یادداشت سرمقاله: مشاور فوربس ممکن است یک کمیسیون در فروش ساخته شده از لینک های شریک در این صفحه کسب, اما این نظرات و یا ارزیابی سردبیران ما تاثیر نمی گذارد.
هنگامی که حق انتخاب در دراز مدت ساخته شده است سرمایه گذاری در بازار سهام می تواند پاداش. در اینجا پنج عامل وجود دارد که باید هنگام سرمایه گذاری در اوراق بهادار ذکر شده در بورس اوراق بهادار در نظر بگیرید.
بازده مورد انتظار
هنگامی که شما در اوراق بهادار ذکر شده سرمایه گذاری, مهم است که برای شما به عامل بازده مورد انتظار. بازده مورد انتظار می تواند به صورت سود یا سود سهام و همچنین سود یا زیان سرمایه باشد. به منظور به حداقل رساندن خطر مرتبط با سرمایه گذاری خود را در نوع امنیتی است که شما انتخاب کنید, مراحل اساسی قبل از سرمایه گذاری به درک خطر و پاداش را دنبال کنید.
چارچوب زمانی سرمایه گذاری خود را درک کنید.
این مهم است که در تصدی سرمایه گذاری خود را روشن; چه بلند مدت و یا کوتاه مدت.
به طور کلی, سرمایه گذاری در نظر گرفته شده به منحل در طول یک سال است که اغلب به عنوان کوتاه مدت نامیده می شوند. سرمایه گذاری برای یک بازه زمانی بیش از یک سال بلند مدت در نظر گرفته می شود. طبقه بندی سرمایه گذاری ها به بلند مدت و کوتاه مدت از یک نوع ابزار به نوع دیگر متفاوت است و مالیات متفاوتی دارد.
در کوتاه مدت, یکی ممکن است فروش سرمایه گذاری پس از انتظار می رود بازگشت سطح می گویند 10-15%. برای بلند مدت, سرمایه گذاران ممکن است سرمایه گذاری در سهام شرکت های که اساسا قوی, در جایی که این بخش است که انتظار می رود به انجام خوبی در بعدی 5-10 سال. سهام این شرکت ها معمولا به عنوان سهام بلو چیپ شناخته می شود. شرکت هایی که به خوبی با سابقه مالی صحیح مدیریت می شوند به طور کلی اساسا قوی تلقی می شوند.
سبد سرمایه گذاری خود را به صورت دوره ای کنترل کنید.
سبد سرمایه گذاری به سبد کلیه سرمایه گذاری های انجام شده توسط سرمایه گذار اشاره دارد و نظارت مداوم بر چنین پرتفوی مورد نیاز است.
بازارهای مالی ماهیتی پویا دارند و زمان بندی برای سرمایه گذاری و همچنین فروش یا انحلال سرمایه گذاری ضروری است. برای این منظور سرمایه گذار همچنین ممکن است از خدمات متخصصان سرمایه گذاری که معمولا به عنوان خدمات مدیریت پرتفوی یا برنامه ریزان مالی معتبر شناخته می شوند استفاده کند تا به طور مداوم گزارش عملکرد پرتفوی خود را جستجو کنند یا عملکرد خود را نقشه برداری کنند.
تجزیه و تحلیل کیفیت مدیریت شرکت و سابقه گذشته.
- برای حقوق صاحبان سهام و بدهی ابزار , بررسی عملکرد مالی مانند:
گردش مالی یا عواید حاصل از عملیات تجاری
سرمایه بازار که ارزش کل بازار کلیه سهام شرکت است
سود خالص شرکت پس از کسر مالیات, سود شرکت قبل از کسر هر گونه بهره, مالیات, استهلاک یا استهلاک, همچنین به نام ابیتدا
نسبت بدهی-حقوق صاحبان سهام که نشان دهنده کل بدهی و بدهی های مالی در برابر حقوق صاحبان سهام است
- برای ابزارهای حقوق صاحبان سهام, بررسی نسبت های کلیدی مانند:
نسبت قیمت به سود که چندگانه پ/الکترونیکی نیز نامیده می شود که نشان می دهد سرمایه گذار برای هر سهم شرکت چقدر قیمت می پردازد
نسبت قیمت به ارزش دفتری که ارزش دفتری چندگانه نیز نامیده می شود که به ارزش خالص هر سهم دارایی پس از کسر بدهی ها اشاره دارد.
