز مرکزی. علاوه بر این, هیچ تهاتری مرکزی برای معاملات فارکس وجود دارد. بسیاری از کالاها, سهام, و طیف گسترده ای از دارایی های مالی از طریق بازار فارکس معامله.
معامله گران می توانند بین هزاران جفت ارز مختلف معامله کنند که منجر به تعداد زیادی از معاملات می شود. معامله گران شاخص سهام کالا فلزات و ارز تجارت هستند. اما نکته مهم این است که معامله گران وقتی درگیر معاملات فارکس می شوند در معرض خطر ارز هستند.
خطر ارز است?
ریسک ارز در بازار فارکس ناشی از نوسانات نرخ ارز است. ریسک ارز می تواند نتیجه تعداد زیادی از عوامل باشد.
ریسک ارزی احتمال حرکت نزولی در ارزش یک ارز در مقابل ارز دیگر است. ریسک ارزی زمانی است که یک معامله گر در معرض امکان حرکت ارزش ارزی در جهتی قرار گیرد که برای معامله گر هزینه یا سود داشته باشد.
مثلا, یک ارز می تواند ارزش از دست دادن. ارزش یک ارز در ارزش ارز دیگر اندازه گیری می شود. اگر ارزش یک ارز کمتر است, ارزش ارز دیگر بیشتر خواهد بود.
از طرف دیگر یک ارز می تواند ارزش پیدا کند. اگر ارزش دستاوردهای ارز, ارزش ارز دیگر کمتر خواهد بود. ریسک ارز از نرخ ارز یک ارز به ارز دیگر جدا نیست. ریسک ارز شامل تغییر در ارزیابی است.
مبادله ارز است?
مبادله ارز معامله ای است که دو طرف سود و پرداخت های اصلی خود را مبادله می کنند. به عنوان مثال اگر شرکتی در ژاپن برای کسب سرمایه تولیدی ایالات متحده دلار قرض بگیرد این شرکت احتمالا دلار قرض گرفته شده را با بهره به دلار یا ارز اصلی دیگر باز می گرداند.
معاوضه ارز توسط کسب و کار برای کاهش خطرات خود را به طور موثر استفاده می شود. نرخ بازده همان چیزی است که دو طرف مذاکره می کنند در حالی که دو طرف سود و پرداخت های اصلی را مبادله می کنند.
اگر طرفین در یک نرخ ثابت بازگشت دیدن همه موارد, کسانی که بازده خواهد شد در برابر اصل محاسبه. برای مثال, اگر نرخ بهره سه درصد است, اصلی را محاسبه بازگشت. اصل خواهد شد در یک ارز از انتخاب وام گیرنده بازپرداخت.
مبادله ارز همچنین می تواند شامل نرخ بهره شناور باشد که سود در برابر سطح فعلی نرخ بهره بازار محاسبه می شود. این معمولا با مبادلات کوتاه مدت استفاده می شود.
نحوه کار مبادله ارز
مبادله ارز یک راه موثر برای کاهش خطرات مرتبط با ریسک ارز است. مبادله ارز شامل دو طرف موافقت برای مبادله یک ارز برای دیگری است. طرف اول مقدار مشخصی از یک ارز را با مبلغ توافق شده با ارز دیگر مبادله می کند. شخص دوم نیز همین کار را خواهد کرد.
بازار مبادله ارز به اندازه سایر قسمت های بازار فارکس شفاف نیست. تجارت مبالغ زیادی از دارایی های پولی از طریق مبادله ارز امکان پذیر است اما در بازار مبادله ارز به اندازه بازار ارز نقدینگی وجود ندارد.
مبادله ارز شامل طرفین موافقت برای مبادله یک ارز برای دیگری در یک تاریخ مشخص است. طرفین ارزها را مبادله می کنند اما ضمانت های بسیار کمی وجود دارد. مبادله ارز شامل یک واسطه شخص ثالث است. معاملات مبادله ارز شامل یک بانک مبادله است که بانکی است که مبادله را واسطه می کند.
