این که آیا شما مدیریت سرمایه گذاری خود را در وب سایت عضو یا برنامه تلفن همراه ترجیح می دهید ، ما ابزارها و منابع را برای ساده سازی مدیریت حساب در اختیار شما قرار می دهیم.
بررسی اجمالی برگه خلاصه سرمایه گذاری
برگه "خلاصه سرمایه گذاری" در منوی حساب های وب سایت عضو ، یک روش مناسب برای دسترسی به متداول ترین عملکردهای حساب ، از جمله:
مانده حساب و عملکرد
می توانید عکس فوری از مانده حساب و عملکرد سال به روز را در برگه "خلاصه سرمایه گذاری" مشاهده کنید.
با انتخاب پیوند "مشاهده جزئیات" می توانید اطلاعات دقیق تر عملکرد را پیدا کنید.
"عملکرد نمونه کارها" در نمودار منعکس می شود که نشان دهنده نحوه انجام سرمایه گذاری های شما برای سال قبل و به طور کلی است. همچنین می توانید نمودار را مشاهده کنید که نرخ بازده شخصی ، بازده دوره یا کمک های خود را در مقابل ارزش بازار نشان می دهد ، هرکدام به شما امکان فیلتر را براساس تاریخ ، وجوه یا کلاس دارایی می دهند.
برای مشاهده عملکرد سرمایه گذاری در برنامه MyHealth:
- "مشاهده سرمایه گذاری HSA" را از صفحه اصلی انتخاب کنید
- سپس "جزئیات" را از بخش سرمایه گذاری انتخاب کنید
مشاهده منوی صندوق
شما می توانید با کلیک روی پیوند "مشاهده همه وجوه موجود" در بخش مانده سرمایه گذاری ، تمام منوی صندوق های متقابل ، عملکرد ، برگه های صندوق و دفترچه ها را مشاهده کنید.
گزینه سرمایه گذاری خودکار خود را اصلاح کنید
- از برگه "خلاصه سرمایه گذاری" ، "ویرایش" را در بخش "تعادل نقدی" انتخاب کنید
- "نه" را برای بخش "آیا دوست دارید انتقال Autoinvestment را دوست دارید؟"
- روی "ارسال" کلیک کنید
- از برگه "خلاصه سرمایه گذاری" ، "ویرایش" را در بخش "تعادل نقدی" انتخاب کنید
- برای بخش "بله" را انتخاب کنید "آیا دوست دارید انتقال Autoinvestment را انجام دهید؟"
- سپس مبلغی را در جعبه برای "انتقال وجوه به سرمایه گذاری در صورت فراتر از مانده نقدی من" وارد کنید
- روی "ارسال" کلیک کنید
تغییر آستانه سرمایه گذاری خود برای سرمایه گذاری های خودکار
برای تغییر آستانه سرمایه گذاری خود در وب سایت عضو:
- از برگه "خلاصه سرمایه گذاری" ، "ویرایش" را در بخش "تعادل نقدی" انتخاب کنید
- سپس مبلغ موجود در جعبه را برای "انتقال وجوه به سرمایه گذاری در صورت فراتر از مانده نقدی من" به روز کنید
- روی "ارسال" کلیک کنید
همچنین می توانید آستانه سرمایه گذاری خود را در برنامه MyHealth تغییر دهید:
- "مشاهده سرمایه گذاری HSA" را از صفحه اصلی انتخاب کنید
- در بخش نقدی "به روز رسانی" را انتخاب کنید
- روی دکمه "تنظیمات انتقال خودکار" کلیک کنید
- مبلغی را در کادر "آستانه تعادل نقدی" وارد کنید و "تغییرات را ذخیره کنید"
همچنین می توانید سرمایه گذاری های خودکار را در برنامه بهداشت من فعال یا غیرفعال کنید:
- "مشاهده سرمایه گذاری HSA" را از صفحه اصلی انتخاب کنید
- در بخش نقدی "به روز رسانی" را انتخاب کنید
- روی دکمه "تنظیم خودکار انتقال" کلیک کنید
