صندوق طلا

اصطلاح "صندوق طلا" به صندوق سرمایه گذاری اطلاق می شود که صرفاً در طلا و سایر دارایی های مرتبط سرمایه گذاری می کند. برخی از رایج ترین انواع صندوق های طلا به طور مستقیم در شمش طلای فیزیکی یا خرید قراردادهای آتی طلا یا سهام در شرکت های استخراج طلا سرمایه گذاری می کنند. این نوع صندوق‌ها به شکل صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری با پایان باز که عملکرد طلای واقعی را تقلید می‌کنند، در دسترس هستند.

توضیح صندوق طلا

صندوق طلا چیزی نیست جز خرید غیرمستقیم دارایی طلا به جای خرید مستقیم طلای واقعی. اساساً ارزش این وجوه ارتباط مستقیمی با حرکت قیمت طلا در بازار جهانی دارد. این نوع صندوق‌ها در میان سرمایه‌گذارانی که از آن برای محافظت در برابر ریسک‌های تورمی استفاده می‌کنند، محبوبیت بیشتری دارند و به‌خصوص در مورد آینده طلا خوش‌بین هستند.

دانلود ارزیابی شرکت، بانکداری سرمایه گذاری، حسابداری، ماشین حساب CFA و غیره

250+ دوره آنلاین |40+ پروژه |1000+ ساعت |گواهی های قابل تایید |Lifetime Access 4. 9 (83, 448 رتبه‌بندی)

هدف صندوق طلا

دو دلیل عمده سرمایه گذاری در صندوق های طلا به جای طلای واقعی به شرح زیر است:

• برخی از سرمایه گذاران سرمایه گذاری در طلای واقعی را خطرناک می دانند زیرا ذخیره سازی فیزیکی آنها را در معرض خطر سرقت قرار می دهد. بنابراین، با صندوق طلا می توان در طلا سرمایه گذاری کرد، اما بدون مسئله ذخیره سازی فیزیکی.
• صندوق طلا برخلاف طلای واقعی به برنامه ریزی یک استراتژی سرمایه گذاری سیستماتیک کمک می کند. قیمت طلا هر ماه تغییر می کند، به این معنی که خرید مقدار ثابتی طلای فیزیکی (مثلاً 1 گرم) هر ماه به مقدار متفاوتی پول نیاز دارد. از سوی دیگر، صندوق طلا به سرمایه گذاران اجازه می دهد که هر ماه مقدار مساوی پول بگذارند.

صندوق طلا چگونه کار می کند؟

برای سرمایه گذاری در یک صندوق طلا باید بدانید که دقیقا چگونه کار می کند. بنابراین، اجازه دهید به مراحل مربوط به فرآیند سرمایه گذاری صندوق طلا نگاه کنیم.

• مرحله 1: شرکت مدیریت دارایی (AMC) باید مدیر صندوق مناسبی را انتخاب کند که مسئولیت مدیریت صندوق طلا را بر عهده خواهد داشت.
• مرحله 2: AMC باید ثبت نام را تکمیل کند و مجوز را دریافت کند.
• مرحله 3: AMC باید یک عامل انتقال و نگهبان برای حفظ تراکنش های صندوق استخدام کند.
• مرحله 4: اکنون، بازاریابی و تبلیغات را شروع کنید تا سرمایه گذاران احتمالی و بازار از صندوق جدید مطلع شوند.
• مرحله 5: از آنجایی که این صندوق‌های سرمایه باز هستند، خرید و بازخرید صندوق نسبتاً آسان است و در هر زمان می‌توان آن را انجام داد.
• مرحله ششم: پس از جمع آوری پول از سرمایه گذاران علاقه مند، مدیر صندوق نه تنها در شرکت های فرآوری طلا سرمایه گذاری می کند، بلکه طلای واقعی را نیز از بازار خریداری می کند.
• مرحله 7: در نهایت، قیمت یک صندوق طلا، مانند هر صندوق سرمایه گذاری مشترک دیگر، از ارزش خالص دارایی (NAV) آن در هر واحد تعیین می شود. NAV ارزش خالص باقی مانده پس از کسر بدهی ها از صندوق سرمایه گذاری شده و از این رو نام است.