مبادله ارز می تواند برای مبادله ارز مورد استفاده قرار گیرد که خطر برای طرف های درگیر وجود دارد. برای مثال شرکتی که به کشاورزی مشغول است ممکن است از مبادله ارزی برای محافظت از خود در برابر کاهش قیمت یک کالا استفاده کند.
به همین ترتیب شرکت های درگیر در عملیات تجارت بین المللی ممکن است از مبادله ارز برای کاهش خطر نرخ ارز خارجی استفاده کنند. علاوه بر این دولت ها ممکن است از مبادله ارز برای محافظت در برابر خطر نوسانات ارز استفاده کنند.
معاوضه ارز: واسطه مالی
یک ویژگی حیاتی مبادله ارز این است که یک محصول واسطه است. معامله به انتقال پرداخت ها از یک طرف به طرف دیگر کمک می کند. واسطه معاملات را بررسی می کند و سپس با هر دو طرف قرارداد مبادله را وارد می کند.
یکی از مزایای عمده مبادله ارز این است که به احزاب مختلف اجازه می دهد خطرات خود را محافظت کنند.
مثلا, می گویند شرکت الف در ژاپن نیاز به قرض گرفتن دلار برای تولید ایالات متحده. شرکت الف وام دلار را انتخاب می کند زیرا نرخ بهره در ایالات متحده کمتر است. با این حال, اگر شرکت الف نمی تواند دلار قرض گرفته شده را به دلیل تضعیف y یا سایر شرایط مالی برگرداند, شرکت الف نیاز به راهی برای محافظت از خطرات خود در بورس دارد.
با مذاکره مبادله ارز با یک موسسه مالی, شرکت الف می تواند خطرات ناشی از مواجهه مالی را کاهش دهد.
موسسه مالی به شرکت نرخ بازده توافق شده بر اساس اصل پرداخت خواهد کرد. سپس موسسه مالی مبلغ اصلی و سود را به دلار دریافت می کند. موسسه مالی بازده سرمایه گذاری خود را دریافت می کند در حالی که شرکت می تواند خطرات خود را حفظ کند.
معاوضه ارز: یک فرایند ساده
اگر شرکت ب در ایالات متحده بخواهد به قرض گرفتن y از شرکت الف در ژاپن, شرکت الف و شرکت ب را به یک قرارداد مبادله ارز را وارد کنید. شرایط قرارداد به احتمال زیاد شامل یک نرخ بهره ثابت, یک ارز از بازپرداخت, و یک دوره بازپرداخت مشخص.
شرکت ب شرکت مورد توافق نرخ بهره پرداخت خواهد شد. شرکت ب وام را به y بازپرداخت خواهد کرد. در عوض شرکت شرکت ب در توافق بر نرخ بهره پرداخت خواهد شد. شرکت الف وام را به دلار بازپرداخت خواهد کرد.
هنگامی که توافق ساخته شده است, و اسناد و مدارک امضا شده است, موسسه مالی واسطه خواهد معامله بررسی. هر دو شرکت الف و شرکت ب هنگام مبادله اصل خود بازده بهره دریافت می کنند. شرکت ب وام خود را با y و شرکت الف وام خود را به دلار بازپرداخت می کند. شرکت الف و شرکت ب مبادله اصل و سود پرداخت در پایان دوره مشخص شده.
به طور معمول هزینه های درگیر با معاوضه ارز که جدا از نرخ بهره وجود دارد. مبادله ارز اغلب به عنوان محصولات واسطه استفاده می شود. یک موسسه مالی مستقل باید معامله را تایید کند.
چه کسی از معاوضه ارز سود می برد?
بسیاری از انواع نهادها از مبادله ارز استفاده می کنند.ن
شرکتها
یک شرکت بین المللی به احتمال زیاد وارد مبادله ارز می شود تا ریسک ارز خود را حفظ کند. این شرکت این کار را برای محافظت از خود در برابر ضررهای احتمالی انجام خواهد داد.ن
موسسات مالی
موسسات مالی نیز وارد بازار مبادله ارز می شوند. موسسه مالی به عنوان واسطه مالی می تواند از معامله سود کسب کند.