- دکمه ضامن "Enable Auto Invest" را به سمت راست حرکت دهید تا فعال شود یا به سمت چپ غیرفعال شود
- سپس "تغییرات را ذخیره کنید"
تغییر سرمایه گذاری در وب سایت عضو
برای تغییر نمونه کارها فعلی خود ، انتخابات را برای سرمایه گذاری های آینده به روز کنید و/یا حساب خود را مجدداً تنظیم کنید:
- دکمه "تغییر سرمایه گذاری" را از بخش تعادل سرمایه گذاری برگه "خلاصه سرمایه گذاری" انتخاب کنید
- گزینه تغییر سرمایه گذاری مورد نظر خود را انتخاب کنید (در مورد هر گزینه زیر بیشتر بدانید)
- دستورالعمل های روی صفحه و "ارسال" را دنبال کنید
همه سرمایه گذاری ها
شامل پولی است که در حال حاضر سرمایه گذاری شده است ، و همچنین سپرده ها و کمک های آینده. تغییراتی که در این صفحه ایجاد می کنید ، هم نمونه کارها فعلی و هم انتخابات فعلی شما را مجدداً تنظیم می کند. هنگامی که پول جدید به حساب سرمایه گذاری شما منتقل می شود ، انتخاب شما نحوه سرمایه گذاری آن را کنترل می کند.
سبد فعلی
تغییراتی که ایجاد می کنید فقط بر مانده حساب سرمایه گذاری فعلی شما تأثیر می گذارد.
هنگام تغییر نمونه کارها فعلی خود ، باید نوع انتقال خود را از منوی کشویی انتخاب کنید:
- Realign: هنگامی که توازن سرمایه گذاری را مجدداً تنظیم می کنید ، مانده حساب فعلی شما توزیع می شود. تغییراتی که ایجاد می کنید فقط بر مانده حساب سرمایه گذاری فعلی شما تأثیر می گذارد.
- دلار به دلار: مبلغ دلار را که می خواهید از یک صندوق به صندوق (های) دیگری منتقل کنید وارد کنید.
- دلار به درصد: مبلغ دلار مورد نظر خود را برای انتقال از یک صندوق در انتقال از ستون وارد کرده و درصد آن مبلغی را که می خواهید به هر صندوق در انتقال به ستون منتقل کنید وارد کنید.
- درصد تا درصد: درصد مانده صندوق را که می خواهید از آن صندوق و به صندوق (های) دیگری منتقل کنید وارد کنید.
توجه: می توانید همزمان به بیش از یک صندوق انتقال دهید. توجه: اگر می خواهید بیش از 90 ٪ از مانده را از صندوق منتقل کنید ، توصیه می شود از گزینه انتقال درصد به درصد استفاده کنید.
سرمایه گذاری های آینده
هنگامی که پول جدید به حساب سرمایه گذاری شما منتقل می شود ، انتخاب های جدید شما نحوه سرمایه گذاری آن را کنترل می کند.
تغییر سرمایه گذاری در برنامه MyHealth
- "مشاهده سرمایه گذاری HSA" را از صفحه اصلی انتخاب کنید
- روی "مدیریت سرمایه گذاری" کلیک کنید (درباره گزینه های زیر بیشتر بدانید)
- گزینه تغییر سرمایه گذاری مورد نظر خود را انتخاب کنید و دستورالعمل های روی صفحه را دنبال کنید
هنگام مدیریت سرمایه گذاری در برنامه MyHealth ، می توانید از بین این گزینه ها انتخاب کنید:
- سبد بازرگانی: سرمایه گذاری های خود را به صندوق های مختلف منتقل کنید. این فقط بر موجودی صندوق فعلی تأثیر می گذارد، نه پول جدیدی که به حساب سرمایه گذاری شما واریز می شود.
- پرتفوی را مجددا تنظیم کنید و انتخابات را به روز کنید: موجودی صندوق فعلی و همچنین پول های جدید اضافه شده به حساب سرمایه گذاری شما را به روز می کند.
