یک راهنمای کامل برای تأمین مالی املاک و مستغلات: چه ، چگونه و چرا

استفاده از املاک و مستغلات به عنوان یک استراتژی سرمایه گذاری می تواند به شما در کسب درآمد بزرگ در زندگی کمک کند. از این گذشته ، اندرو کارنگی - پیشگام میلیاردر صنعت فولاد آمریکا یک بار به درستی گفت ، 90 ٪ میلیونرها با سرمایه گذاری در املاک و مستغلات ثروت خود را بدست آوردند. بنابراین ، اگر شما فقط برای سودآوری از آن ملک خریداری می کنید ، یا قصد دارید آن را اجاره کنید یا آن را با هزینه بالاتر فروش کنید ، برای ماندن در بازی باید یک ذهنیت کاتالیزور داشته باشید. علاوه بر این ، شما باید در اوج و کمترین تأمین مالی املاک و مستغلات مهارت داشته باشید و درک تحلیلی از صنعت را توسعه دهید تا سود خود را در آینده به حداکثر برساند.

101 سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

تأمین مالی املاک و مستغلات انواع مزایای مالی را به سرمایه گذاران ارائه می دهد - تقدیر از خانه ، جریان نقدی و سایر مزایای مالیاتی. املاک و مستغلات یک گزینه سرمایه گذاری قوی محسوب می شود و این زمینه حتی امروز نیز بر ترجیح سرمایه گذاران تسلط دارد. با این حال ، با توجه به وضعیت فعلی اقتصاد هند ، شما باید ضمن برخورد با سرمایه گذاری در املاک و مستغلات ، یک رویکرد استراتژیک داشته باشید تا در بخش مسکونی و همچنین تجارت تجاری املاک و مستغلات بیشترین استفاده را کنید. بیایید برخی از بهترین امکانات تأمین مالی و وام برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را بررسی کنیم

درک بودجه املاک و مستغلات

تأمین مالی املاک و مستغلات چندین روش مالی را که توسط سرمایه گذاران بالقوه برای تأمین سرمایه گذاری مستقل سرمایه خود استفاده می شود ، توصیف می کند. بنابراین ، این شامل روشهای مالی بلند مدت است که برای تأمین سرمایه در هنگام خرید و نوسازی املاک از منابع خارجی استفاده می شود. این روند وام گرفتن و وام دادن به هر دو طرف یک مسئولیت است - برای کسانی که وام را وام می دهند ، و همچنین برای کسانی که وام را به عنوان وسیله ای برای حمایت مالی دریافت می کنند.

گزینه های سرمایه گذاری برای املاک و مستغلات

خرید یک ملک کار آسانی نیست و قطعاً یک امر پرهزینه است. در حالی که خرید وام های بانکی املاک و مستغلات یا سرمایه گذاری از طریق REITS بهترین انتخاب ممکن است ، هند چندین گزینه سرمایه گذاری را برای املاک و مستغلات ارائه می دهد. در زیر برخی از امکانات وجود دارد:

منابع اولیه مانند بانک های پس انداز متقابل، بانک های تجاری، انجمن های پس انداز و قرض الحسنه، بانک های بیمه عمر. همچنین می توانید گزینه های سرمایه گذاری را از طریق واسطه های مالی مانند بانکداران وام مسکن، کارگزاران وام مسکن در نظر بگیرید. یا از طریق منابع دیگری مانند شرکت های مالی، صندوق های بازنشستگی، اتحادیه های اعتباری، صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات، صندوق های خارجی، سرمایه گذاران انفرادی، و مدیریت خانه کشاورزان. همچنین امکان سرمایه گذاری سودآور بازار وام مسکن ثانویه وجود دارد.

