چگونه سرمایه گذاران از سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری سود می برند

جاشوا کنون یک متخصص در سرمایه گذاری است, دارایی ها و بازارهای, و برنامه ریزی بازنشستگی. وی مدیر عامل و بنیانگذار کنون گرین و شرکت است., یک شرکت مدیریت دارایی.

براون یک مشاور مالی و مدرس تحصیلات مالی خبره و محقق است که در طول بیش از دو دهه کار به هزاران مشتری کمک کرده است. او مدیر عامل شرکت مالی زاریس و یک تسهیل کننده دوره برای دانشگاه کرنل است.

صندوق های معامله شده در بورس مشابه صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند اما یک چیز نیستند. مانند سهام تحت نماد صدای تیک تیک خود را تجارت می کنند و سرمایه سرمایه گذار به صندوق استخر است که سرمایه گذاری در دارایی های خاص کمک می کند. سپس سهام در بورس اوراق بهادار ملی معامله می شود.

روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری وجود دارد و روش های مختلفی در هنگام مدیریت وجود دارد. استفاده از برخی روش ها در زمان های اقتصادی پایدار خوب است و برخی دیگر نیز می توانند در زمان های پر سر و صدا کار کنند.

مهم است که بدانید از چه روش هایی می توانید استفاده کنید, بنابراین بدون توجه به شرایط بازار, شما قادر به کاهش خطرات و ادامه سود هستید.

سرمایهگذاری صندوق بینالمللی پول در زمانهای نوسان اقتصادی

جهان در جریان است: نگرانی هایی در مورد تغییر الگوهای اقلیمی و جوی وجود دارد, ویروس ها در سراسر جهان در حال گردش هستند, و روابط سیاسی به طور مداوم متزلزل است. اقتصادها و در نتیجه صرافی ها اثرات این نوسانات را احساس می کنند و باعث می شوند سرمایه گذاران از چگونگی پیشروی در مواقع عدم اطمینان که منجر به نوسانات بازار می شود اطمینان نداشته باشند. صندوقها روشهایی دارند که برای ادامه سود و کاهش خطرات نوسانات وحشی به دلیل زمانهای اقتصادی فرار استفاده میشوند.

سفارشات محدود

یکی از گزینه های سرمایه گذاران استفاده از سفارشات محدود به جای سفارشات بازار است. یک سفارش بازار خرید را با بهترین قیمت بعدی انجام می دهد. خطر با این روش این است که بعدی-بهترین قیمت خرید ممکن است یکی که شما نمی توانید استطاعت. به همین ترتیب, بعدی-بهترین قیمت فروش ممکن است یکی که شما از صمیم قلب هزینه.

سفارشات محدود قرار دادن قیمت های بالا و پایین در دارایی های شما در حال معامله, اجازه می دهد شما را به حداقل رساندن خطر با تنظیم حداکثر خرید و یا فروش قیمت شما می توانید تحمل به صرف و یا از دست دادن.

از باز و بسته شدن معاملات خودداری کنید

قیمت های باز و بسته شدن هنگام باز و بسته شدن بازار متفاوت است. این زمان ها به طور کلی شناخته شده اند که نوسانات وحشی دارند زیرا سرمایه گذاران پیش بینی می کنند که چه اتفاقی ممکن است بر اساس وقایع در طول روز معاملاتی یا تحولات یک شبه رخ دهد.

شما می توانید ریسک را با انتظار برای تجارت تا یک ساعت پس از باز شدن بازار کاهش دهید تا نوسانات قیمت کاهش یابد و یک ساعت قبل از بسته شدن بازار متوقف شود تا نوسانات پایان روز بدون دخالت شما رخ دهد.

اگر در هنگام بسته شدن سفارش دهید و اتفاقی بیفتد که قیمت خریدهای انتخابی شما را تغییر دهد ممکن است در معاملات شروع شده در هنگام بسته شدن بیش از حد پرداخت کنید یا خیلی کم جمع کنید.

حق بیمه و تخفیف

شما باید تجارت نگه داشتن حق بیمه و تخفیف در ذهن. هنگامی که قیمت بازار بالاتر از ارزش خالص دارایی روزانه خود (اینو) یا با تخفیف باشد—زمانی که قیمت بازار زیر قیمت بازار است.