- انتقال وجه به صندوق: وجوه خاصی را برای فروش و سپس وجوه خاصی را برای خرید انتخاب کنید. این فقط بر موجودی صندوق فعلی شما تأثیر می گذارد، نه پول جدیدی که به حساب سرمایه گذاری شما واریز می شود.
انتقال سرمایه گذاری دستی یکباره انجام دهید
می‌توانید از برگه «خلاصه سرمایه‌گذاری» یک معامله خرید یا فروش سرمایه‌گذاری انجام دهید. معاملات یکباره امکان انتقال یکباره از حساب نقدی شما به "خرید سرمایه گذاری" یا از حساب سرمایه گذاری شما به حساب نقدی شما به "فروش سرمایه گذاری" را فراهم می کند.
برای انجام معامله یکباره:
- "خرید سرمایه گذاری" یا "فروش سرمایه گذاری" را انتخاب کنید
- اگر آستانه سرمایه گذاری شما فعال باشد، به صفحه «به روز رسانی سرمایه گذاری خودکار» هدایت می شوید و یکی از گزینه های زیر را انتخاب می کنید:
- غیرفعال کردن سرمایه گذاری خودکار: این می تواند هر زمان که بخواهید دوباره فعال شود.
- تعلیق سرمایه گذاری های خودکار: سرمایه گذاری های خودکار را تا یک تاریخ مشخص به طور موقت خاموش کنید و/یا آستانه سرمایه گذاری خود را تغییر دهید.
- فقط آستانه سرمایه گذاری را تغییر دهید: آستانه سرمایه گذاری خود را افزایش یا کاهش دهید تا مقدار آستانه جدیدی را در حساب نقدی خود حفظ کنید.
توجه: اگر سرمایه‌گذاری‌های خودکار فعال هستند، اگر می‌خواهید انتقال دستی انجام دهید، باید خاموش شوند.
- انتقال بر اساس درصد پورتفولیو: این گزینه به شما امکان می دهد مبلغ دلاری را که می خواهید بخرید/بفروشید وارد کنید. مبلغی که مشخص می کنید بر اساس درصدی از سبد سرمایه گذاری شما در هر یک از صندوق های شما خرید/فروش می شود.
- انتقال به/از صندوق(های) خاص: این گزینه به شما امکان می دهد مبلغ دلاری را که می خواهید از هر صندوق خاص بخرید یا بفروشید وارد کنید.
همچنین می توانید با استفاده از برنامه MyHealth معاملات یکباره انجام دهید:
- "مشاهده سرمایه گذاری HSA" را از صفحه اصلی انتخاب کنید
- روی "مدیریت سرمایه گذاری ها" کلیک کنید
- «خرید» یا «فروش» را انتخاب کنید و دستورالعمل‌های روی صفحه را دنبال کنید
توجه: ممکن است از شما خواسته شود که ویژگی سرمایه گذاری خودکار را غیرفعال کنید، آستانه نقدی خود را افزایش دهید یا سرمایه گذاری های خودکار را موقتاً به حالت تعلیق درآورید تا یک بار انتقال انجام دهید.
سبد خود را مجدداً متعادل کنید
گزینه Automatic Rebalance موجود در بخش تفکیک پورتفولیو، به شما این امکان را می دهد که به طور خودکار موجودی حساب سرمایه گذاری خود را مطابق با انتخابات سرمایه گذاری خود، در فرکانس انتخابی خود نگه دارید.
به عنوان مثال: اگر انتخابات سرمایه گذاری شما 80 ٪ صندوق متقابل A و 20 ٪ صندوق متقابل B است ، و مانده حساب سرمایه گذاری فعلی شما 25 ٪ صندوق متقابل B ، 50 ٪ صندوق متقابل C و 25 ٪ صندوق متقابل D پس از انتخاب یک شرکت کننده است.-نمونه کارها تعریف شده ، مانده حساب سرمایه گذاری شما برای مطابقت با انتخابات سرمایه گذاری شما با 80 ٪ صندوق متقابل A و 20 ٪ صندوق متقابل B به روز می شود.