نمونه هایی از صندوق طلا

در زیر نمونه هایی از بهترین صندوق های طلای جهانی موجود در دنیا آمده است:

• Invesco DB Precious Metals (DBP): این صندوق در ژانویه 2007 راه اندازی شد و تا 9 سپتامبر 2020، کل دارایی آن 174. 7 میلیون دلار است. در طول 3 سال / 5 سال / 10 سال گذشته، صندوق بازدهی 11. 75٪ / 10. 66٪ / 2. 74٪ را ایجاد کرده است که نشان می دهد عملکرد آن در طول 5 سال گذشته به طور قابل توجهی بهبود یافته و منجر به بازده سالم شده است. نسبت هزینه صندوق 0. 75 درصد است.
• SPDR Gold MiniShares (GLDM): این صندوق در ژوئن 2018 راه اندازی شد و تا 9 سپتامبر 2020، کل دارایی آن 3. 5 میلیارد دلار است. در طول 2019، که اولین سال فعالیت آن بود، این صندوق بازدهی سالم 18. 62٪ را ایجاد کرد. نسبت هزینه صندوق 0. 18 درصد است.
• ETF استاندارد طلای آبردین (SGOL): این صندوق در سپتامبر 2009 راه اندازی شد و تا 9 سپتامبر 2020، کل دارایی آن 2. 8 میلیارد دلار است. طی 3 سال / 5 سال / 10 سال گذشته، صندوق بازدهی 12. 80٪ / 11. 55٪ / 4. 12٪ را ایجاد کرده است که نشان دهنده بهبود عملکرد در 5 سال گذشته است. نسبت هزینه صندوق 0. 17 درصد است.

چه کسی باید در صندوق طلا سرمایه گذاری کند؟

سرمایه گذاری در صندوق های طلا برای موارد زیر مناسب است:

• سرمایه گذارانی که به دنبال تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری خود برای کاهش ریسک سرمایه گذاری در سطح پرتفوی هستند. این وجوه به دقت توسط مقامات نظارتی نظارت می شود.
• سرمایه گذاران محافظه کار که می خواهند در دارایی هایی سرمایه گذاری کنند که نسبت به نوسانات بازار بی تفاوت است. سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در شمش‌های طلا از طریق صندوق‌های طلا، پوشش کاملی در برابر بازار پر نوسان است.

مزایای

برخی از مزایای عمده صندوق طلا به شرح زیر است:

• سرمایه گذاری در صندوق طلا نیازی به ذخیره سازی فیزیکی ندارد که ریسک آن را بسیار کمتر از نگهداری طلای واقعی می کند. طلا به عنوان یک کالا یکی از فلزات بسیار گرانبها است و از این رو همیشه در معرض خطر سرقت قرار دارد. با این حال، یک صندوق طلا این خطر را به طور کامل از بین می برد.
• سرمایه گذاری طلا به عنوان پرچین در برابر تورم عمل می کند. در اصل ، قیمت طلا به طور همواره در خط تورم افزایش می یابد ، به این معنی که قدرت خرید سرمایه گذاران هرگز رو به وخامت نمی گذارد.
• این برای تنوع در نمونه کارها سرمایه گذاری بسیار مفید است زیرا بیشتر سرمایه گذاران به عنوان پرواز به ایمنی به سرمایه گذاری طلا متوسل می شوند. از این رو ، ارزش سرمایه گذاری طلا در یک وضعیت بازار بی ثبات پایدار است.
• صندوق طلا از طلای واقعی مایع تر است زیرا خرید آن بسیار ساده تر از طلای واقعی است.

معایب

برخی از معایب اصلی صندوق طلا به شرح زیر است:

• وجوه طلا به دلیل درج هزینه های مختلف ، از جمله هزینه های مدیریتی ، کارگزاری ، هزینه های DEMAT و غیره ، از سرمایه گذاری در طلای واقعی گران تر است. این همه هزینه ها منجر به بازده کمتری می شود.
• به عنوان یک سرمایه گذاری ، یک صندوق طلایی درآمد منظم ایجاد نمی کند.

نتیجه

بنابراین ، می توان دریافت که یک صندوق طلا یک ابزار مالی بسیار مهم است که می تواند برای سرمایه گذاری در دارایی طلا بدون خرید طلا واقعی استفاده شود. اما باید قبل از قرار دادن پول در آن ، مزایا و هزینه های مرتبط با سرمایه گذاری در صندوق طلا را درک کرد.

مقالات توصیه شده

این یک راهنمای صندوق طلا است. در اینجا ما همچنین در مورد مقدمه بحث می کنیم و صندوق طلا چگونه کار می کند؟همراه با مزایا و معایب. همچنین ممکن است برای کسب اطلاعات بیشتر به مقاله های زیر نگاهی بیندازید -

دوره صندوق های پرچین [9 دوره بسته بندی] 9 دوره آنلاین |20+ ساعت |گواهی قابل تأیید تکمیل |دسترسی به طول عمر 4. 5