ما یک سرویس مقایسه مستقل و پشتیبانی از تبلیغات هستیم. هدف ما کمک به شما در اتخاذ تصمیمات مالی هوشمندانه تر با فراهم کردن ابزارهای تعاملی و حسابگرهای مالی و انتشار محتوای اصلی و عینی با امکان انجام تحقیقات و مقایسه اطلاعات به صورت رایگان است تا بتوانید با اطمینان تصمیمات مالی بگیرید. مقالات ما, ابزارهای تعاملی, و نمونه های فرضی حاوی اطلاعات برای کمک به شما انجام تحقیقات اما در نظر گرفته شده به عنوان مشاوره سرمایه گذاری در خدمت, و ما نمی تواند تضمین کند که این اطلاعات قابل اجرا و یا دقیق به شرایط شخصی شما است. هرگونه تخمین بر اساس عملکرد گذشته تضمینی برای عملکرد بعدی نیست و قبل از انجام هرگونه سرمایه گذاری باید نیازهای خاص سرمایه گذاری خود را مورد بحث قرار دهید یا از یک متخصص واجد شرایط مشاوره بگیرید.
چگونه ما پول
پیشنهاداتی که در این سایت ظاهر می شود از شرکت هایی است که ما را جبران می کنند. این جبران خسارت ممکن است بر نحوه و مکان نمایش محصولات در این سایت تاثیر بگذارد از جمله مثلا ترتیبی که ممکن است در دسته های لیست ظاهر شوند. اما این جبران خسارت اطلاعاتی را که منتشر می کنیم تحت تاثیر قرار نمی دهد یا بررسی هایی که در این سایت مشاهده می کنید. ما جهان از شرکت ها و یا پیشنهادات مالی که ممکن است در دسترس شما باشد را شامل نمی شود.
افشای تحریریه
همه بررسی ها توسط کارکنان ما تهیه شده است. نظرات بیان شده صرفا کسانی که از داور و بررسی نشده است و یا تایید شده توسط هر تبلیغ. اطلاعات, از جمله هر نرخ, شرایط و هزینه های مرتبط با محصولات مالی, معرفی شده در بررسی دقیق از تاریخ انتشار است.
بررسی کارشناس تایید شده
چگونه این کارشناس صفحه تایید شده است?
در بانکداری ما دقت محتوای خود را جدی می گیریم.
"کارشناس تایید" بدان معنی است که انجمن بررسی مالی ما به طور کامل مقاله برای دقت و وضوح مورد بررسی قرار. انجمن بررسی شامل یک پانل از کارشناسان مالی که هدف این است که اطمینان حاصل شود که محتوای ما این است که همیشه هدف و متعادل.
بررسی های خود را نگه ما پاسخگو برای انتشار محتوای با کیفیت بالا و قابل اعتماد.
پیکان راست ارشد سرمایه گذاری و مدیریت ثروت خبرنگار
رویال, دکتری, را پوشش می دهد سرمایه گذاری و مدیریت ثروت. کار او توسط سی ان بی سی ذکر شده است, واشنگتن پست, نیویورک تایمز و بیشتر.
برایان بیرز سردبیر تیم ثروت در بانکرات است. او نظارت پوشش سرمقاله بانکداری, سرمایه گذاری, اقتصاد و همه چیز پول.
فلش سمت راست مدیر ارشد ثروت, لوردموری
کنت چاویس چهارم یک مدیر ارشد ثروت فراهم می کند که برنامه ریزی مالی جامع است, مدیریت سرمایه گذاری و خدمات برنامه ریزی مالیاتی به صاحبان کسب و کار, مدیران حقوق صاحبان سهام جبران, مهندسان, پزشکان پزشکی و هنرمندان.
وعده بانکداری
در بانکداری ما تلاش می کنیم به شما کمک کنیم تصمیمات مالی هوشمندانه تری بگیرید. در حالی که ما به تمامیت سرمقاله دقیق پایبند , این پست ممکن است حاوی ارجاع به محصولات از شرکای ما. در اینجا یک توضیح برای چگونه ما پول است .