برای روشن کردن تعادل خودکار ، "روشن کردن" را انتخاب کنید و دستورالعمل های روی صفحه را دنبال کنید.
سایر اطلاعات مفید که می توانید از برگه "حساب ها" به آن پیوند دهید:
"فعالیت صندوق" خرابی صندوق های اختصاص یافته شما توسط کلاس را نشان می دهد.
صفحه "فعالیت سرمایه گذاری" هرگونه معاملات درخواست شده ، در انتظار و پردازش شده را نشان می دهد ، که می تواند با استفاده از نوع معامله فیلتر شود.
با ما ارتباط برقرار کنید
با ما ارتباط برقرار کنید
با ما ارتباط برقرار کنید
با ما ارتباط برقرار کنید
درباره مزایای مالیاتی سه گانه: شما می توانید توزیع بدون مالیات را از HSA خود دریافت کنید تا پس از تعیین HSA ، هزینه های پزشکی واجد شرایط خود را پرداخت کنید یا بازپرداخت کنید. اگر به دلایل دیگر توزیع دریافت کنید ، مبلغی که برداشت می کنید مشمول مالیات بر درآمد خواهد بود و ممکن است مشمول مالیات 20 ٪ اضافی باشد. هرگونه بهره یا درآمد در دارایی های موجود در حساب بدون مالیات است. شما ممکن است بتوانید برای کمک به شما یا شخص دیگری که کارفرمای خود را به HSA خود انجام دهید ، کسر مالیات را مطالبه کنید. بانک مرکزی آمریكا قبل از ایجاد HSA با مشاورین واجد شرایط یا مشاور حقوقی تماس می گیرید.
سرمایه گذاری در اوراق بهادار شامل خطرات است و همیشه در هنگام سرمایه گذاری در اوراق بهادار پتانسیل از دست دادن پول وجود دارد.
Bank of America ، N. A. حساب HSA را برای Life® پس انداز بهداشت فقط به عنوان متولی در دسترس قرار می دهد. HSA for Life در نظر گرفته شده است تا به عنوان یک حساب پس انداز بهداشتی (HSA) واجد شرایط باشد ، همانطور که در بخش درآمد داخلی در بخش 223 بیان شده است. با این حال ، ذینفع حساب که ایجاد HSA صرفاً مسئولیت اطمینان از رضایت از الزامات واجد شرایط بودن در IRC SEC 223 را بر عهده دارد. اگر یک فرد/کارمند HSA را تعیین کند و وی در غیر این صورت واجد شرایط نیست ، وی تحت تأثیر عواقب مالیاتی منفی قرار می گیرد. علاوه بر این ، یک کارفرما که به HSA یک فرد غیرمجاز کمک می کند ، ممکن است تحت تأثیر عواقب مالیاتی باشد. ما توصیه می کنیم قبل از ایجاد HSA متقاضیان و کارفرمایان با مشاور حقوقی یا مشاور حقوقی تماس بگیرند.
بانک آمریکا از حساب‌های خرج کردن انعطاف‌پذیر (FSA) / حساب‌های بازپرداخت سلامت (HRA) که ایجاد می‌کنید حمایت یا نگهداری نمی‌کند. این برنامه ها صرفاً توسط کارفرمای ارائه دهنده طرح یا توسط فردی که یک طرح مستقل را ایجاد می کند حمایت و نگهداری می شود. بانک آمریکا صرفاً به عنوان مدیر ادعاها عمل می کند که وظایف اداری را طبق توافق نامه و به دستور کارفرما یا فرد حامی تحت یک طرح مستقل انجام می دهد. کارفرما یا فرد حامی تحت یک طرح مستقل تنها مسئول اطمینان از مطابقت این ترتیبات با تمام قوانین قابل اجرا است.
