یک سبد درآمد ثابت شامل اوراق بهادار سرمایه گذاری است که تا تاریخ سررسید آنها سود ثابت می پردازند. پس از بلوغ ، مبلغ اصلی امنیت به سرمایه گذار بازپرداخت می شود.
برخی از نمونه های اوراق بهادار درآمد ثابت عبارتند از:
- گواهی سپرده (CD)
- اوراق قرضه صادر شده توسط دولت
- اوراق قرضه صادر شده
- صندوق های متقابل اوراق قرضه
خلاصه
- یک سبد درآمد ثابت شامل اوراق بهادار سرمایه گذاری است که تا تاریخ سررسید آن سود ثابت می پردازند. پس از بلوغ ، مبلغ اصلی امنیت به سرمایه گذار بازپرداخت می شود.
- استراتژی سرمایه گذاری درآمدی ثابت اساساً بر تولید بازده اوراق بهادار کم خطر با نرخ بهره ثابت (شناخته شده یا خاص) متمرکز است.
- یک نمونه کارها درآمدی ثابت شامل گواهینامه های سپرده (CD) ، صورتحساب خزانه داری ، اوراق قرضه و صندوق های متقابل است که به طور معمول اوراق بهادار کم خطر با علاقه مشخص هستند.
سرمایه گذاری در درآمد ثابت چیست؟
استراتژی سرمایه گذاری درآمدی ثابت اساساً بر تولید بازده اوراق بهادار کم خطر با نرخ بهره ثابت (شناخته شده یا خاص) متمرکز است. یک نمونه کارها درآمدی ثابت شامل گواهینامه های سپرده (CD) ، صورتحساب خزانه داری ، اوراق قرضه و صندوق های متقابل است که به طور معمول اوراق بهادار کم خطر با علاقه مشخص هستند.
استراتژی های سرمایه گذاری در درآمد ثابت - انواع
1. سرمایه گذاری اوراق قرضه نردبان
استراتژی سرمایه گذاری نمونه کارها اوراق قرضه نردبان ، که معمولاً به عنوان سرمایه گذاری نردبان اوراق قرضه گفته می شود ، با خرید اوراق بهادار درآمد ثابت با تاریخ بلوغ مختلف به روشی شبیه به نردبان ، یعنی کم به روش کم و زیاد مانند ، بر تنوع بخشیدن به نمونه کارها متمرکز است.
نمونه کارها متنوع به کاهش ریسک و بهره مندی از اوراق قرضه کوتاه مدت یک بار و در هنگام بالغ شدن کمک می کند ، سپس سرمایه گذاری اصلی را در اوراق قرضه بالاتر سرمایه گذاری می کند. این افزایش بازده و یک سبد سرمایه گذاری سودآور را تضمین می کند.
2. سرمایه گذاری اوراق قرضه گلوله
معمولاً به عنوان سرمایه گذاری در گلوله ها ، استراتژی سرمایه گذاری سبد گلوله از آن استفاده می شود ، با خرید اوراق بهادار درآمد ثابت در تاریخ های مختلف اما با همان تاریخ سررسید ، نیاز به ساخت یک نمونه کارها دارد. این سبد سرمایه گذاری را متنوع می کند و در عین حال ، "گلوله" آینده بازده سودآور را تضمین می کند.
استراتژی سرمایه گذاری گلوله به طور کلی توسط سرمایه گذاران اتخاذ می شود که ممکن است در آینده به مقادیر زیادی بودجه نیاز داشته باشند. این ممکن است بودجه تحصیلات دانشگاهی ، پرداخت هزینه عروسی ، خرید یک ملک بزرگ و بسیاری دیگر باشد.
3. سرمایه گذاری نمونه کارها اوراق قرضه هالتر
سرمایه گذاری نمونه کارها اوراق قرضه هالغ ، که معمولاً به عنوان سرمایه گذاری هالتر به آن گفته می شود ، یک استراتژی سرمایه گذاری در درآمد ثابت است که نیاز به ساختن یک نمونه کارها با دو افراط دارد ، یعنی اوراق قرضه کوتاه مدت و بلند مدت و بدون اوراق میانی. عامل اساسی اصلی استراتژی سرمایه گذاری باربر توجه به اوراق قرضه کوتاه مدت نمونه کارها و ادامه کار آنها در هنگام بلوغ است.
اوراق قرضه کوتاه مدت برای یک نمونه کارها هالتر با بلوغ کمتر از یا برابر پنج سال است و اوراق قرضه بلند مدت در ده سال یا بالاتر بالغ می شوند. این استراتژی نیاز به مدیریت فعال دارد زیرا فرد باید روی اوراق قرضه کوتاه مدت متمرکز شود تا به طور موثر آنها را در هنگام بلوغ به موضوعات جدید تبدیل کند.
اوراق بهادار درآمد ثابت - مزایا
یک نمونه کارها که در درجه اول از اوراق بهادار با درآمد ثابت تشکیل شده است ، از چند طریق سودمند است ، از جمله:
1. تنوع
ساختن یک نمونه کارها اساساً با اوراق بهادار با درآمد ثابت ، تنوع را به جدول می آورد. تنوع یک ویژگی اولویت بالایی است که باید هنگام ساخت نمونه کارها خود را در نظر داشته باشید. به ویژه هنگامی که بازار بسیار بی ثبات و نامشخص است ، صادق است و قیمت ها به شدت بالا و پایین می روند.
متنوع سازی به ایجاد مقاومت در برابر سبد سرمایه گذاری در برابر چنین نوسانات و اصلاحات قیمت کمک می کند. این یک حس تعادل ایجاد می کند که اگر یک بخش از نمونه کارها رنج ببرد ، این نمونه کارها به اندازه کافی متنوع است که با داشتن بخش دیگری از اوراق بهادار با عملکرد بالا ، این را پوشش می دهد.
2. درآمد ثابت
اصطلاح اوراق بهادار "درآمد ثابت" بینشی در مورد اینکه چرا یک نمونه کارها که عمدتاً از اوراق بهادار با درآمد ثابت تشکیل شده است ، ترجیح داده می شود. اوراق بهادار درآمد ثابت نه تنها سود سهام را پرداخت می کند و بازده خوبی را نیز ارائه می دهد بلکه جریان پایدار درآمد را نیز ارائه می دهد.
3. سطح خطر
در مقایسه با سهام ، اوراق بهادار درآمد ثابت به طور کلی با قرار گرفتن در معرض خطر نسبتاً کمتری همراه است. در بیشتر موارد ، این شامل "ریسک پیش فرض" می شود ، یعنی زمانی که صادرکننده اوراق قادر به انجام تعهدات مالی آنها نیست.
قرائت های مرتبط
CFI ارائه دهنده رسمی برنامه صدور گواهینامه جهانی سرمایه و تحلیلگر اوراق بهادار (CMSA) است که برای کمک به هر کسی به یک تحلیلگر مالی در سطح جهانی طراحی شده است. برای ادامه پیشرفت حرفه خود ، منابع اضافی زیر مفید خواهد بود:
