چگونه می توان از افزایش تورم سود برد

تورم برگشته است. بیاموزید که چگونه در مواقع افزایش قیمت سود ببرید.

پس از رکود اقتصادی بزرگ ، با بهبود سیستم بانکی ، تورم کم ماند. برای چندین سال ، تورم هرگز بالاتر از 2 ٪ افزایش نیافته است. اما در ماه های اخیر ، تورم در حال بازگشت است. رئیس جمهور بایدن این دوره را "گذرا" خوانده است ، اما بسیاری از مردم نگران این هستند که تورم در اینجا برای ماندن است.

درک تورم

تورم افزایش عمومی قیمت در یک اقتصاد در طی یک دوره زمانی مشخص است. فدرال رزرو به طور معمول نرخ تورم پایین و پایدار را در حدود 2 ٪ هدف قرار می دهد ، که می تواند اقتصاد رو به رشد را نشان دهد. اما تورم می تواند در نتیجه شوک های اقتصادی به رقم های دو برابر برسد.

تورم در طول تاریخ نوسان داشته است. در طول دهه 1970 و 1980 ، قیمت ها در برخی از سالها 10 ٪ به 15 ٪ افزایش یافت. از آن زمان ، تورم خنک شده است.

در دهه 2000 ، نرخ تورم بین 2 تا 5 ٪ نوسان داشت ، در حالی که در دهه 2010 ، تورم بین 0 تا 2 ٪ معلوم شد. به عبارت دیگر ، قیمت ها در گذشته اخیر نسبت به سایر اوقات تاریخ به طرز چشمگیری پایدار بوده اند.

اما اخیراً ، تورم مجدداً مکالمه را مجدداً مورد توجه قرار داده است. به مدت 12 ماه که در ژوئیه 2021 به پایان رسید ، تورم در 5. 4 ٪ به پایان رسید ، یکی از بالاترین نرخ ها در سالهای بسیاری.

انواع تورم

سه نوع اصلی تورم وجود دارد:

• تورم تقاضا: تورم تقاضا-فشار هنگامی اتفاق می افتد که تقاضا از ظرفیت تولید بالاتر باشد. به عبارت دیگر ، تقاضای بیشتری برای کالاها وجود دارد تا اینکه عرضه فعلی بتواند آن را برآورده کند. در نتیجه ، قیمت ها افزایش می یابد.
• تورم هزینه: تورم هزینه هزینه زمانی اتفاق می افتد که هزینه های تولید برای شرکت ها برای تولید همان کالاها گران تر شود. در نتیجه ، قیمت بازار افزایش می یابد تا نشان دهنده افزایش هزینه ورودی ها باشد.
• تورم داخلی: تورم داخلی هنگامی اتفاق می افتد که کارگران برای مقابله با افزایش هزینه های زندگی ، دستمزد بیشتری را می خواهند. این نوع تورم می تواند باعث بازخورد شود که در آن شرکت ها باید به طور مداوم قیمت ها را افزایش دهند تا هزینه روزافزون نیروی کار را برآورده کنند.

چرا تورم را در نظر می گیرید؟

تورم تعدادی از اثرات ناخوشایند دارد ، اما واضح ترین نتیجه این است که قدرت خرید شما را با گذشت زمان از بین می برد. با نگه داشتن تورم ، یک دلار کالاها و خدمات کمتری نسبت به گذشته خریداری می کند.

در طول یک دهه گذشته ، سرمایه گذاران و بازنشستگان بلند مدت به طور یکسان نسبت به تهدید تورم ابراز نارضایتی کرده اند زیرا نرخ ها از نظر غیرقابل توصیف پایین بوده اند. در صورت پیشروی ، در صورت عدم توجه مناسب ، باید تهدید تورم به عنوان یک خطر واقعی برای بازنشستگی راحت درک شود.

تورم عدم اطمینان بیشتری در اقتصاد ایجاد می کند. نرخ بالاتر عمل وسوسه تورم توسط هیئت مدیره فدرال رزرو ، که انتظار می رود نرخ بهره را در پاسخ افزایش دهد. اقدام توسط فدرال رزرو می تواند باعث نوسانات بازار سهام در کوتاه مدت شود و افزایش نرخ نیز می تواند باعث از دست دادن وثیقه های اوراق قرضه شود.