ابزارهای برنامه ریزی و ماشین حساب های اطلاعاتی فقط گویا هستند و دقت آن تضمین نشده است. آنها در نظر گرفته شده اند تا ابزاری مقایسه ای برای گزینه های مختلف مراقبت های بهداشتی مصرف کننده و هزینه های بالقوه و صرفه جویی در این گزینه ها ارائه دهند. بانک آمریکا و شرکت های وابسته به آن مشاور مالیاتی یا حقوقی نیستند. این ماشین‌حساب‌ها برای ارائه مشاوره مالیاتی، حقوقی یا مالی در نظر گرفته نشده‌اند و در دسترس بودن یا واجد شرایط بودن شما برای هر محصول خاصی که توسط بانک آمریکا یا شرکت‌های وابسته به آن ارائه می‌شود، تضمین نمی‌کنند. لطفاً برای بحث در مورد وضعیت خود با متخصصان واجد شرایط مشورت کنید. این سایت ممکن است حاوی پیوندهایی به محتوای شخص ثالث باشد، که ممکن است مقالات، ویدیوها یا ماشین حساب ها باشد که فقط به عنوان یک راحتی در رابطه با برنامه های بهداشتی هستند. برخی از مقالات، ویدئوها و ماشین حساب ها ممکن است توسط اشخاص ثالثی که به بانک آمریکا یا هر یک از شرکت های وابسته به آن وابسته نیستند نوشته و تولید شده باشند.
نه بانک آمریکا و نه هیچ یک از شرکت های وابسته یا کارمندان آن مشاوره حقوقی، مالیاتی یا حسابداری ارائه نمی دهند. قبل از هر گونه تصمیم گیری مالی باید با مشاوران حقوقی و/یا مالیاتی خود مشورت کنید. این مطالب باید به عنوان اطلاعات کلی در مورد ملاحظات مراقبت های بهداشتی در نظر گرفته شود و به منظور ارائه توصیه های خاص مراقبت های بهداشتی نیست.
اگر در مورد وضعیت مراقبت های بهداشتی خاص خود سؤالی دارید، لطفاً با مشاور مراقبت های بهداشتی، حقوقی یا مالیاتی خود تماس بگیرید.
لطفاً با وکیل یا مشاور مالیاتی خود مشورت کنید تا متوجه عواقب مالیاتی و قانونی ایجاد و نگهداری طرح HSA، FSA، Dependent Care FSA و/یا HRA شوید.
تمام علائم تجاری و علائم خدمات متعلق به بانک آمریکایی شرکت می باشد مگر اینکه خلاف آن ذکر شده باشد.
بانک آمریکا ، N. A. ، عضو FDIC. پیشنهادات سرمایه گذاری صندوق های متقابل برای بانک مرکزی آمریکا HSA توسط مریل لینچ ، پیرس ، فنر و اسمیت گنجانیده شده ("MLPF & S") ، یک کارگزار ثبت شده ثبت شده ، مشاور سرمایه گذاری ثبت شده ، عضو SIPC و یک شرکت تابعه کاملاً متعلق به بانک در دسترس استشرکت آمریکا ("BOFA Corp."). سرمایه گذاری در صندوق های متقابل در یک حساب Omnibus در MLPF & S به نام بانک مرکزی آمریکا ، N. A. ، به نفع همه صاحبان حساب HSA برگزار می شود. توصیه هایی در مورد گزینه های منوی سرمایه گذاری HSA توسط دفتر ارشد سرمایه گذاری ("CIO") ، مدیریت جهانی ثروت و سرمایه گذاری ("GWIM") ، بخشی از BOFA Corp. CIO ، که استراتژی های سرمایه گذاری را ارائه می دهد ، به بانک مرکزی آمریکا ، N. A. ارائه شده است.، دقت کافی ، راهنمایی ساخت و ساز نمونه کارها و راه حل های مدیریت ثروت برای مشتریان GWIM ، بخشی از گروه راه حل های سرمایه گذاری (ISG) GWIM است.
© شرکت بانک آمریکا. کلیه حقوق محفوظ است. 5337737 EX P-12/09/2023 (پاورقی جهانی) 4864543 07/21/2024 4717989 EXP - 04/28/2024 (Cobranding)