ارزیابی هر دو نسبت ممکن است نشان دهد که سهام بیش از حد ارزش گذاری شده یا کم ارزش است. هنگامی که تجزیه و تحلیل چنین نسبت برای یک گروه بزرگ است که اشخاص متعدد مانند منابع و یا شرکت های تابعه, شما نیاز به در نظر گرفتن ارزش کل تمام شرکت های گرفته شده با هم و یا نتایج عملکرد تلفیقی از تمام شرکت های تابعه به جای تجزیه و تحلیل هر نهاد واحد و نتایج عملکرد مستقل خود را.
- برای ابزار بدهی, بررسی خاص مانند:
رتبه بندی اعتباری شرکت که بینشی در مورد اعتبار سازمانی که قرار است سرمایه گذاری انجام شود فراهم می کند. چنین رتبه بندی سرمایه گذار را قادر می سازد تا توانایی سرمایه گذار را در انجام تعهدات مالی خود تجزیه و تحلیل کند که خطر پیش فرض بازپرداخت سرمایه یا سود دوره ای را به حداقل می رساند.
نقدینگی
نقدینگی یک سرمایه گذاری به سرعت مبادله یا تبدیل سرمایه به پول اشاره دارد. نقدینگی می تواند از طریق فروش در بورس اوراق بهادار یا رستگاری در بلوغ ابزار باشد.
نقدینگی یک سرمایه گذاری را می توان بر اساس عوامل زیر ارزیابی کرد:
دوره قفل در برای سرمایه گذاری.
دوره قفل در اشاره به یک دوره در طول چرخه سرمایه گذاری در بین که سرمایه گذار نمی تواند انتقال و یا انحلال سرمایه گذاری.
هزینه های مرتبط با انحلال سرمایه گذاری.
اینها شامل هزینه هایی مانند موارد زیر است:
- کارگزاری-کارگزاری به کارمزدهایی گفته می شود که کارگزار برای تسهیل خدمات معامله از سرمایه گذار دریافت می کند. کارمزد یا نرخ کارگزاری از یک کارگزار به کارگزار دیگر متفاوت است. با این حال, به دلیل رقابت شدید و تخفیف در پلتفرم های معاملاتی, کارگزاری ها اکنون به 0.1% تا 0.25% ارزش معامله می رسند.
- مالیات معاملات اوراق بهادار-مالیات معاملات اوراق بهادار یا مالیات مالیاتی است که از خرید و فروش چنین اوراق بهادار ذکر شده در بورس اخذ می شود. در معاملات سهام معمولا 0.1 درصد ارزش معامله و در معاملات صندوق های سرمایه گذاری 0.001 درصد ارزش معامله اخذ می شود.
- هزینه های رستگاری - صندوق های متقابل ممکن است هزینه بازخرید را در زمان فروش یا بازخرید واحدهای صندوق متقابل به سرمایه گذار تحمیل کنند. این هزینه به عنوان درصدی از مبلغ فروش دریافت می شود. هزینه های بازخرید معمولا بین 0.25 تا 1 درصد از قیمت بازخرید متغیر است.
- هزینه های پنهان-ممکن است هزینه های پنهانی در ارتباط با انحلال سرمایه گذاری شما وجود داشته باشد. این خدمات عبارتند از تفاوت در خرید و فروش قیمت در مورد سهام و تفاوت بین ارزش خالص دارایی در مقابل قیمت رستگاری در مورد صندوق واحد. ارزش خالص دارایی به ارزش واحد صندوق سرمایه گذاری مشترک اشاره دارد در حالی که قیمت بازخرید ارزش قابل تحقق یا فروش در هر واحد صندوق سرمایه گذاری مشترک است.
- عوامل دیگر - ممکن است لازم باشد عمق بازار را بررسی کنید که نشان دهنده حجم معاملات منظم است و به این معنی است که در صورت فروش تقاضای کافی برای خرید توسط سایر سرمایه گذاران وجود دارد. چنین عمق بازار عوامل مانند حجم معامله روزانه در امنیت خاص شناور سهام یعنی تعداد سهام است که برای سرمایه گذاران (غیر از مروج برگزاری) در میان دیگران در دسترس هستند تحت تاثیر قرار.