درک یک اوراق بهادار می تواند شما را از خرید با حق بیمه یا فروش با تخفیف بدون اطلاع از این امر باز دارد. قیمت این دارایی های اساسی ممکن است متفاوت از قیمت های صندوق های سرمایه گذاری باشد.

سرمایه گذاران باید دارایی های اساسی صندوق های سرمایه گذاری خود را بر اساس قیمت ها و عملکرد این دارایی ها بدانند تا ارزش خالص دارایی (علامت) صندوق های سرمایه گذاری خود را درک کنند. این امر همچنین می تواند سازندگان بازار (به طور کلی موسساتی که در طول یک روز معاملاتی قیمت خرید و فروش سهام دارند) را به استفاده از صندوقها به عنوان ابزاری برای کشف قیمت سوق دهد.

چگونه سرمایه گذاران از صندوق های سرمایه گذاری پول می گیرند

ساختن پول از صندوقهای سرمایهگذاری اساسا همانند سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری مشترک است زیرا تقریبا یکسان عمل میکنند. اما تفاوت اصلی این دو در این است که صندوق های سرمایه گذاری به طور فعال در فواصل زمانی در طول یک روز معاملاتی معامله می شوند که صندوق های سرمایه گذاری مشترک در پایان روز معاملاتی معامله می شوند.

نوسانات قیمت توسط معامله گر مشاهده می شود که نقاط قیمتی را برای خرید و فروش انتخاب می کند. معامله گر معیارهایی را در معاملات انتخابی خود با استفاده از سفارشات محدود یا بازار تعیین می کند.

نحوه سرمایه گذاری صندوق عقب شما بستگی به نوع سرمایه گذاری دارد.

یک صندوق سرمایه گذاری ممکن است در سهام سرمایه گذاری کند, اوراق قرضه, یا کالاهایی مانند طلا یا نقره یا ممکن است تلاش کند عملکرد شاخصی مانند میانگین صنعتی داو جونز یا اس اند پی 500 را منعکس کند.

وارن بافت علاقه مند به مشاوره سرمایه گذاران برای سرمایه گذاری در یک شاخص بر اساس طول عمر عملکرد و ثبات در سراسر بازارهای متلاطم است. بازده می تواند از ترکیبی از سود سرمایه حاصل شود—افزایش قیمت سهام صندوق عقب شما—و سود سهام پرداخت شده توسط همان سهام اگر شما صاحب یک صندوق عقب سهام هستید که بر یک شاخص اساسی متمرکز است.

صندوق های صندوق اوراق قرضه از دارایی های خزانه داری یا اوراق قرضه شرکتی با عملکرد بالا تشکیل شده است. این وجوه می تواند مورد استفاده قرار گیرد به عنوان یک راه برای به حداقل رساندن میزان خطر نمونه کارها با تنوع با سرمایه گذاری است که به طور سنتی عملکرد سود زمانی که بازار سهام معکوس می شود.

مزایا و معایب صندوقها

هزینه های پایین تر و هزینه های صندوق.

کاهش ریسک از طریق تنوع.

شفافیت از طریق پاسخگویی.

صندوقها می تواند در سرمایه گذاری کمتر فرار بر اساس.

خطاهای ردیابی شاخص.

مزایای توضیح داده شده

صندوقها اجازه می دهد تا معامله گران به تجارت در سراسر یک روز معاملاتی در مقابل صندوق های متقابل, که تجارت در قیمت بسته شدن. این به معامله گران این امکان را می دهد که به سرعت در داخل و خارج از موقعیت ها حرکت کنند و در طول یک جلسه یا روز معاملاتی پول کسب کنند یا از دست بدهند.

هنگامی که یک صندوق پستی خریداری شده است, یک معامله گر اقدام به خرید به یک سبد از وجوه به جای جستجو کردن سهام فردی برای خرید. اگر شما با استفاده از یک حساب کارگزاری, این می تواند هزینه های معامله پایین نگه دارید از یک هزینه معامله کمتر از معاملات متعدد است.

