سرمایه گذاری چیست؟تمام آنچه نیاز است بدانید

سرمایه گذاری خریدی است که با پولی تکمیل می شود که پتانسیل ایجاد درآمد یا سود را دارد. چیزهایی که به طور طبیعی در طول زمان و با استفاده از ارزش خود را از دست می دهند سرمایه گذاری نیستند.

سرمایه گذار شخص یا نهادی است که سرمایه خود را به منظور ایجاد درآمد یا کسب سود هزینه می کند. سرمایه گذاری عبارت است از عرضه سرمایه با انتظار درآمد یا سود. سرمایه گذاری شخصی خرید اوراق بهادار مالی یا دارایی به منظور کسب سود است.

دسته های اصلی سرمایه گذاری کدامند؟

هنگامی که شما سرمایه گذاری را در نظر می گیرید، سه دسته اصلی وجود دارد. هر دسته به فرصت های مختلفی تقسیم می شود که ممکن است با برنامه مالی شما مطابقت داشته باشد.

سرمایه گذاری مرتبط با سهام شامل سهام، اختیار معامله، مشتقات، سرمایه گذاری خطرپذیر، صندوق های شاخص و غیره است.

سرمایه گذاری های کم ریسک شامل اوراق قرضه، سی دی و حساب های پس انداز است. اوراق قرضه زمانی است که شما بدهی را خریداری می کنید که انتظار می رود بازپرداخت شود. از آنجایی که آنها کم خطر در نظر گرفته می شوند، تمایل به ارائه پاداش کمتری دارند.

برخی از نمونه‌های سرمایه‌گذاری نقدی یا معادل وجه نقد شامل حساب‌های پس‌انداز با بهره یا وجوه بازار پول است.

پورتفولیو اصطلاحی است که به مجموعه دارایی های خاص شما اشاره دارد. ممکن است شامل انواع زیر از اوراق بهادار باشد:

• سهام
• اوراق قرضه
• صندوق سرمایه گذاری مشترک
• صندوق های بازار پول
• صندوق های قابل معامله در بورس

دیگران سرمایه گذاری را شامل املاک، اشیاء گرانبها و هنر تعریف می کنند. اینها شامل چیزهایی هستند که در طول زمان پتانسیل قدردانی را دارند.

سرمایه گذاران آمریکایی

تقریباً 60٪ از آمریکایی ها از طریق IRA، برنامه های بازنشستگی تحت حمایت کارفرما یا حساب های مشمول مالیات خود دارای اوراق بهادار هستند. با این حال، تنها 30 درصد از آمریکایی ها دارای اوراق بهادار در حساب های مشمول مالیات هستند. طبق آمار Statista، 55 درصد از آمریکایی ها در بازار سهام سرمایه گذاری می کنند.

انواع سرمایه گذاری

انواع مختلفی از سرمایه گذاری وجود دارد که باید از آنها آگاه باشید. سهام اوراق بهاداری هستند که نشان دهنده بخشی از شرکتی است که شما مالک آن هستید. آنها توسط شرکت به یک سهامدار فروخته می شوند. سپس کسب و کار از پولی که جمع آوری می کند برای تأمین مالی عملیات خود استفاده می کند. سهامدار بر اساس عملکرد و سود شرکت سود سهام را به صورت غرامت پولی دریافت می کند.

سهام عادی سهمی است که به شما این حق را می دهد که در مجامع سهامداران به شما رأی دهید. در مقابل، سهام ممتاز سهمی است که مبالغ سود سهام از پیش تعیین شده را به شما می پردازد اما به شما حق رأی در مجامع سهامداران نمی دهد.

اوراق قرضه انواعی از اوراق بهادار هستند که عموماً کم ریسک محسوب می شوند. آنها به سایر نهادها اجازه می دهند از شما پول قرض کنند و نرخ بهره ثابتی را به شما بپردازند. دولت یا شرکتی که این بدهی را به شما بدهکار است، پس از سررسید اوراق قرضه به شما بازپرداخت می کند.