اگر هیچ چیز دیگری نیست ، تهدید تورم (و افزایش عدم اطمینان) دلیل دیگری برای تجدید نظر در نحوه سرمایه گذاری پول خود برای اطمینان از متنوع بودن دارایی های شما است. یک نمونه کارها متنوع که در هر کلاس دارایی خیلی سنگین نیست ، اولین قدم خوب برای محافظت از امور مالی شما در برابر تورم است.

ثبت نام کنید و راهنمای سرمایه گذاری مبتدی ما را مشاهده کنید. این ویدیو به شما کمک می کند تا شروع کنید و به شما اطمینان می دهد که اولین سرمایه گذاری خود را انجام دهید. احمق Motley به میلیون ها نفر در جستجوی آزادی مالی کمک کرده است - به جهان کمک می کند تا باهوش تر ، شادتر و ثروتمندتر شوند.

جوانب مثبت و منفی تورم

• تورم کم و پایدار می تواند نشانگر اقتصاد رو به رشد باشد.
• این به نفع دارندگان بدهی با نرخ ثابت ، مانند وام.
• این مصرف امروز را تشویق می کند تا دیرتر.

• تورم قدرت خرید را کاهش می دهد زیرا هر دلار کالاهای کمتری خریداری می کند.
• قیمت های بالاتر در کل اقتصاد به مصرف کنندگان خرده فروشی آسیب می رساند.
• این به بازنشستگان زندگی می کند که با درآمد ثابت زندگی می کنند.
• این اقدام توسط فدرال رزرو می شود.

چگونه از تورم سود ببریم

در اینجا پنج پرچم تورم وجود دارد که می توانند به شما در افزایش قیمت ها کمک کنند:

1. املاک و مستغلات

خانه های یک خانواده که با وام های کم و با نرخ ثابت تأمین می شوند ، در دوره های تورم عملکرد خوبی دارند. با صعود از تورم ، احتمالاً دارایی شما از ارزش آن قدردانی می کند در حالی که هزینه خدمات ماهانه وام شما یکسان است. این در قلب ساخت سهام خانه است که می تواند به سرعت ارزش خالص شما را افزایش دهد.

با خرید املاک و مستغلات ، خود را از افزایش اجاره نیز عایق می کنید. مانند هر کالای مصرفی دیگر ، اجاره بها در هنگام افزایش تورم افزایش می یابد. حتی اگر وام ها نسبت به توافق نامه های اجاره ای انعطاف پذیر کمتری باشند ، در صورت بالا بودن تورم از مزیت برخوردار هستند.

2. سهام ارزش

برخی تحقیقات نشان داده‌اند که سهام ارزشی در دوره‌های تورم بهتر از سهام رشد می‌کنند. سهام ارزشی شرکت هایی هستند که نسبت به قیمت فعلی سهام خود سود بالایی دارند. آنها همچنین دارای جریان های نقدی قوی هستند که سرمایه گذاران معمولاً در هنگام افزایش قیمت ها ارزش قائل هستند.

از سوی دیگر، سهام‌های رشدی تمایل بیشتری به تغییرات نرخ‌های بهره دارند - یک واکنش رایج سیاست پولی به تورم. در طول دهه گذشته، زمانی که تورم به طور آشکاری وجود نداشت، سهام رشد از یک دوره تبلیغاتی برخوردار بود. اما اخیراً ارزش سهام بازگشته است. محیط فعلی باعث می شود که موفقیت مستمر آنها محتمل باشد.

3. کالاها

کالاها شامل طلا و سایر فلزات گرانبها و همچنین مواد خام و منابع طبیعی مختلف برای تولید هستند. به بیان ساده، با افزایش تقاضا، قیمت‌ها در اقتصاد افزایش می‌یابد و هزینه تولید برای پاسخگویی به این تقاضا به طور معمول افزایش می‌یابد.