وعده بانکداری
بانکریت در سال 1976 تاسیس شد و سابقه طولانی در کمک به مردم در انتخاب های مالی هوشمندانه دارد. ما این شهرت را برای بیش از چهار دهه حفظ کرده ایم و فرایند تصمیم گیری مالی را از بین می بریم و به مردم اطمینان می دهیم که اقدامات بعدی را انجام دهند.
بانکداری یک سیاست تحریریه سختگیرانه را دنبال می کند, بنابراین می توانید اعتماد کنید که ما منافع شما را در اولویت قرار می دهیم. همه از مطالب ما این است که توسط متخصصان مجرب نویسنده و ویرایش شده توسط کارشناسان موضوع, که اطمینان حاصل شود همه چیز را منتشر می کنیم هدف است, دقیق و قابل اعتماد.
خبرنگاران و سردبیران سرمایه گذاری ما در نقاط تمرکز مصرف کنندگان در مورد مراقبت ترین — چگونه برای شروع, بهترین کارگزاران, انواع حساب های سرمایه گذاری, چگونه به انتخاب سرمایه گذاری و بیشتر — بنابراین شما می توانید احساس اعتماد به نفس در هنگام سرمایه گذاری پول خود را.
افشای سرمایه گذاری:
اطلاعات سرمایه گذاری در این جدول فقط برای مقاصد اطلاعاتی و عمومی است و نباید به عنوان سرمایه گذاری یا مشاوره مالی تفسیر شود. بانکداری خدمات مشاوره ای یا کارگزاری را پیشنهاد نمی کند و همچنین توصیه های فردی یا مشاوره سرمایه گذاری شخصی را فراهم نمی کند. تصمیمات سرمایه گذاری باید بر اساس ارزیابی وضعیت مالی شخصی شما باشد, نیازها, تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری. سرمایه گذاری شامل ریسک از جمله ضرر احتمالی اصلی است.
یکپارچگی تحریریه
بانکداری یک سیاست تحریریه سختگیرانه را دنبال می کند, بنابراین می توانید اعتماد کنید که ما منافع شما را در اولویت قرار می دهیم. ویراستاران و خبرنگاران برنده جایزه ما محتوای صادقانه و دقیقی ایجاد می کنند تا به شما در تصمیم گیری صحیح مالی کمک کنند.
اصول کلیدی
ما ارزش اعتماد خود را. ماموریت ما این است که اطلاعات دقیق و بی طرفانه را در اختیار خوانندگان قرار دهیم و ما استانداردهای تحریریه ای داریم تا اطمینان حاصل کنیم که این اتفاق می افتد. سردبیران و خبرنگاران ما به طور کامل بررسی محتوای سرمقاله برای اطمینان از اطلاعات شما در حال خواندن دقیق است. ما یک فایروال بین تبلیغ کنندگان و تیم تحریریه خود نگهداری می کنیم. تیم تحریریه ما غرامت مستقیم از تبلیغ کنندگان ما دریافت نمی کند.
استقلال تحریریه
تیم تحریریه بانکراتبه نمایندگی از شما – خواننده-می نویسد. هدف ما این است که به شما بهترین مشاوره برای کمک به شما تصمیم گیری امور مالی شخصی هوشمند است. ما از دستورالعمل های دقیق پیروی می کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که محتوای سرمقاله ما تحت تاثیر تبلیغ کنندگان نیست. تیم تحریریه ما هیچ غرامت مستقیمی از تبلیغ کنندگان دریافت نمی کند و محتوای ما برای اطمینان از صحت کاملا بررسی شده است. بنابراین, چه شما در حال خواندن یک مقاله و یا یک بررسی, شما می توانید اعتماد که شما در حال گرفتن اطلاعات معتبر و قابل اعتماد.
چگونه ما پول
شما سوالات پولی دارید. بانکداری پاسخ دارد. کارشناسان ما بیش از چهار دهه است که به شما در تسلط بر پول خود کمک می کنند. ما به طور مستمر در تلاش برای تامین مصرف کنندگان با مشاوره تخصصی و ابزار مورد نیاز برای موفقیت در طول سفر مالی زندگی است.
بانکداری از یک سیاست تحریریه دقیق پیروی می کند تا بتوانید اعتماد کنید که محتوای ما صادقانه و دقیق است. ویراستاران و خبرنگاران برنده جایزه ما محتوای صادقانه و دقیقی ایجاد می کنند تا به شما در تصمیم گیری صحیح مالی کمک کنند. محتوای ایجاد شده توسط هیات تحریریه ما هدف است, واقعی, و توسط تبلیغ کنندگان ما تحت تاثیر قرار نمی.
ما شفاف در مورد چگونه ما قادر به محتوای با کیفیت نرخ رقابتی و ابزار مفید برای شما با توضیح اینکه چگونه ما پول است.
Bankrate. com یک ناشر مستقل و پشتیبانی از تبلیغات و خدمات مقایسه است. ما در ازای قرار دادن محصولات حمایت شده و خدمات یا توسط شما با کلیک بر روی لینک های خاص ارسال شده در سایت ما جبران می شود. از این رو, این جبران ممکن است تحت تاثیر چگونه, کجا و در چه سفارش محصولات در لیست دسته بندی به نظر می رسد. عوامل دیگر مانند قوانین وب سایت اختصاصی خود ما و اینکه محصولی در منطقه شما یا در محدوده نمره اعتباری خود انتخاب شده شما عرضه می شود نیز می تواند بر نحوه و مکان نمایش محصولات در این سایت تاثیر بگذارد. در حالی که ما تلاش می کنیم پیشنهادات گسترده ای را فراهم کنیم, بانکداری شامل اطلاعاتی در مورد هر محصول یا خدمات مالی یا اعتباری نیست. r
بنابراین شما مقداری پول سرمایه گذاری کرده اید — یا واقعا هر تجارت دارایی که پیش رو بودید. تبریک در نمره بزرگ.
اما سود خود را بیش از حد به سرعت به حساب نمی کند چرا که عمو سام می خواهد برش خود را از دستاوردهای خود را, هم. اگر با سرمایه گذاری در یک حساب مشمول مالیات سود کسب کرده اید, سپس سود سرمایه کسب کرده اید و باید مالیات بپردازید.
و اینکه چه مبلغی پرداخت می کنید به کل درامد شما و مدت زمانی که این دارایی ها را نگه داشته اید بستگی دارد. اگر سود سرمایه بلند مدت داشته باشید – به این معنی که دارایی را بیش از یک سال نگه داشته اید – در سال مالیاتی 2022 یا 2023 0 درصد و 15 درصد یا 20 درصد بدهکار خواهید بود.
مالیات بر سود سرمایه است?
مالیات بر سود سرمایه نوعی مالیات بر سود حاصل از فروش دارایی مانند سهام است, مشاور املاک, مشاغل و انواع دیگر سرمایه گذاری در حساب های غیر مالیاتی. وقتی داراییها را میفروشید و برای سود میفروشید دولت ایالات متحده به منافع خود به عنوان عواید مشمول مالیات نگاه میکند.
به زبان ساده مالیات بر سود سرمایه با در نظر گرفتن قیمت کل فروش یک دارایی و کسر هزینه اصلی محاسبه می شود. توجه به این نکته مهم است که مالیات فقط هنگام فروش دارایی تعلق می گیرد نه در دوره نگهداری.
قوانین مختلف اطراف چگونه خدمات عواید داخلی (نمایندگان) مالیات سود سرمایه وجود دارد.
برای اکثر سرمایه گذاران ملاحظات اصلی مالیاتی عبارتند از:
- چه مدت شما متعلق به ام دارایی
- هزینه داشتن که دارایی, از جمله هر گونه هزینه های شما پرداخت می شود
- براکت مالیاتی درامد شما
- وضعیت تاهل شما
هنگامی که شما فروش یک دارایی, سود سرمایه تبدیل به "سود متوجه."در طول زمان شما صاحب یک دارایی "سود تحقق نیافته" نامیده می شوند و اگر شما نمی فروش شما مالیات بر سود سرمایه بدهکار خواهد شد.
چه خبر افزایش سرمایه در نظر گرفته?
اگر یک دارایی را بیشتر از مبلغ پرداختی بفروشید این یک سود سرمایه است. اما بسیاری از چیزی است که شما خود را تجربه استهلاک در طول زمان, بنابراین فروش بسیاری از اموال هرگز در نظر گرفته شود سود سرمایه. با این حال, شما هنوز هم در قبال مالیات بر سود سرمایه در هر چیزی که شما خرید و فروش برای افزایش هستید.
مثلا, اگر شما فروش هنرمندان, یک ماشین پرنعمت, یک قایق, یا طلا و جواهر برای بیش از شما پرداخت می شود, که افزایش سرمایه در نظر گرفته.
املاک مانند املاک و مستغلات و کلکسیون, از جمله هنر و عتیقه جات, سقوط تحت قوانین سود سرمایه ویژه. این دستاوردهای مشخص نرخ مالیات های مختلف و گاهی اوقات بالاتر (در زیر مورد بحث).
و فراموش نکنید که اگر شما ارز رمزنگاری مانند بیت کوین برای افزایش به فروش می رسد, سپس شما همچنین می خواهید در قبال مالیات بر سود سرمایه شود.
مالیات بر سود سرمایه: کوتاه مدت در مقابل بلند مدت
مالیات بر سود سرمایه بسته به مدت زمانی که دارایی را نگه داشته اید به دو گروه بزرگ کوتاه مدت و بلند مدت تقسیم می شود.
در اینجا تفاوت ها وجود دارد:
- مالیات بر سود سرمایه کوتاه مدت مالیاتی است که برای سود حاصل از فروش دارایی ای که کمتر از یک سال نگهداری کرده اید اعمال می شود. مالیات بر سود سرمایه کوتاه مدت با همان نرخی پرداخت می شود که شما برای عواید عادی خود مانند دستمزد یک شغل پرداخت می کنید.
- مالیات بر سود سرمایه بلند مدت مالیاتی است که برای دارایی هایی که بیش از یک سال نگهداری می شوند اعمال می شود. نرخ مالیات بر سود سرمایه در بلند مدت 0 درصد و 15 درصد و 20 درصد است که بستگی به درامد شما دارد. این نرخ ها معمولا بسیار پایین تر از نرخ مالیات عادی است.
فروش املاک و مستغلات و انواع دیگر دارایی ها شکل خاص خود را از سود سرمایه دارند و توسط مجموعه قوانین خاص خود اداره می شوند (در زیر بحث شده است).
نرخ مالیات بر سود سرمایه چیست?
در حالی که نرخ مالیات بر عایدی سرمایه تحت قانون کاهش مالیات و اشتغال در سال 2017 تغییر نکرده است اما درامد مورد نیاز برای واجد شرایط بودن برای هر دسته هر سال افزایش می یابد تا عایدات فزاینده کارگران را در نظر بگیرد. در اینجا جزییات مربوط به نرخ سود سرمایه برای سالهای مالیاتی 2022 و 2023 ذکر شده است.
نرخ مالیات بر سود سرمایه بلند مدت برای سال مالیاتی 2022
| وضعیت بایگانی | 0% نرخ | نرخ 15 درصد | 20% نرخ |
|---|---|---|---|
| مجرد | تا 4 41,675 | $41,676 – $459,750 | بیش از $459,750 |
| ازدواج تشکیل پرونده به طور مشترک | تا 83,350 دلار | $83,351 – $517,200 | بیش از $517,200 |
| تشکیل پرونده متاهل جداگانه | تا 4 41,675 | $41,676 – $258,600 | بیش از $258,600 |
| سرپرست خانوار | تا 55800 دلار | $55,801 – $488,500 | بیش از $488,500 |
منبع: خدمات عواید داخلی
نرخ مالیات بر سود سرمایه بلند مدت برای سال مالیاتی 2023
| وضعیت بایگانی | 0% نرخ | نرخ 15 درصد | 20% نرخ |
|---|---|---|---|
| مجرد | تا سقف $44,625 | $44,626 – $492,300 | بیش از $492,300 |
| ازدواج تشکیل پرونده به طور مشترک | تا 89,250 دلار | $89,251 – $553,850 | بیش از $553,850 |
| تشکیل پرونده متاهل جداگانه | تا سقف $44,625 | $44,626 – $276,900 | بیش از $276,900 |
| سرپرست خانوار | تا 5 59,750 | $59,751 – $523,050 | بیش از $523,050 |
منبع: خدمات عواید داخلی
به عنوان مثال در سال 2022 فیلترهای جداگانه مالیات بر سود سرمایه را پرداخت نمی کنند اگر کل مالیات مشمول مالیات 41675 دلار یا کمتر باشد. با این حال اگر درامدشان 41676 تا 459750 دلار باشد 15 درصد از سود سرمایه را پرداخت خواهند کرد. بالاتر از این رقم نرخ بهره به 20 درصد می رسد.
در سال 2023 فیلترهای جداگانه مالیات بر سود سرمایه را پرداخت نمی کنند اگر کل مالیات مشمول مالیات 44625 دلار یا کمتر باشد. اگر درامدشان از 44626 دلار به 492300 دلار برسد این نرخ به 15 درصد افزایش می یابد. نرخ بهره بالاتر از این رقم به 20 درصد افزایش می یابد.
علاوه بر این, کسانی که سود سرمایه ممکن است مشمول مالیات خالص سرمایه گذاری (سرمایه گذاری), مالیات اضافی از 3.8 درصد اگر مالیات دهندگان است بالاتر از مقدار معینی. میزان درامد به وضعیت فیلر بستگی دارد (فرد, تشکیل پرونده ازدواج به طور مشترک, و غیره.)
ضمنا برای سود سرمایه کوتاه مدت براکت های مالیاتی برای مالیات های عادی اعمال می شود. براکت های مالیاتی 2022-2023 10 درصد و 12 درصد و 22 درصد و 24 درصد و 32 درصد و 35 درصد و 37 درصد است.
بر خلاف بلند مدت نرخ مالیات بر سود سرمایه هیچ نرخ 0 درصد یا 20 درصد سقف برای کوتاه مدت مالیات بر سود سرمایه وجود دارد.
در حالی که مالیات بر سود سرمایه می تواند مزاحم, برخی از بهترین سرمایه گذاری, مانند سهام, اجازه می دهد تا شما را به جست و خیز مالیات بر سود خود را تا زمانی که شما متوجه این سود با فروش موقعیت. بنابراین شما می توانید به معنای واقعی کلمه سرمایه گذاری های خود را برای چندین دهه نگه دارید و هیچ مالیاتی برای این سود ندارید.
مالیات بر سود سرمایه چگونه کار می کند
اگر در ماه مه سهام 5000 دلاری بخرید و در دسامبر همان سال به قیمت 5500 دلار بفروشید سود سرمایه کوتاه مدت 500 دلاری کسب کرده اید. اگر شما در 22 درصد مالیات براکت, شما مجبور به پرداخت نمایندگان مستقل IR 110 از خود g 500 سود سرمایه. که شما برگ با سود خالص $390.
بجای, اگر سهام را تا دسامبر بعد نگه دارید و سپس بفروشید, در این مرحله 700 دلار کسب کرده است, این یک سود سرمایه بلند مدت است. اگر مجموع درامد شما 50000 دلار باشد در براکت 15 درصدی برای افزایش سرمایه بلند مدت قرار خواهید گرفت. به جای پرداخت $110, شما پرداخت $105, و ببینید 5 595 ارزش سود خالص به جای.
استراتژی های مالیات بر سود سرمایه
از برنامه های بازنشستگی با مزایای مالیاتی استفاده کنید
همانطور که اشاره کردیم نگه داشتن یک دارایی برای بیش از یک سال می تواند به طور قابل توجهی بدهی مالیاتی شما را به دلیل نرخ سود سرمایه بلند مدت مطلوب کاهش دهد. استراتژی های دیگر شامل اعمال نفوذ حساب های بازنشستگی برای به تاخیر انداختن پرداخت مالیات بر سود سرمایه در حالی که به حداکثر رساندن رشد.
برای مثال, حساب مالیاتی مزیت مانند 401 (ک), ایرا سنتی, تک نوازی (401ک), یا ایرا سپتامبر, اجازه می دهد سرمایه گذاری خود را به رشد مالیات به تعویق افتاده. در اکثر موارد, شما نمی خواهد متحمل مالیات بر سود سرمایه برای خرید و یا فروش دارایی تا زمانی که شما نمی برداشت وجوه قبل از سن بازنشستگی, که نمایندگان به عنوان تعریف 59 1/2. این بدان معناست که هرگونه مالیات بالقوه ای که ممکن است به دولت بدهکار باشید می تواند به سرمایه گذاری شما ادامه دهد.
انواع دیگر حساب مانند ایرا راث یا طرح پس انداز کالج 529 گزینه های بزرگ برای ایجاد ثروت بدون تحمیل سود سرمایه هستند. پس از مالیات پول وجوه این استراتژی های سرمایه گذاری بلند مدت, و به دلیل ساختار مالیاتی خود, هر گونه سود سرمایه بالقوه رشد معاف از مالیات. بنابراین, وقتی زمان برداشت پول برای هزینه های واجد شرایط مانند بازنشستگی یا تحصیلات دانشگاهی فرا می رسد, هیچ مالیات بر عایدی فدرال به دلیل سود یا سرمایه گذاری اولیه نیست.
استفاده از حساب های دارای مزیت مالیاتی مزایای زیادی دارد. با بررسی گزینه های خود می توانید تصمیمات هوشمندانه پول بگیرید.
دوره های نگهداری خود را کنترل کنید
هنگام فروش سهام یا سایر دارایی ها در حساب های سرمایه گذاری مشمول مالیات خود به یاد داشته باشید که بدهی های مالیاتی بالقوه را در نظر بگیرید.
با نرخ مالیات بر سود بلند مدت به احتمال زیاد مطلوب تر از منافع کوتاه مدت بودن, نظارت چه مدت شما یک موقعیت در یک دارایی برگزار کرده ام می تواند به کاهش لایحه مالیات خود را مفید.
نگهداری اوراق بهادار برای حداقل یک سال تضمین می کند که هرگونه سود به عنوان سود بلند مدت تلقی می شود. از سوی دیگر, مالیات بر سود کوتاه مدت به عنوان عواید عادی. بسته به براکت مالیاتی خود را, هر گونه سود قابل توجهی از منافع کوتاه مدت می تواند شما را به نرخ مالیات بالاتر دست انداز.
این استراتژی های زمان بندی ملاحظات مهمی هستند, به ویژه هنگام انجام معاملات بزرگ. برای سرمایه گذار خودتان هرگز نظارت بر دوره های نگهداری ساده تر نبوده است. اکثر شرکت های کارگزاری دارای ابزارهای مدیریت اینترنتی هستند که به روز رسانی های زمان واقعی را فراهم می کنند.
سوابق زیان خود را نگه دارید
یک استراتژی برای جبران بدهی سود سرمایه شما این است که هرگونه اوراق بهادار کم عملکرد را بفروشید و در نتیجه ضرر سرمایه را متحمل شوید. اگر شما هر گونه سود سرمایه متوجه ضرر و زیان سرمایه خود را تا 3000 دلار در سال کاهش می دهد.
علاوه بر این, زمانی که تلفات سرمایه بیش از حد, شما می توانید مقدار بیش از حد به فصل مالیاتی بعدی و فراتر از حمل.
به عنوان مثال اگر زیان سرمایه شما در یک سال معین 4000 دلار باشد و هیچ سود سرمایه ای نداشته باشید می توانید 3000 دلار از درامد عادی خود کسر کنید. ضرر اضافی 1000 دلاری می تواند سود سرمایه یا سود مشمول مالیات را در سالهای بعد جبران کند.
این استراتژی اجازه می دهد تا شما را به خلاص نمونه کارها خود را از هر گونه معاملات از دست دادن در حالی که گرفتن مزایای مالیاتی.
یک نکته مهم وجود دارد: پس از فروش سرمایه گذاری, شما باید حداقل صبر کنید 30 روز قبل از خرید دارایی های مشابه. در غیر این صورت, معامله یک "فروش شستشو می شود.”
فروش شستشو معامله ای است که یک سرمایه گذار دارایی را برای تحقق مزایای مالیاتی می فروشد و بلافاصله پس از سرمایه گذاری یکسان و اغلب با قیمت پایین تر خریداری می کند. سازمان امور مالیاتی معاملاتی مانند فروش شستشو را واجد شرایط می کند و در نتیجه مشوق مالیاتی را از بین می برد.
سرمایه گذاری کنید و بدانید چه زمانی باید بفروشید
همانطور که تاکید کردیم نرخ مالیات شما یک عامل غالب در هنگام در نظر گرفتن سود سرمایه است. با انتظار برای فروش سرمایه گذاری های سودمند تا زمانی که کار خود را متوقف نکنید می توانید بدهی مالیاتی خود را به میزان قابل توجهی کاهش دهید به خصوص اگر درامد شما کم باشد. در برخی موارد, شما ممکن است هیچ مالیات در همه مدیون.
این می تواند درست باشد اگر شما بازنشسته زود هنگام, ترک شغل خود را, و یا مالیات خود را به شدت تغییر. در اصل, شما می توانید وضعیت مالی خود را هر سال ارزیابی و تصمیم گیری زمانی که زمان بهینه برای فروش یک سرمایه گذاری است.
از یک مشاور روبو استفاده کنید
مشاوران روبو اغلب از استراتژی های مالیاتی استفاده می کنند که ممکن است از دست ندهید یا غافل باشید (مانند برداشت مالیات از دست دادن). استفاده از این خدمات می تواند به کاهش مبلغی که در مالیات بر سود سرمایه پرداخت می کنید در مقایسه با حفظ یک استراتژی به تنهایی کمک کند.
به عنوان مثال مشاوران روبو ممکن است سرمایه گذاری هایی را شناسایی کنند که از نظر ارزش کاهش یافته و می توانند برای کاهش بار مالیاتی شما استفاده شوند. در برداشت مالیات از دست دادن, سرمایه گذاران استراتژیک استفاده از زیان های سرمایه گذاری برای کاهش بدهی های مالیاتی.
در عصر دیجیتال مشاوران روبو ابزارهای برنامه ریزی سرمایه گذاری خودکار کم هزینه را با استفاده از الگوریتم های پیچیده فراهم می کنند. این سیستم های ماشین محور می توانند چندین سناریو را برای به حداکثر رساندن سود و در عین حال به حداقل رساندن بدهی های مالیاتی کشف کنند.
با یک متخصص مالیاتی صحبت کنید
قوانین مالیاتی فدرال و ایالتی پیچیده و همیشه در حال تغییر هستند. یک مشاور مالیاتی که وضعیت مالی و اهداف بلند مدت شما را درک می کند می تواند استراتژی های مناسب برای به حداکثر رساندن پتانسیل درامد شما را فراهم کند. ارزش ارتباط با یک متخصص مالیاتی را برای یک استراتژی شخصی تخفیف ندهید.
نرخ مالیات بر سود سرمایه در املاک و مستغلات
مالیات بر سود سرمایه در فروش املاک است?
اگر شما را به سود در فروش هر دارایی دوباره, این افزایش سرمایه در نظر گرفته است. با املاک و مستغلات, با این حال, شما ممکن است قادر به جلوگیری از برخی از ضربه مالیاتی, به دلیل قوانین مالیاتی خاص.
برای سود در خانه اصلی خود را به سود سرمایه بلند مدت در نظر گرفته شود, سازمان امور مالیاتی می گوید شما باید به خود خانه و برای دو تا از پنج سال منجر به فروش زندگی می کنند. در این مورد, شما می توانید معاف تا 2 250,000 در سود حاصل از مالیات بر سود سرمایه اگر شما به فروش می رسد خانه به عنوان یک فرد, و یا تا 5 500,000 در سود اگر شما به عنوان یک زن و شوهر متاهل تشکیل پرونده به طور مشترک به فروش می رسد.
