اصطلاح "سرمایه گذاری نمونه کارها" به نظر می رسد کمی پیچیده, اما چند مرحله کلیدی را به ساخت یک نمونه کارها سرمایه گذاری است که منطبق بر شیوه زندگی خود را با بهترین وجود دارد, یا شما می خواهید به عقب گذاشته شود و یا بسیار درگیر با دارایی های مالی خود را. قبل از ادامه خواندن این مقاله در مورد سرمایه گذاری نمونه کارها , شما ممکن است بخواهید برای بررسی از مقاله های دیگر ما در مورد "پیپ در فارکس چیست".
سبد سرمایه گذاری چیست
سبد سرمایه گذاری مجموعه ای از سرمایه گذاری ها در برخی از اهداف مالی (مطابق با استراتژی سرمایه گذاری) است که حداکثر سود را در صورت حداقل فراهم می کند risk. In کوتاه, یک سرمایه گذاری نمونه کارها می تواند هر اختیار است که خریداری شده است به حداکثر سود دهی در صورت حداقل خطر. تعیین نمونه کارها متعادل است که مطابق با اهداف سرمایه گذاری شخصی و تحمل ریسک عامل موفقیت کلیدی برای هر سرمایه گذار است. وقتی صحبت از سیاست های سرمایه گذاری می شود سرمایه گذاری های نمونه کارها را می توان به عنوان استراتژیک و تاکتیکی طبقه بندی کرد. سرمایه گذاری استراتژیک قصد خرید دارایی های مالی برای رشد بلند مدت یا/و عملکرد درامد را دارد. سرمایه گذاری تاکتیکی فرایند خرید و فروش فعال دارایی برای سود کوتاه مدت است.
هدف اصلی سبد سرمایه گذاری دستیابی به نتیجه مطلوب در محدوده تحقق سیاست سرمایه گذاری توسعه یافته از طریق انتخاب معتبرترین و سودمندترین سرمایه گذاری ها است. نمونه کارها از انواع مختلف دارایی های سرمایه گذاری تشکیل شده است.
انواع اوراق بهادار سرمایه گذاری
با استفاده از روش تولید سود و با سطح ریسک, اوراق بهادار سرمایه گذاری به انواع زیر تقسیم می شوند: محافظه کار, متوسط و تهاجمی.
نمونه کارها محافظه کار
نمونه کارها محافظه کار نسبتا خطرناک است و, از این رو, نمونه کارها کمتر سود متشکل از وام های کوتاه مدت, اوراق قرضه و ابزار دیگر با حداقل خطر.
نمونه کارها تهاجمی
پرتفوی تهاجمی یک سبد بسیار پرخطر و بسیار پر سود است که عمدتا از سهام تشکیل شده است. این نوع اوراق بهادار عموما توسط سرمایه گذارانی اداره می شود که حاضرند ریسک کنند و از نظر روانی در برابر نوسانات بزرگ مقاوم هستند.
نمونه کارها متوسط
پرتفوی متوسط یک پرتفوی متعادل است و قاعدتا از هر دو دارایی با بازده بالا و کم درامد اما در عین حال قابل اعتماد تشکیل شده است.
هدف اصلی سرمایه گذاری نمونه کارها این است که از مجموعه دارایی های سرمایه گذاری چنین ویژگی های مطلوب دریافت کنید که در صورت سرمایه گذاری وجوه در یک دارایی جداگانه گرفته شده غیر قابل دستیابی است. هدف نهایی ایجاد نمونه کارها دستیابی به ترکیب بهینه تری از ریسک سرمایه گذاری و سود دهی است. ریسک بازگشت دارایی به طور کلی با تغییرپذیری یا ناپایداری بازده دارایی ها اندازه گیری می شود. ریسک سرمایه گذاری بیشتر با استراتژی معروف به کاهش می یابد تنوع سرمایه گذاری. متنوع سازی استراتژی سرمایه گذاری در دارایی های غیر مرتبط مختلف است که قرار گرفتن در معرض پرتفوی را در برابر هر دارایی محدود می کند و به دستیابی به بازده پایدارتر کمک می کند. به عبارت دیگر, تنوع منجر به کاهش ضعیف تر از ارزش نمونه کارها به طور کلی زمانی که ارزش هر دارایی به شدت می افتد.
طبقه بندی انواع اوراق بهادار سرمایه گذاری
- با درجه تحقق: غیر مادی و مادی;
- بر اساس بلوغ سرمایه گذاری: کوتاه مدت, میان مدت و بلند مدت;
- با سود دهی: با عملکرد بالا, متوسط سود و سرمایه گذاری بی ثمر (سرمایه گذاری سرمایه در پروژه های اجتماعی و زیست محیطی, که به دنبال سود نیست);
- توسط مشخصه مشارکت در سرمایه گذاری: سرمایه گذاری مستقیم (سرمایه گذار به طور مستقیم طول می کشد بخشی در انتخاب سرمایه گذار), سرمایه گذاری های غیر مستقیم ( صندوق های سرمایه گذاری, مشاوران, صندوق های متقابل و دیگران تعیین سرمایه گذار);
- درجه خطر: خطر بالا, خطر متوسط, کم خطر و سرمایه گذاری بدون ریسک;
- بر اساس نوع یک سرمایه گذار: واقعی (خرید سرمایه واقعی), مالی (سرمایه گذاری در سهام, اوراق قرضه و اوراق بهادار دیگر), سوداگرانه (خرید دارایی ( جفت ارز, فلزات گرانبها, سهام, و غیره.) به طور استثنایی برای کسب سود از طریق تغییرات احتمالی قیمت های خود);
- از نظر سطح نقدینگی: بسیار نقدینگی (در مدت زمان کوتاهی ممکن است به پول نقد تبدیل شوند), به طور متوسط مایع (ممکن است از 1 تا 6 ماه به پول نقد تبدیل شوند), مایع کم (ممکن است از 6 ماه به پول نقد تبدیل شوند), غیر نقد (به خودی خود قابل تحقق نیستند, اما فقط به عنوان بخشی از property اموال)
سرمایه گذار در روند فعالیت خود در مورد انتخاب سرمایه گذار با ویژگی های مختلف با مشکلاتی روبرو می شود. بسیاری از افراد تصور می کنند مجموعه خاصی از سرمایه گذاران را تشکیل می دهند - به عبارت دیگر ایجاد یک نمونه کارها. ابزار های متعدد است که به صورت نمونه کارها سرمایه گذاری وجود دارد, اما اصلی هستند: سهام, اوراق قرضه, طلا, ارز و املاک و مستغلات.