دولت ها
دولت ها نیز وارد بازار مبادله ارز خواهند شد. دولت این کار را برای افزایش عواید خود یا تاثیر بر تراز پرداخت ها انجام خواهد داد.
بانکهای مرکزی
بانک های مرکزی نیز وارد بازار مبادله ارز خواهند شد. بانک مرکزی این کار را برای افزایش ذخایر ارز خود انجام خواهد داد یا بر تعادل پرداخت ها تاثیر می گذارد.
چگونه هجینگ ارز به سرمایه گذاران کمک می کند
1. حفاظت در برابر نوسانات بازار
بازارهای ارز اغلب بی ثبات هستند. هدف مبادله ارز کمک به سرمایه گذاران برای محافظت در برابر نرخ ارز نامطلوب است. هجینگ ارزی برای محافظت در برابر نرخ های نامطلوب ارز استفاده می شود و مزیتی در بازار ندارد.
2. محافظت در برابر تغییرات نرخ بهره
پیش بینی نرخ بهره سخت است. از مبادله ارز می توان برای محافظت در برابر تغییر ناگهانی نرخ بهره استفاده کرد که می تواند نرخ ارز نامطلوبی را ایجاد کند.
3. جریان نقدی بهبود یافته
یک شرکت اغلب با مبادله ارز مطلوب وارد مبادله ارز می شود. این شرکت را قادر می سازد تا جریان نقدی بهتری دریافت کند.
4. انواع مبادله ارز
مبادله ارز را می توان به دو دسته تقسیم کرد. دسته اول بازار نقدی و دسته دوم بازار فوروارد است.
مبادله ارز و صندوق های سرمایه گذاری مشترک
صندوق های متقابل اغلب برای محافظت در برابر خطر ارز استفاده می شود. مبادله ارز یک راه عالی برای سرمایه گذاران برای محافظت در برابر نرخ ارز نامطلوب است. مبادله ارز یک روش سرمایه گذاری رایج است که توسط صندوق های سرمایه گذاری مشترک هنگام سرمایه گذاری در بازارهای بین المللی استفاده می شود.
چگونه مبادله ارز کمک می کند تا صندوق متقابل
صندوق های سرمایه گذاری به عنوان اوراق بهادار معامله می شوند. در نتیجه صندوق سرمایه گذاری مشترک مستعد خطرات بازار است. این خطرات شامل نرخ بهره بازار, قیمت کالاها, و نرخ ارز نرخ ارز.
در حالی که سرمایه گذاری اساسی در یک صندوق کمک خواهد کرد که به حداقل رساندن ریسک سرمایه گذاری, صندوق خود می تواند ضرر و زیان بسته به حرکت قیمت ارز مواجه. با این حال, یک صندوق خواهد خطرات خود را با استفاده از یک مبادله ارز کاهش.
معاوضه ارز و قراردادهای فوروارد
قراردادهای فوروارد نوعی قرارداد مشتقات است. از قراردادهای فوروارد می توان برای حدس و گمان در مورد حرکت قیمت ارز استفاده کرد. قرارداد رو به جلو به سرمایه گذار اجازه می دهد تا در مورد تغییرات قیمت ارز حدس بزند.
قرارداد رو به جلو با مبادله ارز متفاوت است زیرا هیچ مبادله اصلی اولیه وجود ندارد. علاوه بر این, قرارداد رو به جلو مشتق مالی است, در حالی که مبادله ارز مشتق اعتباری است. یک سرمایه گذار در یک قرارداد فوروارد موافقت می کند که ارز را با قیمت مشخص در یک تاریخ از پیش تعیین شده خریداری کند.
چگونه یک مبادله ارز به یک قرارداد پیش رو کمک می کند
احزاب مختلف استفاده از معاوضه ارز به پرچین در برابر خطر نامطلوب نرخ ارز نرخ ارز. قرارداد رو به جلو توسط فعالان بازار به دنبال حدس و گمان در حرکت قیمت ارز استفاده می شود.