اگر شما فقط کوه در می رم یک خانه برای سود, اما, شما می تواند در معرض شیب کوتاه مدت مالیات بر سود سرمایه اگر شما خرید و فروش یک خانه در عرض یک سال یا کمتر.
25 درصد نرخ سود سرمایه برای برخی املاک و مستغلات
با این حال, قوانین برای ملک سرمایه گذاری متفاوت, که به طور معمول در طول زمان مستهلک. در این حالت نرخ 25 درصدی مربوط به بخشی از سود فروش املاک و مستغلات استهلاک شده شما است. نمایندگان می خواهد به پس گرفتن برخی از معافیت های مالیاتی شما از طریق استهلاک در طول سال در دارایی های شناخته شده به عنوان بخش 1250 اموال اخذ شده است. اصولا این قانون شما را از گرفتن مالیات مضاعف در یک دارایی باز می دارد.
شما باید برای تکمیل کاربرگ در دستورالعمل برای برنامه د در اظهارنامه مالیاتی خود را به شکل افزایش خود را (و نرخ مالیات) برای این دارایی و یا نرم افزار مالیاتی خود را بدانند برای شما انجام دهد. اطلاعات بیشتر در مورد این نوع برگزاری و مالیات خود را در نشریه نمایندگان 544 در دسترس هستند.
اگر شما با توجه به سرمایه گذاری املاک و مستغلات, مقایسه نرخ وام مسکن در بانکداری.
سهام کسب و کار کوچک و کلکسیون: 28 درصد نرخ سود سرمایه
دو دسته از سود سرمایه در معرض حداکثر 28 درصد نرخ: سهام کسب و کار کوچک و کلکسیون.
اگر شما متوجه یک افزایش از واجد شرایط سهام کسب و کار کوچک است که شما برگزار شد برای بیش از پنج سال, شما به طور کلی می تواند حذف یک نیمی از سود خود را از درامد. افزایش باقی مانده ممکن است تا به یک مشمول مالیات 28 نرخ درصد. شما می توانید مشخصات در سود در واجد شرایط سهام کسب و کار کوچک در نشریه نمایندگان دریافت 550.
اگر سود خود را از کلکسیون به جای یک کسب و کار فروش, شما پرداخت 28 درصد نرخ. این شامل عواید حاصل از فروش:
- یک اثر هنری
- عتیقه جات
- سنگهای
- تمبرها
- سکه
- فلزات گرانبها
- مجموعه های شراب یا براندی
هنوز مالیات دولت بر سود سرمایه به شما پرداخت?
به طور کلی, شما مالیات دولت در سود سرمایه خود را علاوه بر مالیات فدرال پرداخت, هر چند چند استثنا وجود دارد. اکثر ایالت ها به سادگی مالیات سرمایه گذاری شما را با همان نرخی که قبلا برای عواید دریافت می کنند مالیات می گیرند اما برخی دیگر مالیات متفاوتی دریافت می کنند (و برخی از ایالت ها اصلا مالیات ندارند.)
فقط هفت ایالت هیچ مالیات-الاسکا, فلوریدا, نوادا, داکوتای جنوبی, وابسته به تکزاس, واشنگتن و وایومینگ. دو کشور دیگر – نیوهمپشایر و تنسی – مالیات دریافت نمی کنند بلکه مالیات سرمایه گذاری از جمله سود سهام را پرداخت می کنند.
از کشورهایی که مالیات می گیرند نه نفر از ایشان مالیات بلند مدت کمتری نسبت به عواید عادی دریافت می کنند. این ایالت ها عبارتند از: کارولینای جنوبی, ورمونت, هاوایی, مونتانا, نیومکزیکو, داکوتای شمالی, کارولینای جنوبی, ورمونت و ویسکانسین. با این حال, این نرخ پایین تر ممکن است اشکال مختلف را, از جمله کسر و یا اعتبارات که کاهش نرخ مالیات موثر بر سود سرمایه.
برخی از ایالت های دیگر معافیت در مالیات بر سود سرمایه تنها در سرمایه گذاری در دولت و یا صنایع خاص فراهم می کند.