زیرا صندوق سرمایه گذاری متشکل از اوراق بهادار مبتنی بر بسیاری از سرمایه گذاری های اساسی است, وقتی به سبد معامله گر اضافه می شوند, این سبد متنوع تر می شود. متنوع سازی نمونه کارها یک روش شناخته شده برای کاهش ریسک کلی در تجارت است.

سرمایه گذاری ها به روش های مختلف مالیات می گیرند—صندوق های سرمایه گذاری معمولا سود سرمایه کمتری نسبت به صندوق های سرمایه گذاری دارند و تنها زمانی مالیات می گیرند که سرمایه گذار صندوق های سرمایه گذاری را بفروشد. سود سرمایه صندوق در مقایسه در طول عمر صندوق مشمول مالیات هستند که میزان مالیات پرداخت شده در سرمایه گذاری را افزایش می دهد.

نقدینگی توانایی تبدیل دارایی به پول نقد است—در این حالت توانایی فروش صندوق های سرمایه گذاری است. صندوقهای سرمایهگذاری در طول روز قابل معامله هستند و در مقایسه با سایر انواع سرمایهگذاری نقدینگی بالایی دارند.

صندوقها به طور فعال مدیریت توسط قانون مورد نیاز برای انتشار منابع خود را روزانه. این امر باعث می شود صندوق های سرمایه گذاری که نرخ گردش مالی بالاتری در صندوق دارند شفافیت بیشتری نسبت به صندوق های سرمایه گذاری داشته باشند و باعث می شود مدیر صندوق بین المللی پول نسبت به اقداماتی که برای صندوق انجام می دهند پاسخگوتر باشد.

اشکالاتی توضیح داده شده

اگر صندوق بین المللی پول سود سهام را پرداخت کند به عنوان عواید عادی مشمول مالیات می شوند مگر اینکه شرایط لازم برای تبدیل شدن به سود سهام واجد شرایط را داشته باشند—صلاحیت که باید توسط معامله گر "بیش از 60 روز در طول دوره 121 روزه که 60 روز قبل از تاریخ سود سهام سابق شروع می شود"برگزار شود-در این زمان نرخ مالیات کمتری از سود سرمایه دریافت می کنند.

در حالی که تعداد کمی صندوقها وجود دارند که بازده بالاتری دارند, با طراحی ریسک کمتری نسبت به سهام منفرد دارند, بنابراین سود سهام به طور کلی کمتر است.

قیمت در طول یک روز معاملاتی می تواند افزایش یابد و سقوط بسیار بیشتر از در صندوق های متقابل, باعث پیشنهاد بزرگ و درخواست گسترش می یابد—تفاوت بین قیمت یک معامله گر مایل به خرید یا فروش در است. اسپردهای بزرگ می تواند باعث شود معامله گران پول بیشتری را از دست بدهند یا پیش بینی کنند.

صندوق های شاخص صندوق های سرمایه گذاری برای ردیابی عملکرد یک شاخص بازار سهام مانند اس اند پی 500 طراحی شده اند. خطای ردیابی تفاوت بین عملکرد صندوق شاخص و عملکرد شاخص است. عموما این امر ناشی از مدیریت صندوق است زیرا صندوق را به درستی مدیریت نمی کنند. این مدیریت نادرست منجر به ادعای عملکرد مدیران صندوق برای ادامه جذب سرمایه گذاران و معامله گران می شود.

صندوقهای خود را درک کنید

شما نباید روی صندوقهایی که نمی فهمید سرمایه گذاری کنید. صندوق های سرمایه گذاری در اطراف دارایی های اساسی مانند سهام ساخته می شوند. همانطور که شما به دنبال صندوقها برای خرید, حتما به خواندن هر دو دفترچه خلاصه صندوقها و دفترچه کامل خود را.

کار به درک عملکرد تاریخی و بازده در انواع مختلف شرایط بازار, در استراتژی های مختلف سرمایه گذاری نگاه, و درک خطرات که صندوق. برخی صندوقها از اهرمهای فوقالعاده (بدهی بالا) و سهام کوتاه (قرض گرفته شده برای فروش) استفاده میکنند در حالی که برخی دیگر تمرکز زیادی روی بخشها یا صنایع خاص دارند.