سرمایه گذارانی که در سهام هند تجارت می کنند اما اتباع هند نیستند باید اطمینان حاصل کنند که سرمایه گذاری خود مطابق با مفاد قانون مدیریت ارز خارجی است. انتقال سرمایه از و به کشورهای خارجی توسط سرمایه گذاران غیر مقیم, همچنین به نام بازگشت به وطن, بسیار توسط فما تنظیم.
نوسانات (سهام در مقابل صندوق های سهام در مقابل صندوق های بدهی)
نوسانات به دامنه یا سرعت نوساناتی که یک سرمایه گذاری متحمل می شود اشاره دارد. بالاتر از محدوده و سرعت نوسانات, بالاتر از خطر سود یا زیان است.
وجوه مبتنی بر حقوق صاحبان سهام: عمدتا از دارایی های متنوع سهام با بخش کوچکی از بدهی تشکیل شده است. چنین وجوهی با نوسانات بالایی روبرو هستند اما به اندازه سهام خالص نیستند.
وجوه بدهی گرا: عمدتا از ابزارهای بدهی با تخصیص کمتری به سمت حقوق صاحبان سهام تشکیل شده است. چنین وجوهی نسبت به ابزارهای بدهی با نوسانات کمتری اما نوسان بیشتری روبرو هستند.
تجزیه و تحلیل ریسک بازگشت
برای هر سرمایه گذار, مهم است که به درک چه نوع از خطر سرمایه گذاری خود را جذب. مثلا, سرمایه گذاری در ابزارهای سنتی مانند سرمایه گذاری در طلا, سپرده های ثابت بانکی, گواهینامه های پس انداز مانند گواهی پس انداز ملی, و اوراق قرضه دولتی, در مقایسه با اوراق بهادار ذکر شده بازده کمتری دارند بلکه ریسک کمتری را نیز به همراه دارند.
از سوی دیگر اوراق بهادار ذکر شده پتانسیل تولید بازده بیش از حد متوسط نسبت به ابزارهای سنتی یا معمولی را دارند اما در عین حال ریسک بالاتری دارند.
در بخش های اوراق بهادار ذکر شده :
- ابزارهای حقوق صاحبان سهام: قیمت ابزارهای حقوق صاحبان سهام در مقایسه با ابزارهای بدهی نوسان بیشتری دارند و در نتیجه بازده نسبتا بالاتری دارند و خطرات بالاتری دارند.
- ابزارهای بدهی: به طور کلی ریسک نسبتا کمتری دارند و بازده کمتری دارند زیرا بازده سود ثابت و پیش فرض های کمتری ایجاد می کنند. به عنوان خطر به طور پیش فرض پایین تر است, بازده تولید ثابت هستند اما پایین تر در مقایسه با ابزار حقوق صاحبان سهام.
- ابزارهای مشتق شده: اینها ریسک بسیار بالایی دارند و ماهیت سوداگرانه دارند اما می توانند بازده نمایی داشته باشند و به تخصص بسیار بالایی نیاز دارند و به طور کلی برای سرمایه گذاران مشترک توصیه نمی شوند. ارزش اساسی از اوراق بهادار یا کالاها حاصل می شود و دانش عمیق و ردیابی اوراق بهادار برای ابزارهای مشتق مورد نیاز است.
چگونه به سرمایه گذاری?