بیایید چند مورد از این گزینه ها را از نزدیک بررسی کنیم:

وام های بانکی

اینها یکی از گزینه های مورد علاقه برای سرمایه گذاران بالقوه هستند. گرفتن وام بانکی و بازپرداخت در EMI رایج است. یکی از بزرگترین مزیت های خرید ملک به صورت وام این است که ارزش EMI مدام در حال کاهش است در حالی که ارزش دارایی مدام در حال افزایش است – بنابراین مزیت بزرگی برای خریدار ایجاد می کند. علاوه بر این، شما می توانید املاک و مستغلات را تنها با 20 درصد پیش پرداخت خریداری کنید و وام را در یک دوره سخاوتمندانه 20 ساله بازپرداخت می کنید. برخی از مزایای رایج دیگر وام های مسکن عبارتند از: نرخ بهره پایین و کارمزد پردازش پایین، بهره کاهش مانده روزانه، امتیاز بهره برای وام گیرندگان زن، عدم پرداخت جریمه در پیش پرداخت و در دسترس بودن وام مسکن به عنوان اضافه برداشت.

اما وام گیرندگان باید با انواع مختلف سرمایه گذاری در تامین مالی املاک و مستغلات به خوبی آشنا باشند. انتخاب نوع اشتباه وام ممکن است بر موفقیت سرمایه گذاری تأثیر بگذارد. مطمئن شوید که الزامات هر نوع وام را درک کرده اید و قبل از مراجعه به وام دهنده، نحوه عملکرد گزینه های مختلف را به طور کامل مطالعه کنید. سه نوع محبوب وام برای املاک سرمایه گذاری عبارتند از: وام های بانکی متعارف، وام های پول سخت و وام های سهام مسکن.

صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT)

اینها بر اساس خطوط مشابه با صندوق های سرمایه گذاری مشترک ساخته شده اند و به طور رسمی در سال 2014 در هند معرفی شدند. این اوراق بهادار مرتبط با املاک و مستغلات هستند که پس از عرضه در بورس در بورس معامله می شوند. REIT یک گزینه سرمایه گذاری پرسود در نظر گرفته می شود و یک سرمایه گذاری بالقوه عالی با بازده مداوم است. یکی از بزرگترین مزیت های REIT این است که امکان سرمایه گذاری در املاک تجاری درجه A را فراهم می کند و افزودنی به سبد سرمایه گذاری ارائه می دهد. علاوه بر این، REIT نقدینگی را به عنوان یک مکانیسم تامین مالی جایگزین (AIF) برای سرمایه گذاران فراهم می کند و بنابراین به عنوان یک گزینه سرمایه گذاری پایدار در نظر گرفته می شود. با بازده منظم، REIT یک گزینه سرمایه گذاری شفاف با هیئت بورس و اوراق بهادار هند (SEBI) است.

سرمایه گذاری کسری املاک و مستغلات

این گزینه پس از موفقیت در اروپا و ایالات متحده به آرامی در هند سرعت خود را افزایش می دهد. این یک روش جدید سرمایه گذاری در املاک تجاری است و به معنای مالکیت ترکیبی یک دارایی توسط چندین سرمایه گذار با هم است. به دلیل حجم بالای بلیط، یک سرمایه گذار بالقوه می تواند در این پلت فرم ثبت نام کرده و در هر یک از فرصت های فعلی ذکر شده سرمایه گذاری کند. این مدل راه‌های جدیدتری را برای سرمایه‌گذاری در بخش‌هایی از دارایی‌های تجاری ممتاز باز می‌کند، بنابراین امکان کسب بازده اجاره ماهانه را افزایش می‌دهد. علاوه بر این، سرمایه گذاری کسری املاک و مستغلات پتانسیل زیادی را برای سرمایه گذاران خرد که دسترسی محدودی به CRE دارند، با توجه به قیمت بالای بلیط، ارائه می دهد. همچنین فرصت های سرمایه گذاری در چندین ملک و مکان را فراهم می کند. بنابراین تنوع، ریسک های پرتفوی را نیز کاهش می دهد.

اهمیت تامین مالی املاک و مستغلات و چرا باید آن را در نظر بگیرید

•تامین مالی املاک و مستغلات حداقل 30% CAGR در حال رشد است. با این نرخ، کسب و کار دو برابر می شود و سود هر 2. 5 سال افزایش می یابد.

• RERA و Aadhaar متعهد شده اند که تجارت املاک و مستغلات را در هند به جریان بیاندازند. این امر باعث می شود تا بازیگران املاک و مستغلات سازماندهی شده بیشتری به بازار وارد شوند و به این ترتیب امکان کسب و کارهای بالاتر و ایمن تر برای شرکت های مالی خانگی فراهم شود.

•هرچه توسعه یک کشور بیشتر باشد، نرخ بهره کمتر است (اکثر اقتصادهای توسعه یافته دارای نرخ بهره زیر 1 درصد یا حتی منفی هستند). بنابراین زمان حال بهترین زمان برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات با پیشنهادات وام با سودآوری بالا است.

• سطوح خالص NPA در شرکت های تامین مالی خانگی در مقایسه با بخش بانکی کمتر است.

• با توجه به نیاز و فشار برای مسکن ارزان قیمت - حوزه تامین مالی مسکن بالاترین پتانسیل رشد را پیش بینی می کند - پس از آن خدمات، فناوری و تجارت. همچنین درآمد ثابت را تضمین می کند، زیرا سرمایه گذاران موظفند سه برابر بیشتر از وام 20 ساله خود از محل تامین مالی خانه دریافت کنند.

• املاک تجاری نیز به عنوان یک بخش انعطاف پذیر ظاهر شده است و کشش قابل توجهی به سمت فضای اداری درجه A مشاهده می شود. رشد سرمایه گذاری مثبت نیز در اجاره فضاهای کار مشترک پیش بینی می شود.

خوراکی های کلیدی

برای شروع به پول زیادی نیاز ندارید

این یک تصور غلط رایج است که سرمایه گذاری در املاک و مستغلات برای شروع به پول زیادی نیاز دارد. کلید سرمایه گذاری هوشمند درک گزینه های مختلف تامین مالی املاک و مستغلات برای تامین مالی سرمایه گذاری است. نحوه تأمین مالی یک معامله خاص به شدت بر نتیجه سرمایه گذاری تأثیر می گذارد، بنابراین درک جنبه مالی بسیار مهم است. به یاد داشته باشید، هر گزینه سرمایه گذاری در تامین مالی املاک و مستغلات دارای مزایا و معایب خاص خود است و رویکرد تامین مالی تا حد زیادی به نوع ملک و موقعیت بستگی دارد. علاوه بر این، درک این نکته نیز مهم است که آنچه برای شما بهتر عمل می کند، ممکن است هوشمندانه ترین انتخاب برای دیگری نباشد. بنابراین، گزینه تامین مالی املاک و مستغلات باید به خوبی استراتژی تجاری را تکمیل کند. برای تحقیق در مورد در دسترس ترین گزینه های سرمایه گذاری وقت بگذارید.

بازارهای کوچکتر ریسک کمتری دارند و درآمد خوبی ایجاد می کنند

سرمایه گذاران مبتدی باید به خاطر داشته باشند - هر چه بازار کوچکتر باشد، خطر کمتری در املاک و مستغلات وجود دارد. سرمایه گذاران مستقر معمولاً با توجه به منطقه جغرافیایی کوچکتر به بازارهای کوچکتر نمی روند. این روند دامنه را برای سرمایه گذاران هوشمند و مبتدی گسترش می دهد. همچنین در بازارهای کوچک تفاوت زیادی در نسبت قیمت خرید و اجاره بها نسبت به کلانشهرها وجود دارد. این باعث افزایش فرصت ها در حوزه سرمایه گذاری و اجاره می شود.

فناوری در زمان باعث صرفه جویی در نه نفر می شود

سرمایه‌گذار باهوش فناوری می‌تواند شما را به مکان‌هایی ببرد، و در مورد املاک و مستغلات - منظور ما به معنای واقعی کلمه است. در بازار به سرعت در حال تحول املاک و مستغلات، درک آخرین پیشرفت‌های تکنولوژیک در زمینه جمع‌آوری اجاره‌بها، که ارتباطات بین مالک و مستاجر را به راحتی دنبال می‌کند، مهم است. به عنوان مثال، نرم افزار صاحبخانه به مدیریت موثرتر ملک کمک می کند. علاوه بر این، فناوری باعث صرفه جویی در زمان و هزینه ها می شود و به شما این امکان را می دهد تا روی جنبه های مختلف دیگر ملک تمرکز کنید.

بله، 2020-21 فرصت های سرمایه گذاری پرسود در املاک و مستغلات هند را پیش بینی می کند.

کارشناسان املاک و مستغلات برای دو سال آینده به سرمایه گذاری در بخش املاک و مستغلات می دهند. 2020-21 پتانسیل سرمایه گذاری زیادی را برای تجارت املاک و مستغلات مسکونی و تجاری پیش بینی می کند. چند سال گذشته شاهد تقاضای چشمگیر برای فضای اداری به ویژه در شهرهایی با بازیکنان IT/ITES مانند بنگالورو ، کلکته ، NCR و پونه بوده است. پیش بینی می شود سازندگان املاک و مستغلات و توسعه دهندگان املاک و مستغلات در کلکته تقاضای بالاتری در بخش مسکن و زیرساخت های شهری داشته باشند. علاوه بر این ، مقررات سختگیرانه دولت و اصلاحات سیاست های ساختاری اقتصادی که در سیستم املاک و مستغلات هند معرفی شده اند ، موظف هستند نظم و انضباط مالی ، پاسخگویی و شفافیت بیشتری را به ارمغان بیاورند.

در آستانه نزدیک شدن

مهاجرت برای جستجوی شغل در کلکته و سایر شهرهای بزرگتر احتمالاً تقاضای املاک و مستغلات را در سالهای آینده افزایش می دهد. افرادی که آپارتمان های کوچک را خریداری می کنند - هم برای اهداف مسکونی و هم برای سرمایه گذاری. انتظار می رود دامنه تقاضا در تأمین اعتبار املاک تا سال 2025 به سرعت رشد کند. علاوه بر این ، نسبت پیش فرض ها زیاد است ، بنابراین ، یک حرکت هوشمندانه برای بازیکنان واقعی املاک و مستغلات برای جذب مشتری از طریق پروژه های تحویل به موقع و همچنین بهدامنه بهتری در بازار املاک و مستغلات ایجاد کنید.

سرانجام ، اگر شما یک سرمایه گذار مبتدی هستید ، به یاد داشته باشید - موانع مالی در روند سرمایه گذاری در املاک و مستغلات ضروری است ، و همه سرمایه گذاران نیاز به غلبه بر آنها در مقطعی از حرفه خود دارند. بنابراین ، اگر قصد دارید بودجه املاک و مستغلات را به سبد سرمایه گذاری خود اضافه کنید ، شروع به تجسم ، برنامه ریزی و ایجاد آینده ای بهتر کنید!

در صورت تمایل به خرید خانه ای بدون پول ، ممکن است گزینه های زیر را در نظر بگیرید: وام وام. ملک را از مالک با گزینه ای برای خرید اجاره کنید. اگر از قبل دارایی دارید ، برای یک ملک دیگر مبادله کنید. وام ها را با هم ترکیب کرده و بدون استفاده از پول خود ، به فروشنده پول نقد را در اختیار فروشنده قرار دهید.

خرید خانه رویایی خود در سنین جوانی امکان پذیر است. ممکن است با سرمایه گذاری Rs کوچک شروع کنید. 15،000 در ماه در SIP و با بازده متوسط 12 ٪ ، می توانید در یک صندوق قابل توجه Rs سرمایه گذاری کنید. 12. 40 دریاچه ، در حدود 5 سال.

یک پارک هاید یکی از گرانترین ساختمانهای مسکونی جهان است. پنت هاوس D یکی از گران قیمت ترین آپارتمان ها با 237 میلیون دلار دلار است. پنت هاوس غیرقابل استفاده است ، اما این ساختمان شامل امکاناتی مانند استخر ازن استخر ، از جمله دیگر است.

Antilia ، واقع در جاده Altamount در جنوب بمبئی ، گرانترین خانه/ اقامتگاه خصوصی در جهان است. خانه به رئیس صنایع Reliance-Mukesh Ambani ، Antilia یک شاهکار تصویری است که دارای 27 طبقه است ، یک سینما خصوصی ، یک هلی پاد ، یک سالن بستنی ، سالن ها ، استخرهای متعدد و سالن های بدنسازی بین دیوارهای آن را در خود جای داده است. طراحی شده توسط معماران مستقر در شیکاگو ، پرکینز و ویل و ساخته شده توسط شرکت ساختمانی مستقر در استرالیا Leighton Holdings ، طبق گفته Business Insider ، 10،000 کروس ارزش دارد.