قرارداد رو به جلو و مبادله ارز عملکردهای مختلفی را انجام می دهند. احزاب مختلف استفاده از معاوضه ارز به پرچین در برابر خطرات ناشی از نرخ ارز نامطلوب.
چرا باید استفاده کنم مبادله ارز?
همانطور که یک شرکت از استفاده از مبادله ارز سود می برد, شما همچنین می توانید از این مزیت بهره مند شوید. اگر شما درگیر در معاوضه ارز, شما را از حفاظت از سرمایه گذاری های خود را به نفع. مبادله ارز می تواند کمک به شما در برابر نامطلوب نرخ ارز محافظت, تغییرات نرخ بهره, و دیگر زیان های سرمایه گذاری ممکن.
مبادله ارز همچنین به بهبود جریان نقدی کمک می کند و در برابر نوسانات احتمالی بازار محافظت می کند و به شما در دسترسی به جریان های جدید کمک می کند.
با استفاده از سرمایه گذاری های مختلف از معاوضه ارز چیست?
مبادله ارز اغلب به عنوان راهی برای محافظت در برابر قرار گرفتن در معرض ارز استفاده می شود. قرار گرفتن در معرض ارز ناشی از قرار گرفتن در معرض ارز خارجی است که زمانی است که یک سرمایه گذار در معرض نرخ ارز ارز دیگری قرار می گیرد.
قرار گرفتن در معرض ارز معمولا برای سرمایه گذاران خارجی منفی است زیرا ارز سرمایه گذار به دلیل افزایش ارزش در حال کاهش است. با این وجود می توان از قرار گرفتن در معرض ارز به عنوان یک فرصت سرمایه گذاری استفاده کرد.
برای مثال اگر یک سرمایه گذار در حال حاضر دارای یک مثبت ارز قرار گرفتن در معرض اما نگران است که این ارزش کاهش خواهد یافت, سرمایه گذار می تواند با استفاده از یک مبادله ارز برای تبدیل سود به دلار.
نتیجه گیری
مبادله ارز بخش مهمی از سیستم مالی جهانی است. مبادله ارز فرصتی برای سرمایه گذاران است تا در برابر خطرات مرتبط با تغییرات ارز محافظت کنند. با استفاده از مبادله ارز می توانید از طرق مختلف سود ببرید. شما می توانید محافظت در برابر نوسانات بازار, افزایش جریان نقدی خود را, و سرمایه گذاری در جریان درامد جدید.
شرکت ها همچنین از مبادله ارز برای اهداف مصون سازی ارز استفاده می کنند. موسسات مالی همچنین از مبادله ارز برای دریافت وام استفاده می کنند. مبادله ارز می تواند توسط سرمایه گذاری و نهادهای غیر سرمایه گذاری استفاده شود. شما می توانید یک مبادله ارز به پرچین در برابر و یا حدس و گمان در نرخ ارز استفاده کنید.
کران به سرمایه گذاران کمک می کند تا هنگام معامله ارز در بازار خطرات را کاهش دهند. پلت فرم هجینگ خودکار ما برای مشاغل ارز خارجی را ساده می کند و به شما امکان می دهد تجارت مورد نیاز خود را در صورت نیاز تسهیل کنید. ما معتقدیم که هجینگ به ویژه برای شرکت های کوچک و متوسط می تواند گیج کننده و پیچیده باشد—اما لازم نیست. اگر شما می خواهید برای جلوگیری از اضافه پرداخت برای فارکس خود را و شفافیت واقعی از خطر فارکس و تاریخچه تجارت خود را, ما بیش از تمایل به کمک. ما در یک ماموریت برای کمک به شرکتهای کوچک و متوسط زحمت محافظت از کسب و کار خود را از همیشه در حال تغییر نرخ ارز. اگر شما به خودتان پیدا کنید در وضعیت مشابه, در تماس با ما! ثبت نام کنید و در عرض چند دقیقه شروع به تجارت کنید.