صندوق سرمایه گذاری مشترک حاوی پول جمع آوری شده از افراد زیادی است. پول یک صندوق سرمایه گذاری در انواع مختلفی از اوراق بهادار از جمله سهام، اوراق قرضه، صندوق های بازار پول و سایر دارایی ها سرمایه گذاری می شود. صندوق های شاخص انواعی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند که به قوانین از پیش تعیین شده پایبند هستند. این امر ردیابی سرمایه گذاری های خاص را آسان تر می کند.

صندوق‌های قابل معامله در بورس انواع خاصی از صندوق‌های شاخص هستند که سعی می‌کنند با عملکرد یک شاخص از پیش انتخاب‌شده مانند S& P 500 مطابقت داشته باشند. بسیاری از حساب‌های 401(k) از طریق کارفرمایان در صندوق‌های مشترک مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند.

گزینه ها سرمایه گذاری هایی هستند که بر اساس معاملات احتمالی آتی هستند. سرمایه‌گذاران قراردادهایی دارند که به آنها اجازه می‌دهد تا در زمانی دیگر با قیمتی خاص، حق معامله در دارایی‌ها را برای خود محفوظ نگه دارند.

حساب‌های بازنشستگی، مانند حساب‌های IRA و حساب‌های 401(k)، طرح‌هایی با مزیت مالیاتی هستند که برای کمک به مردم برای آماده شدن برای آینده و بازنشستگی طراحی شده‌اند. این حساب ها را می توان به انواع ابزارهای سرمایه گذاری مرتبط کرد که ارزش آنها را افزایش می دهد.

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات خرید زمین یا دارایی مشهود است، مانند خانه های شخصی یا زمین های تجاری.

صندوق های بازار پول ریسک نسبتا کمی دارند. طبق قانون، آنها فقط در سرمایه گذاری های کوتاه مدت و با کیفیت بالا که توسط شرکت های ایالات متحده و دولت های فدرال، ایالتی و محلی صادر می شود، سرمایه گذاری می کنند.

سرمایه گذاری جایگزین یک اصطلاح کلی است که برای گزینه سرمایه گذاری استفاده می شود که در دسته سهام، اوراق قرضه یا وجه نقد نیست. تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات یا REIT شرکت های دولتی یا خصوصی هستند که دارای اموال واقعی هستند که درآمد ایجاد می کند. کالاها محصولات کشاورزی یا مواد خام قابل خرید و فروش هستند مانند قهوه، چای یا روغن. فلزات گرانبها فلزاتی با ارزش بالا هستند که قابل خرید و فروش هستند. این شامل طلا، پالادیوم و نقره است.

صندوق های تامینی انواع گزینه های سرمایه گذاری جایگزین هستند. آن‌ها پول سرمایه‌گذاران خود را جمع می‌کنند و از تاکتیک‌های متعددی استفاده می‌کنند تا بازدهی برای آنها فراهم کنند. صندوق های سرمایه گذاری خصوصی به طور مستقیم در شرکت ها سرمایه گذاری می کنند. آنها ممکن است مشاغل خصوصی را خریداری کنند یا سهام کنترلی شرکت های سهامی عام را خریداری کنند.

سرمایه گذار

قبل از شروع، باید انواع مختلف سرمایه گذاران را بشناسید. هدف معامله گران فعال کسب سود کوتاه مدت از طریق خرید و فروش مستمر انواع مختلف سرمایه گذاری است. مزایای معاملات فعال شامل این است که سرمایه‌گذاری‌ها برای هماهنگی با شرایط حاکم بر بازار برای مدیریت ریسک سرمایه‌گذاری تنظیم می‌شوند. همچنین ممکن است فرصت های کوتاه مدتی وجود داشته باشد که معامله گران کوتاه مدت می توانند از آنها استفاده کنند.

