یک راهنمای اساسی برای تجارت فارکس

یادداشت تحریریه: مشاور فوربس ممکن است کمیسیون فروش ساخته شده از پیوندهای شریک در این صفحه کسب کند ، اما این بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد.

بازار ارز (Dubbed Forex یا FX) بازار مبادله ارزهای خارجی است. فارکس بزرگترین بازار در جهان است و معاملاتی که در آن اتفاق می افتد ، همه چیز را از قیمت لباس وارد شده از چین گرفته تا مبلغی که برای مارگاریتا در هنگام تعطیلات در مکزیک می پردازید ، تأثیر می گذارد.

تجارت فارکس چیست؟

در ساده ترین آن ، معاملات فارکس شبیه به مبادله ارزی است که شما می توانید هنگام مسافرت به خارج از کشور انجام دهید: یک معامله گر یک ارز خریداری می کند و دیگری را می فروشد و نرخ ارز دائماً براساس عرضه و تقاضا نوسان می کند.

ارزها در بازار ارزی معامله می شوند ، یک بازار جهانی که 24 ساعت شبانه روز دوشنبه تا جمعه باز است. تمام معاملات فارکس از طریق پیشخوان (OTC) انجام می شود ، به این معنی که هیچ مبادله ای فیزیکی (همانطور که برای سهام وجود دارد) وجود ندارد و یک شبکه جهانی از بانک ها و سایر موسسات مالی نظارت بر بازار دارند (به جای بورس مرکزی ، مانند بورس اوراق بهادار نیویورک).

اکثریت قریب به اتفاق فعالیت های تجاری در بازار فارکس بین معامله گران نهادی مانند افرادی که برای بانک ها ، مدیران صندوق و شرکت های چند ملیتی کار می کنند ، رخ می دهد. این بازرگانان لزوماً قصد ندارند خودشان را از نظر فیزیکی ارز استفاده کنند. آنها ممکن است به سادگی در مورد نوسانات نرخ ارز در آینده گمان کنند.

به عنوان مثال ، یک معامله گر فارکس ممکن است دلار ایالات متحده (و یورو بفروشد) ، اگر معتقد باشد دلار در ارزش تقویت می شود و بنابراین می تواند در آینده یورو بیشتری بخرد. در همین حال ، یک شرکت آمریکایی با عملیات هندی می تواند در صورت تضعیف روپیه ، از بازار فارکس به عنوان پرچین استفاده کند ، به این معنی که ارزش درآمد آنها به دست آمده در آنجا کاهش می یابد.

چگونه ارزها معامله می شوند

به همه ارزها کد سه حرفی مانند نماد تیک سهام اختصاص داده می شود. در حالی که بیش از 170 ارز در سراسر جهان وجود دارد ، دلار آمریکا در اکثریت قریب به اتفاق تجارت فارکس درگیر است ، بنابراین دانستن کد آن به ویژه مفید است: USD. دومین ارز محبوب در بازار فارکس یورو ، ارز پذیرفته شده در 19 کشور در اتحادیه اروپا (کد: یورو) است.

سایر ارزهای اصلی ، به ترتیب محبوبیت عبارتند از: ین ژاپنی (JPY) ، پوند انگلیس (GBP) ، دلار استرالیا (AUD) ، دلار کانادا (CAD) ، فرانک سوئیس (CHF) و دلار نیوزیلند(NZD).

تمام معاملات فارکس به عنوان ترکیبی از دو ارز که رد و بدل می شوند بیان می شود. هفت جفت ارز زیر - که به عنوان بزرگان شناخته می شوند - حدود 75 ٪ از معاملات در بازار فارکس را حساب می کنند:

• یورو/دلار
• USD/JPY
• GBP/USD
• AUD/USD
• USD/CAD
• USD/CHF
• NZD/USD

چگونه معاملات فارکس نقل می شود

هر جفت ارز نرخ ارز فعلی را برای دو ارز نشان می دهد. در اینجا نحوه تفسیر این اطلاعات ، با استفاده از یورو/دلار-یا نرخ ارز یورو به دلار-به عنوان نمونه آورده شده است:

• ارز در سمت چپ (یورو) ارز پایه است.
• ارز در سمت راست (دلار ایالات متحده) ارز نقل قول است.
• نرخ ارز بیانگر میزان ارز نقل قول برای خرید 1 واحد از ارز پایه است. در نتیجه ، ارز پایه همیشه به عنوان 1 واحد بیان می شود در حالی که ارز نقل قول بر اساس بازار فعلی متفاوت است و برای خرید 1 واحد از ارز پایه چقدر مورد نیاز است.
• اگر نرخ ارز EUR/USD 1. 2 باشد ، این بدان معنی است که 1 یورو 1. 20 دلار خریداری می کند (یا به روشی دیگر ، برای خرید 1 یورو 1. 20 دلار هزینه خواهد داشت).
• با افزایش نرخ ارز ، این بدان معناست که ارز پایه نسبت به ارز نقل قول افزایش یافته است (زیرا 1 یورو دلار آمریکا بیشتری خریداری می کند) و برعکس ، اگر نرخ ارز کاهش یابد ، این بدان معنی است که ارز پایه در ارزش کاهش یافته است.