صندوقهای سرمایهگذاری متمرکز با ریسک بالاتری همراه هستند-اگر بازار یا صنعت صندوقهای سرمایهگذاری صندوقهای سرمایهگذاری در فروپاشی یا رکود متمرکز شود کل صندوق تحت تاثیر قرار خواهد گرفت و نتایج فاجعهباری به همراه خواهد داشت.

به عنوان وارن بافت علاقه گفت: اولین قانون پول هرگز از دست دادن پول است. شما باید منابع اساسی دقیق از هر صندوق پستی شما خود را می دانم.

هزینه های خود را تماشا کنید

هزینه های صندوق عقب خود را منطقی نگه دارید. این به طور کلی یک مشکل عمده نیست زیرا صندوق های سرمایه گذاری تمایل به هزینه هایی دارند که بسیار مقرون به صرفه هستند—این یکی از دلایلی است که اغلب توسط سرمایه گذارانی که توانایی پرداخت حساب های مدیریت شده جداگانه را ندارند ترجیح داده می شود. اما هزینه های صندوق بین المللی پول با این وجود شامل هزینه های مدیریت, هزینه های سالانه, و کمیسیون کارگزاری, در میان هزینه های دیگر.

یک برنامه ریز مالی, مشاور مالی, یا سرمایه گذار خودتان می توانید سنگ فرش با هم یک نمونه کارها از منابع منطقی متنوع, حتی چیدن صندوقها مشابه است که در بخش های فردی و یا صنایع برای نسبت هزینه در محله تمرکز 0.50% هر سالی.

تمرکز بر بلند مدت

صندوقها در نهایت باید تقریبا انجام در خط با منابع اساسی خود, کوتاه از نوعی از مشکل ساختاری و یا یکی دیگر از رویداد کم احتمال. این به این معنی است که شما ممکن است موضوع را به نوسانات نسبتا وحشتناک در ارزش بازار در هر سال داده شده اگر شما یک صندوق بورس معامله سهام نگه. شما ممکن است دوره های مشابه 2007-2009 را ببینید که منابع صندوق بین المللی پول 20 درصد یا بیشتر کاهش می یابد.

خط پایین

هیچ تضمینی وجود ندارد که اینده مانند گذشته به نظر برسد اما زمان به طور کلی بیشتر نوسانات را از بین می برد و سرمایه گذاران پاداش خوبی دریافت کرده اند. نکته ای که باید به خاطر داشته باشید این است که صندوقها مانند هر سرمایه گذاری دیگری هستند که تخم مرغ طلایی نیستند. ابزار سرمایه گذاری است که باید مورد استفاده قرار گیرد برای ساخت یک نمونه کارها متنوع در حالی که کاهش خطر—نه بیشتر, نه کمتر.

سوالات متداول (سوالات متداول)

چگونه می توانم شروع به سرمایه گذاری در صندوقها?

به منظور خرید و فروش صندوقها, شما یک حساب کارگزاری نیاز. شما می توانید یکی را از طریق اینترنت یا در یک کارگزار سهام حضوری افتتاح کنید و کارگزاران مختلف حداقل الزامات متفاوتی برای سپرده افتتاحیه خواهند داشت. هنگامی که شما راه اندازی, شما می توانید گزینه های صندوق پستی مقایسه و شروع به خرید و فروش.

چقدر پول نیاز دارم به سرمایه گذاری در یک صندوق عقب?

سرمایه گذاری وجوه قابل معامله در بورس به طور کلی ارزان تر از صندوق های سرمایه گذاری است و می توانید با پول کمتری شروع به کار کنید. حتی می توانید با خرید یک سهم و پرداخت هزینه های محدود شروع کنید که به شما امکان می دهد در برخی موارد حتی با چند دلار سرمایه گذاری را شروع کنید.

یک صندوق عقب قوی تر است?

یک صندوق عقب اهرمی یک محصول سرمایه گذاری بسیار خطرناک تر از یک صندوق عقب استاندارد است. این طراحی شده است تا مضربی از بازده را در مقایسه با شاخصی که بر اساس صندوق بین المللی پول است تحویل دهد و همچنین به این معنی است که می تواند ضررهای زیادی را به همراه داشته باشد. بسیار مراقب باشید به انجام تحقیقات خود را قبل از سرمایه گذاری در صندوقها اهرمی.