شما می توانید به طور مستقیم یا از طریق واحدهای صندوق های سرمایه گذاری در هر دو ابزار سهام و بدهی سرمایه گذاری کنید. چهار مرحله ساده برای سرمایه گذاری عبارتند از:
مرحله 1-با یک کارگزار سهام ثبت نام کنید
مرحله 2-حساب تجاری و معاملاتی خود را باز کنید
مرحله 3-انتخاب اوراق بهادار شما می خواهم به سرمایه گذاری در نمونه کارها خود را و یا صندوق های متقابل برای سرمایه گذاری را انتخاب کنید
مرحله 4-شروع به سرمایه گذاری کنید
افق زمانی
افق زمانی به دوره زمانی گفته می شود که یک سرمایه گذار خاص انتظار دارد سرمایه گذاری خود را قبل از فروش نگه دارد. افق زمانی به عوامل مختلفی بستگی دارد مانند:
- ابزارهای حقوق صاحبان سهام: به طور کلی ابزارهای حقوق صاحبان سهام برای افق های بلندمدت مناسب هستند و در مواردی که درامد منظم مورد توجه قرار نگیرد. این عمدتا به این دلیل است که ابزارهای سهام ممکن است بازده دوره ای ایجاد کنند یا نکنند. بدین ترتیب, افزایش سرمایه, که به معنی افزایش ارزش سرمایه گذاری, ممکن است بازده قابل توجهی با برگزاری چنین سرمایه گذاری سهام برای یک دوره طولانی تر از زمان تولید.
- ابزارهای بدهی: ابزارهای بدهی بازده سود دوره ای ثابت ایجاد می کنند و برای درامدهای منظم و تضمین شده مناسب ترند.
- ابزارهای مشتق: عموما چرخه معاملاتی ابزارهای مشتق شده در یک زمان معین سه ماه است یعنی ماه جاری و ماه بعد و ماه بعد که اینگونه مشتقات منقضی می شوند یا دوره تصدیشان به پایان می رسد. پس از چنین سرمایه گذاری می تواند تا سه ماه ساخته شده, ماهیت خود را کوتاه مدت است.
ممکن است لازم باشد قبل از تصمیم گیری در مورد افق زمانی سرمایه گذاری خود به سه عامل اصلی نگاه کنید.
- الزامات جریان نقدی-افزایش منظم سود یا سرمایه (که به معنای افزایش ارزش سرمایه شما است), خرید ملک یا سایر دارایی ها و تعهدات بازپرداخت وام.
- مشخصات سن-سطح درامد فعلی, جریان درامد, برنامه ریزی بازنشستگی و جنبه های مرتبط.
- بازده-سرمایه گذاری های طولانی مدت بازده بالاتری را به همراه خواهد داشت. به خصوص در مورد ابزار بدهی, عموما, با توجه به اثر ترکیب. این بدان معناست که درامد حاصل از چنین ابزارهای بدهی مجددا سرمایه گذاری می شود تا بازده ای هم در سود تعلق گرفته و هم در سرمایه اولیه ایجاد شود.
اطلاعات در مورد مشاور فوربس فقط برای اهداف تحصیلی است. وضعیت مالی شما منحصر به فرد است و محصولات و خدماتی که ما بررسی می کنیم ممکن است برای شرایط شما مناسب نباشد. ما نه مشاوره مالی, خدمات مشاوره و یا کارگزاری, و نه توصیه می کنیم و یا توصیه افراد و یا به خرید و یا فروش سهام یا اوراق بهادار خاص. اطلاعات عملکرد ممکن است از زمان انتشار تغییر کرده باشد. عملکرد گذشته نشان دهنده نتایج بعدی نیست.
مشاور فوربس به استانداردهای یکپارچگی سرمقاله پایبند است. به بهترین دانش ما, تمام مطالب دقیق از تاریخ ارسال شده است, هر چند پیشنهادات موجود در اینجا ممکن است دیگر در دسترس باشد. نظرات بیان شده به تنهایی نویسنده است و توسط شرکای ما تایید نشده و تایید نشده است.
دکتر سورش سورانا بنیانگذار گروه حسابداری و مالیاتی هند است که در بین 10 گروه بزرگ حسابداری و مشاوره هند قرار دارد. او یک حسابدار خبره و فارغ التحصیل حقوق است و دارای مدرک دکترا در سیاست کسب و کار و مدیریت.
ایاشیکا سردبیر مشاور فوربس در هند است. 15 سال کسب و کار و امور مالی روزنامه نگاری دوره او منجر شده است به گزارش, نوشتن, ویرایش و تیم منجر پوشش سرمایه گذاری عمومی, سرمایه گذاری خصوصی و سرمایه گذاری شخصی هر دو در هند و خارج از کشور. او قبلا در سی ان بی سی-تامسون رویترز کار کرده است.