یک یادداشت سریع: جفت های ارزی معمولاً با ارز پایه اول و ارزهای نقل قول دوم ارائه می شوند ، اگرچه کنوانسیون تاریخی برای نحوه بیان برخی از جفت های ارزی وجود دارد. به عنوان مثال ، تبدیل USD به EUR به عنوان یورو/دلار ذکر شده است ، اما دلار/یورو نیست.

سه راه برای تجارت فارکس

بیشتر معاملات فارکس به منظور تبادل ارز انجام نمی شود (همانطور که ممکن است در هنگام مسافرت با مبادله ارزی) بلکه در مورد حرکات قیمت آینده حدس بزنید ، دقیقاً مانند شما با معاملات سهام. مشابه معامله گران سهام ، معامله گران فارکس در تلاشند تا ارزهایی را خریداری کنند که ارزش آنها فکر می کند نسبت به سایر ارزها افزایش می یابد یا از ارزهای آنها که قدرت خرید آنها پیش بینی می کند کاهش می یابد.

سه روش مختلف برای تجارت فارکس وجود دارد که معامله گران با اهداف مختلف را در خود جای می دهد:

• بازار نقطه. این بازار اصلی فارکس است که در آن جفت های ارز مبادله می شوند و نرخ ارز در زمان واقعی ، بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می شود.
• بازار رو به جلو. به جای اجرای تجارت ، معامله گران فارکس همچنین می توانند با یک معامله گر دیگر وارد یک قرارداد الزام آور (خصوصی) شوند و نرخ ارز را برای مبلغ توافق شده در تاریخ آینده قفل کنند.
• بازار آیندهبه همین ترتیب ، معامله گران می توانند برای خرید یا فروش مبلغ از پیش تعیین شده ارز با نرخ ارز خاص در تاریخ در آینده ، یک قرارداد استاندارد را انتخاب کنند. این کار در یک مبادله به جای خصوصی ، مانند بازار Forwards انجام می شود.

بازارهای رو به جلو و آتی در درجه اول توسط معامله گران فارکس که می خواهند در برابر تغییرات قیمت آینده در یک ارز حدس بزنند یا از آنها حمایت کنند ، استفاده می شود. نرخ ارز در این بازارها براساس آنچه در بازار نقطه اتفاق می افتد ، که بزرگترین بازارهای فارکس است و در آنجا است که اکثر معاملات فارکس اجرا می شود.

شرایط فارکس برای دانستن

هر بازار زبان خاص خود را دارد. اینها کلماتی هستند که باید قبل از شرکت در تجارت فارکس بدانند:

• جفت ارز. تمام معاملات فارکس شامل یک جفت ارز است. علاوه بر بزرگان ، معاملات کمتری نیز وجود دارد (مانند اگزوتیک ، که ارزهای کشورهای در حال توسعه است).
• پیپ. برای درصد در امتیاز ، یک PIP به کوچکترین تغییر قیمت ممکن در یک جفت ارز اشاره دارد. از آنجا که قیمت فارکس حداقل به چهار مکان اعشاری نقل شده است ، یک PIP برابر با 0. 0001 است.
• گسترش پیشنهادمانند سایر دارایی ها (مانند سهام) ، نرخ ارز با حداکثر مبلغی که خریداران مایل به پرداخت ارز (پیشنهاد) و حداقل مبلغی که فروشندگان برای فروش نیاز دارند (سؤال) تعیین می کنند. تفاوت بین این دو مبلغ و معاملات ارزش در نهایت در آن اجرا می شود ، گسترش پیشنهادات است.
• لوطفارکس توسط آنچه به عنوان زیاد شناخته می شود ، یا یک واحد استاندارد ارز معامله می شود. اندازه قطعه معمولی 100000 واحد ارز است ، هرچند که میکرو (1000) و مینی (10،000) برای تجارت نیز وجود دارد.
• قدرت نفوذ. به دلیل آن اندازه های زیاد ، برخی از معامله گران ممکن است حاضر نباشند پول زیادی برای اجرای تجارت بدست آورند. اهرم ، اصطلاح دیگری برای وام گرفتن پول ، به معامله گران این امکان را می دهد تا بدون مبلغ پولی که در غیر این صورت مورد نیاز است ، در بازار فارکس شرکت کنند.
• لبه. تجارت با اهرم رایگان نیست. معامله گران باید مقداری پول را به عنوان سپرده یا آنچه به عنوان حاشیه شناخته می شود ، کنار بگذارند.