نحوه ایجاد سبد سرمایه گذاری در 5 مرحله
مرحله 1: تعیین سیاست سرمایه گذاری و نوع نمونه کارها.
درک وضعیت مالی فعلی خود و انتخاب سیاست سرمایه گذاری مربوطه و نوع پرتفوی اولین قدم برای ایجاد سبد سرمایه گذاری شماست. به طور کلی یک تازه فارغ التحصیل در شروع کار خود باید یک استراتژی نمونه کارها متفاوت از یک فرد متاهل 60 ساله با کودکان داشته باشد.
مرحله 2: تعیین استراتژی مدیریت نمونه کارها.
دو روش اساسی برای مدیریت پرتفوی وجود دارد که شامل استراتژی مدیریت پرتفوی فعال و استراتژی مدیریت پرتفوی غیرفعال است. مدیریت پرتفوی فعال شامل هزینه های بالاتر از حد متوسط است و بر بهره گیری از ناکارایی بازار تاکید می کند در حالی که مدیریت دارایی منفعل سرمایه گذاری های کم هزینه ای است که برای مدت طولانی حفظ می شود.
مرحله 3: تجزیه و تحلیل دارایی ها و تشکیل نمونه کارها.
-
سهام
خرید درصد کمی از سهام شرکت نوید سود حاصل از رشد شرکت را می دهد اما ریسک بالا است زیرا ممکن است ارزش خود را نیز از دست بدهند. خریداران سهام معمولا برای به حداقل رساندن ریسک ها از وجوه برای سرمایه گذاری استفاده می کنند.
اوراق قرضه در نظر گرفته می شود امن تر و در عین حال کمتر سود. همچنین می توانند به عنوان سرمایه گذاری های ثابت شناخته شوند.
در مقابل به سهام فردی خرید وجوه متقابل اجازه می دهد تا شما را به اضافه کردن تنوع فوری به نمونه کارها خود را. وجوه شاخص و صندوق های معامله شده در بورس (مثلا صندوق های معامله شده در بورس) سعی می کنند عملکرد یک شاخص بازار خاص را مطابقت دهند. صندوقها, مانند سهام فردی, می تواند به طور فعال در بورس در طول روز معاملاتی معامله, در حالی که وجوه شاخص تنها می تواند خرید و فروش برای قیمت تعیین شده در پایان روز معاملاتی.
مرحله 4: اندازه گیری عملکرد نمونه کارها
شما باید اثربخشی نمونه کارها را از نظر مقایسه سود دهی و ریسک واقعی ارزیابی کنید. بازده نمونه کارها تنها یک قطعه از کل است. بدون ارزیابی ریسک تنظیم می گرداند, یک سرمایه گذار احتمالا نمی توانید ببینید کل سرمایه گذاری تصویر.
مرحله 5: تعادل مجدد نمونه کارها به موقع
با گذشت زمان ممکن است اهداف سرمایه گذاری شما تغییر کند یا تخصیص قبلی شما خراب شود. حسابرسی از یک نمونه کارها به منظور ایجاد تناقض محتوای خود را در حال حاضر تغییر وضعیت اقتصادی حیاتی است, کیفیت سرمایه گذاری اوراق بهادار و اهداف یک سرمایه گذار.
چرا شما نیاز به سعی کنید نمونه کارها تجارت در بازارهای مالی?
با توسعه ابزارهای ترکیبی شخصی فرصت مناسبی برای معاملات پرتفوی انواع داراییها در بازارهای مالی به جای معاملات ابزارهای جداگانه وجود داشت. از طریق این فناوری معاملات پرتفوی بر اساس دو پرتفوی مشابه معاملات ابزارهای مالی جداگانه انجام می شود, وقتی یک دارایی (پرتفوی پایه) به عنوان قسمت پایه عمل می کند, و دارایی دیگر (سبد نقل قول) به عنوان قسمت مظنه عمل می کند.تجارت نمونه کارها در مقایسه با تجارت تعداد زیادی از اوراق بهادار فردی کارایی بیشتری دارد. این نیز یک راه عالی برای توازن نمونه کارها با سهولت و اعتماد به نفس بیشتری در نتیجه است.
علاوه بر این, یک معامله گر می شود این فرصت را از تجارت ابزارهای منحصر به فرد خود را, که مقاوم در برابر نوسانات بازار هستند, پیش بینی ترکیب بهینه از سود دهی و ریسک و تجزیه و تحلیل رفتار ابزارهای خود را بر اساس داده های تاریخی. تجارت نمونه کارها از طریق این فناوری فقط در پلتفرم معاملاتی حرفه ای امکان پذیر است نت ترادکس.
