این صندوق ها در اوراق بهادار ثابت کوتاه مدت مانند اوراق قرضه دولتی سرمایه گذاری می کنند, اسکناس خزانه داری, پذیرش بانکداران, کاغذ تجاری و گواهی سپرده. به طور کلی سرمایه گذاری امن تر هستند اما با بازگشت بالقوه پایین تر و سپس انواع دیگر صندوق های متقابل. صندوق های بازار پول کانادا سعی می کنند ارزش خالص دارایی خود (علامت) را در هر امنیت 10 دلار ثابت نگه دارند.
2. صندوق های درامد ثابت
این وجوه خرید سرمایه گذاری که پرداخت نرخ بازده ثابت مانند اوراق قرضه دولتی, اوراق قرضه شرکت های بزرگ درجه سرمایه گذاری و اوراق قرضه بالا عملکرد شرکت. هدف این است که پول به طور منظم به صندوق وارد شود که عمدتا از طریق سود صندوق کسب می شود. صندوق های اوراق قرضه شرکتی با بازده بالا به طور کلی خطرناک تر از صندوق هایی هستند که اوراق قرضه دولتی و درجه سرمایه گذاری را در خود جای داده اند.
3. صندوق های سهام
این صندوق ها در سهام سرمایه گذاری می کنند. این صندوق ها با هدف رشد سریع تر از بازار پول و یا صندوق های درامد ثابت, بنابراین معمولا وجود دارد در معرض خطر بالاتر است که شما می توانید از دست دادن پول. شما می توانید انتخاب کنید از انواع مختلف از صندوق های سهام از جمله کسانی که تخصص در رشد سهام (که معمولا نمی پرداخت سود سهام), صندوق های درامد (که نگه داشتن سهام است که پرداخت سود سهام بزرگ), ارزش سهام, بزرگ درپوش سهام, اواسط کلاه سهام, کوچک درپوش سهام, و یا ترکیبی از این.
4. وجوه متعادل
این صندوق ها در ترکیبی از سهام و اوراق بهادار ثابت سرمایه گذاری می کنند. سعی می کنند هدف دستیابی به بازده بالاتر را در برابر خطر از دست دادن پول متعادل کنند. بیشتر این وجوه از فرمولی پیروی می کنند تا پول را بین انواع مختلف سرمایه گذاری تقسیم کنند. این صندوق ها ریسک بیشتری نسبت به صندوق های ثابت دارند اما ریسک کمتری نسبت به صندوق های خالص دارند. صندوق های تهاجمی سهام بیشتری دارند و اوراق قرضه کمتری دارند در حالی که صندوق های محافظه کار سهام کمتری نسبت به اوراق قرضه دارند.
5. صندوق های شاخص
هدف این صندوق ها ردیابی عملکرد یک شاخص خاص مانند شاخص کامپوزیت اس اند اس ایکس است. به عنوان شاخص بالا یا پایین می رود ارزش صندوق بالا یا پایین خواهد رفت. صندوق های شاخص معمولا هزینه کمتری نسبت به صندوق های سرمایه گذاری فعال دارند زیرا مدیر نمونه کارها مجبور نیست به همان اندازه تحقیق کند یا تصمیمات سرمایه گذاری زیادی بگیرد.
مدیریت فعال در مقابل منفعل
مدیریت فعال به این معنی است که مدیر پرتفوی سرمایه گذاری ها را خریداری و می فروشد و تلاش می کند تا از بازگشت بازار کلی یا معیار شناسایی شده دیگری بهتر عمل کند. مدیریت غیرفعال شامل خرید سبدی از اوراق بهادار است که برای ردیابی عملکرد یک شاخص معیار طراحی شده است. دارایی های صندوق تنها در صورت تعدیل در اجزای شاخص تنظیم می شود.
6. صندوق های تخصصی
این صندوق ها بر وظایف تخصصی مانند املاک و مستغلات تمرکز می کنند, کالاها یا سرمایه گذاری اجتماعی. مثلا, یک صندوق اجتماعی ممکن است در شرکت هایی که نظارت بر محیط زیست حمایت سرمایه گذاری, حقوق بشر و تنوع, و ممکن است شرکت های درگیر در الکل اجتناب از, دخانیات, قمار, سلاح و ارتش.
7. صندوق وجوه
این صندوق ها در صندوق های دیگر سرمایه گذاری می کنند. مانند وجوه متوازن سعی می کنند تخصیص و تنوع دارایی ها را برای سرمایه گذار راحت تر کنند. مر برای صندوق از وجوه تمایل به بالاتر از صندوق های متقابل مستقل.
قبل از سرمایه گذاری اهداف سرمایه گذاری صندوق را درک کنید و اطمینان حاصل کنید که با سطح ریسک راحت هستید. حتی اگر دو صندوق از همان نوع هستند, ویژگی های خطر و بازگشت خود را ممکن است یکسان. درباره نحوه کار صندوق های سرمایه گذاری بیشتر بدانید. همچنین ممکن است بخواهید با یک مشاور مالی صحبت کنید تا به شما کمک کند تصمیم بگیرید کدام نوع بودجه به بهترین وجه نیازهای شما را برطرف کند.
تنوع با سبک سرمایه گذاری
مدیران پرتفوی ممکن است فلسفه های مختلف سرمایه گذاری داشته باشند یا از سبک های مختلف سرمایه گذاری برای رسیدن به اهداف سرمایه گذاری یک صندوق استفاده کنند. انتخاب وجوه با سبک های مختلف سرمایه گذاری به شما امکان می دهد فراتر از نوع سرمایه گذاری متنوع شوید. این می تواند راه دیگری برای کاهش ریسک سرمایه گذاری باشد.
4 رویکردهای مشترک برای سرمایه گذاری
- رویکرد بالا به پایین-به تصویر بزرگ اقتصادی نگاه می کند و سپس صنایع یا کشورهایی را پیدا می کند که به نظر می رسد عملکرد خوبی دارند. سپس در شرکت های خاص در صنعت یا کشور انتخاب شده سرمایه گذاری کنید.
- رویکرد پایین به بالا – تمرکز بر انتخاب شرکت های خاص است که به خوبی انجام می دهند, مهم نیست که چه چشم انداز برای صنعت خود و یا اقتصاد.
- ترکیبی از رویکردهای بالا به پایین و پایین به بالا-یک مدیر پرتفوی که یک سبد جهانی را مدیریت می کند می تواند بر اساس تجزیه و تحلیل از بالا به پایین تصمیم بگیرد که کدام کشورها را ترجیح دهد اما سبد سهام هر کشور را بر اساس تجزیه و تحلیل از پایین به بالا بسازد.
- تجزیه و تحلیل فنی – تلاش برای پیش بینی جهت قیمت های سرمایه گذاری با مطالعه داده های بازار گذشته.
شما می توانید در مورد استراتژی سرمایه گذاری صندوق با خواندن حقایق صندوق و دفترچه ساده یاد بگیرند.
شرکت های صندوق های سرمایه گذاری مشترک اغلب با مشاوران ارتباط برقرار می کنند و او را تشویق می کنند که وجوه خود را بفروشد. هنگامی که شما در حال انتخاب یک مشاور, پیدا کردن در صورتی که در بودجه یک شرکت خاص و یا یک خانواده خاص از وجوه تمرکز خانواده وجوه یک گروه از انواع مختلف صندوق های سرمایه گذاری مدیریت شده توسط همان شرکت. + تعریف کامل را بخوانید .