معامله گران فعال تمایل به پرداخت کارمزدهای بالایی دارند، زیرا آنها برای هر معامله و سایر کارمزدهای معاملاتی کارمزد می پردازند. با این حال، هزینه هایی که آنها برای معاملات چوب پرداخت می کنند کم است.

معامله گران منفعل هدف خود را ایجاد ثروت در طول زمان و به حداقل رساندن خرید و فروش خود دارند. آنها اوراق بهادار می خرند و نگه می دارند و به سود مالکیت بلندمدت اعتقاد دارند. این رویکرد می‌تواند بسیار سودمند باشد، به‌ویژه زمانی که تنوع خوبی وجود داشته باشد، اگرچه این امر در برابر کاهش ارزش محافظت نمی‌کند. از مزایای تجارت غیرفعال می توان به هزینه های کمتر و بازده مالیاتی بیشتر اشاره کرد.

از آنجایی که معامله‌گران منفعل دائماً خرید و فروش نمی‌کنند، لازم نیست نگران پرداخت کمیسیون و هزینه‌های مدیریتی باشند. از آنجایی که آنها اوراق بهادار خود را برای بلندمدت نگه می‌دارند، معمولاً نگران مالیات بر عایدی سرمایه سالانه بزرگ نیستند.

معامله‌گران غیرفعال در صورت انتخاب کارگزاری‌هایی که هزینه‌ها و کمیسیون‌های مدیریتی بالاتری را دریافت می‌کنند، ممکن است هزینه‌های بیشتری بپردازند. وقتی کارگزاری هایی را انتخاب می کنند که برای سرمایه گذاری کارمزد کم یا بدون هزینه دریافت می کنند، ممکن است هزینه های کمتری بپردازند یا هزینه ای نداشته باشند. سرمایه‌گذاران نیمه منفعل کارگزاری‌هایی را انتخاب می‌کنند که هزینه‌های مدیریتی یا کمیسیون را دریافت نمی‌کنند، اما اجازه فعالیت‌های تجاری بیشتری مانند پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری خود را می‌دهند. تحقیق در مورد کارگزاری‌های آنلاین نیز می‌تواند برای معامله‌گران فعالی که می‌خواهند کنترل سرمایه‌گذاری خود را در دست بگیرند و کارمزدهای خود را کاهش دهند، مفید باشد.

ریسک سرمایه گذاری

میزان تحمل ریسک فردی شما میزان تنوع و نوسانی است که می توانید در سرمایه گذاری خود تحمل کنید. هرچه میزان تحمل ریسک بالاتر باشد، می توانید تهاجمی تر باشید و نرخ بازده مورد انتظار بالاتر خواهد بود.

افرادی که پرخاشگر هستند از پیشنهادهای پرخطر و پاداش بالا استفاده می کنند. به عنوان مثال، سهامی با ریسک سرمایه گذاری بالا معمولاً حساسیت بیشتری نسبت به کل بازار دارد و همچنین دارای بتای بالاتری است. این نوع سهام به طور مداوم تغییرات بیشتری را در مقایسه با بازار کلی تجربه می کند.

افرادی که تحمل ریسک متوسط دارند ، افق زمانی برای سرمایه گذاری بیش از پنج سال دارند. افراد محافظه کار سهام دفاعی با بتای پایین تر را انتخاب می کنند زیرا تا حدودی از تأثیر حرکات گسترده در بازار جدا شده اند.

از طرف دیگر ، سهام چرخه ای آنهایی هستند که نسبت به چرخه تجارت اقتصادی اساسی حساس ترین هستند. فواید خرید سهام چرخه ای این است که آنها سطح حفاظت دیگری را در برابر حوادث مضر ارائه می دهند.

برای به حداقل رساندن ریسک ، می توانید از تخصیص دارایی در نمونه کارها خود استفاده کنید. این به تقسیم دارایی های سرمایه به شکلی اشاره دارد که خطرات و پاداش ها را متعادل می کند.

هزینه ها پولی است که به حساب شما هزینه می شود که باید در قرارداد و بیانیه شما ظاهر شود. کمیسیون ها در ازای قرار دادن معاملات به نمایندگی از دارندگان حساب ، توسط کارگزاران اتهاماتی است. هزینه های مدیریت برای مدیریت اوراق بهادار شما است. هزینه های معامله برای هر بار که امنیت خریداری یا فروش می کنید است. هزینه های سالانه هزینه سالانه برای باز نگه داشتن حساب شما است.

هزینه های مختلف می توانند بازده را اضافه و جبران کنند. خواندن اظهارات خود و آگاهی از تمام هزینه های کارگزاری مهم است. هزینه دیگری که برای تماشای آن وجود دارد ، نسبت هزینه است. این هزینه سالانه است که به عنوان درصدی از سرمایه گذاری شما بیان می شود. این ذات در صندوق های متقابل ، صندوق های مبادله ای و صندوق های فهرست ذاتی است. این می تواند به طور قابل توجهی بازده نمونه کارها شما را کاهش دهد.

بازده سرمایه گذاری (ROI)

بازده سرمایه گذاری شما نشان دهنده سود مالی یا درصد سودآوری از یک سرمایه گذاری در طی یک دوره زمانی است. این در امور مالی برای مقایسه کارایی سرمایه گذاری های مختلف استفاده می شود و همچنین در رابطه با سایر روش های اندازه گیری بازده شما استفاده می شود. همچنین می توانید ROI خود را با استفاده از ماشین حساب ROI محاسبه کنید.

سرمایه گذاری خود را تحقیق کنید

تحقیقات به شما کمک می کند تا در مورد سرمایه گذاری و بازار آگاه باشید. برای ماندن در جریان با جدیدترین اطلاعات ، باید بهترین کتاب های سرمایه گذاری ، بهترین وبلاگ نویسان سرمایه گذاری و بهترین وب سایت های سرمایه گذاری و مالی را بخوانید.

در مورد انتظارات عملکردی که در مورد بهترین سرمایه گذاری برای شما دارید واقع بینانه باشید. انتظارات و اهداف شما نباید در مورد چگونگی ثروتمند شدن به سرعت باشد بلکه باید در عوض چگونگی ثروتمند شدن به آرامی متمرکز شود. شما باید یک دیدگاه بلند مدت داشته باشید ، و باید هرچه زودتر سرمایه گذاری کنید و تا آنجا که می توانید. بسیاری از سرمایه گذاری های ثروتمند ثروتمند کلاهبرداری هستند ، بنابراین باید مراقب آنها باشید.

چگونه شروع به سرمایه گذاری کنیم

برای شروع ، باید اهداف و استراتژی سرمایه گذاری خود را تعیین کنید. بدانید اهداف مالی شما چیست و میزان تحمل ریسک شما چیست. شما همچنین باید بدانید که نیازهای جریان نقدی شما چیست ، یعنی چقدر پول برای تأمین بودجه سرمایه گذاری خود نیاز دارید.

همچنین مهم است که پیامدهای مالیاتی استراتژی خود را بدانید تا کارآمدترین رویکرد را انتخاب کنید. مشوق هایی را که ارائه می شود و همچنین هزینه هایی که توسط کارگزاری های مختلف شارژ می شود ، مقایسه کنید.

به خدماتی که ارائه می شود نگاه کنید. مشاوران روبو برنامه های رایانه ای هستند که برای مشاوره به افرادی که بر اساس نیازها و اهداف مالی خود سرمایه گذاری می کنند ، برنامه ریزی شده اند. مشاوران روبو کم هزینه هستند و ضررهای مالیاتی افرادی را که از آنها برای سرمایه گذاری استفاده می کنند ، به حداقل می رسانند. مشتریان قادر به تنظیم و ویرایش ترجیحات ، افق های زمانی ، اهداف و سطح تحمل ریسک هستند.

مشاوران روبو به راحتی در دسترس هستند و پتانسیل خطای انسانی را به حداقل می رسانند. آنها راهنمایی سرمایه گذاری و مدیریت نمونه کارها را ارائه می دهند. بسیاری از افراد هنگام سؤال دسترسی به مشاوران انسانی ارائه می دهند. آنها وقتی تازه کار را شروع می کنید خوب هستند یا وضعیت شما پیچیده نیست. حداقل حساب بسیار کم است.

شرکت کارگزاری خود را انتخاب کنید یا برای شروع کار به یک کارگزاری جدید انتقال دهید. برنامه خود را تکمیل کرده و سرمایه گذاری های خود را سفارشی کنید. مطمئن شوید که به طور گسترده متنوع هستید. تنوع ، عمل شامل انواع مختلف کلاس دارایی در نمونه کارها شما است و می تواند به عنوان پرچین در برابر ریسک باشد.

سرمایه گذاری هایی را انتخاب کنید که با اهداف و اهداف شما مطابقت داشته باشد. در آخر ، در صورت لزوم نمونه کارها خود را مرور و دوباره تعادل دهید.

یادگیری در مورد معنای سرمایه گذاری مانند ETF و انواع دیگر مهم است تا بتوانید در مسیر خود شروع کنید. امور مالی M1 می تواند به شما کمک کند تا یاد بگیرید که چگونه بهترین سرمایه گذاری ها را در کنار هم قرار دهید.

سرمایه گذاران هوشمند مالی M1 را انتخاب می کنند

امور مالی M1 این کار را برای سرمایه گذاران که می خواهند آینده مالی خود را کنترل کنند ، ساده می کند. شما می توانید امروز به صورت رایگان شروع کنید. برنامه آنلاین را تکمیل کرده و سپس با انتخاب اوراق بهادار مورد نظر خود و اختصاص درصد به آنها ، نمونه کارها خود را متناسب کنید تا نیازهای خود را برآورده کنید. مالی M1 هزینه های مدیریت یا کمیسیون ها را شارژ نمی کند و به شما امکان می دهد بدون سازش سرمایه گذاری کنید.

با M1 ، سرمایه گذاری شما هیچ هزینه ای ندارد. بخش اعظم این روند به صورت خودکار انجام می شود و به تغییر شکل آن کمک می کند. ابزارهای سرمایه گذاری برنده جایزه M1 باعث می شود در حالی که بار مالیاتی را به حداقل می رساند ، پول شما را به طور خودکار رشد کند. امور مالی M1 به شما این قدرت را می دهد تا یاد بگیرید که چگونه می توانید پول خود را مدیریت کنید ، تنوع دهید و به طور بالقوه به طور بالقوه به کسب درآمد بیشتر کمک کنید.

M1 تخصص نوآورانه را به همراه فناوری پیشرفته ترکیب می کند تا به عادات مالی خوب بی دردسر کمک کند. شما می توانید حساب خود را از سهام و ETF ها سفارشی کنید یا از بین بیش از 80 نمونه کارها با ایجاد تخصصی که متناسب با اهداف و نیازهای خاص شما است ، انتخاب کنید. هیچ دلیلی برای پرداخت شخصی برای ساختن حساب خود در هنگام ساخت خودتان وجود ندارد.

M1 شما را از طریق بستر قدرتمندی که به منظور دسترسی آسان برای درک آسان در هر زمان و هر مکان ، شما را در دسترس همه افراد فراهم می کند. ابزارهای M1 با تعادل پویا تخصیص خود و به طور خودکار سرمایه گذاری مجدد سود سهام خود را در وقت خود صرفه جویی می کنید. این به شما کمک می کند تا همه چیز را در مسیر خود قرار دهید تا به شما در رسیدن به اهداف خود کمک کند.

management fees, intelligent automation, and fractional shares, hundreds of thousands of investors use M1 to build their future. Sign up today so you can set your strategy and put every available dollar to work." width="1400" height="400" />