کالاها معمولاً در مواقع عدم اطمینان به عنوان دارایی های امن در نظر گرفته می شوند. در حالی که کالاها سود سهام پرداخت نمی‌کنند یا هیچ کسب‌وکار اساسی را نشان نمی‌دهند، آنها با طبقات دارایی‌های سنتی سهام و اوراق قرضه همبستگی ندارند و تمایل دارند در جهت غیرمرتبط حرکت کنند.

4. نکات

اوراق بهادار محافظت شده از تورم خزانه داری یا TIPS، اوراق بهادار قابل فروش خزانه داری ایالات متحده است که هدف آن مبارزه با فرسایش قدرت خرید است. TIPS مزیت تعدیل تورم دوره ای را دارد، ویژگی که اوراق قرضه با نرخ ثابت استاندارد فاقد آن است.

سرمایه گذارانی که به دنبال حفظ سرمایه و ثبات قدرت خرید هستند، باید به TIPS به عنوان بخشی از بخش پرتفوی کم ریسک خود نگاه کنند. دارندگان TIPS با توجه به اینکه TIPS توسط ایمان و اعتبار کامل دولت ایالات متحده پشتیبانی می شود، می توانند اطمینان داشته باشند که اصل پول خود را پس خواهند گرفت.

5. I-Bonds

دوره های تورم ناگهانی اوراق قرضه پس انداز ایالات متحده را به سرمایه گذاری های جالب تبدیل می کند. حتی اگر سالانه فقط 10000 دلار بخرید و اوراق بهادار غیرقابل فروش در نظر گرفته می‌شوند، اوراق I-باند قول می‌دهند با تورم همگام شوند. مانند TIPS، آنها بازگشت تقریباً تضمین شده اصل را ارائه می دهند.

با سرمایه گذاری در I-bonds بازدهی بزرگی به دست نخواهید آورد، اما قدرت خرید بخشی از سبد خود را حفظ خواهید کرد. با توجه به اینکه بسیاری از سرمایه‌گذاری‌ها احتمالاً ارزش واقعی خود را در طول دوره‌های تورمی از دست می‌دهند - به پول نقد و اوراق قرضه بلندمدت فکر کنید - منطقی است که به گزینه‌های دیگری فراتر از سهام فکر کنیم که شانس حفظ سرعت را دارند.

موضوعات مرتبط با سرمایه گذاری

بهره مرکب چیست؟

هدف از سرمایه گذاری ، رشد پول شما است. این نوع علاقه یک ابزار کلیدی است.

تورم چیست؟

بله ، این به معنای افزایش قیمت و بیشتر است ، اما چه چیزی باعث آن می شود ، و چرا درک آن مهم است؟

تورم املاک و مستغلات: چگونه بر شما تأثیر می گذارد؟

هنگامی که تورم زیاد است ، در اینجا چگونه می تواند روی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات شما تأثیر بگذارد.

چگونه باید در طول رکود اقتصادی سرمایه گذاری کنم؟

وقتی پول تنگ است ، دلارهای سرمایه گذاری شما کجا باید برود؟

تورم فرصتی است

از آنجا که این اتفاق با یا بدون اجازه ما رخ می دهد ، به تورم به عنوان فرصتی برای بررسی مجدد کل نمونه کارها خود فکر کنید. از اوت 2021 ، نرخ بهره هنوز هم در پایین ترین رکورد حتی در حالی که تورم در ماه های اخیر افزایش یافته است.

یکی از بهترین راه های مبارزه با تورم ، اطمینان از اینکه شما به درستی متنوع و کاملاً سرمایه گذاری شده اید ، اطمینان حاصل می شود. پول سرمایه گذاری شده در سهام تمایل به پیشی گرفتن از تورم در دراز مدت دارد ، در حالی که موقعیت های املاک و مستغلات ، کالاها ، نکات یا پیوندهای I فقط می توانند به عنوان محافظت متنوع تر عمل کنند. نقدی در حاشیه تضمین می شود که ارزش خود را از دست بدهد ، در حالی که در صورت افزایش نرخ بهره ، اوراق قرضه بلند مدت تحت تأثیر قرار می گیرد.

به طور کلی ، دوره های تورمی (چه گذرا یا نه) فرصتی را برای تجدید نظر در وضعیت مالی شما و ایجاد تعدیل برای آنچه ممکن است در پیش باشد ، فراهم می کند.