چه چیزی بازار فارکس را حرکت می دهد

مانند هر بازار دیگر ، قیمت ارز با عرضه و تقاضای فروشندگان و خریداران تعیین می شود. با این حال ، نیروهای کلان دیگری نیز در این بازار بازی می کنند. تقاضا برای ارزهای خاص نیز می تواند تحت تأثیر نرخ بهره ، سیاست بانک مرکزی ، سرعت رشد اقتصادی و محیط سیاسی در کشور مورد نظر باشد.

بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز ، پنج روز در هفته باز است ، که به معامله گران در این بازار این فرصت را می دهد تا به اخبار واکنش نشان دهند که ممکن است تا دیرتر روی بازار سهام تأثیر نگذارد. از آنجا که بسیاری از معاملات ارز روی حدس و گمان یا محافظت از آن متمرکز است ، مهم است که معامله گران سرعت خود را بر روی پویایی که می تواند باعث ایجاد سنبله های تیز در ارزها شود ، سرعت بخشند.

خطرات تجارت فارکس

از آنجا که تجارت فارکس به اهرم نیاز دارد و معامله گران از حاشیه استفاده می کنند ، خطرات دیگری برای تجارت فارکس نسبت به سایر انواع دارایی ها وجود دارد. قیمت ارز به طور مداوم در حال نوسان است ، اما با مقادیر بسیار کمی ، به این معنی که معامله گران برای کسب درآمد باید معاملات بزرگ (با استفاده از اهرم) را انجام دهند.

این اهرم عالی است اگر یک معامله گر شرط بندی برنده شود زیرا می تواند سود را بزرگ کند. با این حال ، همچنین می تواند ضررها را بزرگ کند ، حتی از مبلغ اولیه وام گرفته شده نیز بیشتر شود. علاوه بر این ، اگر یک ارز بیش از حد ارزش داشته باشد ، کاربران اهرم خود را به تماس های حاشیه باز می کنند ، که ممکن است آنها را وادار به فروش اوراق بهادار خریداری شده با بودجه وام گرفته شده با ضرر کند. در خارج از ضررهای احتمالی ، هزینه های معاملات نیز می تواند به تجارت سودآور اضافه شود و احتمالاً غذا بخورد.

مهمتر از همه اینها ، باید در نظر داشته باشید که کسانی که ارزهای خارجی را تجارت می کنند ، ماهی کمی در حوضچه معامله گران ماهر و حرفه ای شنا می کنند - و ممکن است کلاهبرداری یا اطلاعات بالقوه ای وجود داشته باشد که ممکن است معامله گران جدید را گیج کند.

شاید این یک چیز خوب باشد که معاملات فارکس در بین سرمایه گذاران انفرادی چنان متداول نیست. در حقیقت ، معاملات خرده فروشی (A. K. A. معاملات غیر حرفه ای) فقط 5. 5 ٪ از کل بازار جهانی ، ارقام نمایش DailyForex را تشکیل می دهد ، و برخی از کارگزاران اصلی آنلاین حتی تجارت فارکس را ارائه نمی دهند. از این گذشته ، از معدود معامله گران خرده فروش که در تجارت فارکس شرکت می کنند ، بیشتر تلاش می کنند سود خود را با فارکس بدست آورند. مقایسه ForexBrokers دریافتند که به طور متوسط 71 ٪ از بازرگانان خرده فروشی FX پول خود را از دست داده اند. این امر باعث می شود تجارت فارکس یک استراتژی اغلب به بهترین وجه برای متخصصان باقی بماند.

اطلاعات ارائه شده در مشاور فوربس فقط برای اهداف آموزشی است. وضعیت مالی شما بی نظیر است و محصولات و خدماتی که ما بررسی می کنیم ممکن است برای شرایط شما مناسب نباشد. ما مشاوره مالی ، مشاوره یا کارگزاری ارائه نمی دهیم ، و همچنین به افراد توصیه یا توصیه نمی کنیم یا سهام یا اوراق بهادار خاص را خریداری یا بفروشیم. اطلاعات عملکرد ممکن است از زمان انتشار تغییر کرده باشد. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست.

مشاور فوربس به استانداردهای دقیق یکپارچگی سرمقاله پایبند است. به بهترین دانش ما ، تمام محتوا از تاریخ ارسال شده دقیق است ، اگرچه پیشنهادات موجود در اینجا ممکن است دیگر در دسترس نباشد. نظرات بیان شده به تنهایی نویسنده است و توسط شرکای ما تأیید شده ، تصویب شده است ، یا در غیر این صورت تأیید شده است.