مبادله ارزی یا مبادله ارزی متقابل قراردادی بین دو طرف برای مبادله پرداخت سود و مبالغ اصلی به دو ارز مختلف با نرخ مبادله از قبل توافق شده است. بنابراین, چگونه کار می کند مبادله ارز? در ابتدای قرارداد دو طرف مبالغ مشخصی از دو ارز را مبادله می کنند و سپس طبق ساختاری از پیش توافق شده بازپرداخت می کنند. در عوض برای قفل کردن در یک نرخ ارز ثابت یا محافظت در برابر نوسانات استفاده می شود. نرخ بهره قابل پرداخت بسیار قابل تنظیم است. یعنی می توانند ثابت باشند, متغیر, یا حتی هر دو.
انواع مبادله ارز متقابل
دو نوع اصلی مبادله بین ارزی وجود دارد: مبادله اصل و مبادله سود. در مورد اول, دو شرکت مبالغ اصلی را مبادله می کنند که نرخ ارز مورد نظر یا توافق شده خود را تعیین می کند. اجازه دهید نگاهی به یک مثال مبادله ارز در اینجا. یک شرکت ایالات متحده موافق به یک شرکت بریتانیا ب $15,000,000 در ازای 1 10,000,000. این به طور موثر بدان معنی است که نرخ ارز پوند در 1.5000 تعیین شده است. در پایان مدت قرارداد شرکتها مبالغ اصلی را که به یکدیگر بدهکار هستند بازپرداخت خواهند کرد. این امر هر دو شرکت را از خطر نوسانات نرخ ارز محافظت می کند. با این حال, هر دو شرکت می توانید توافق به پرداخت هر یک از دیگر برخی از ارزش نرخ بهره زمانی که نرخ فارکس قابل ملاحظه ای در طول عمر قرارداد تغییر.
در مورد دوم, دو طرف توافق به تبادل تعهدات پرداخت نرخ بهره خود را در وام های اساسی. در ابتدا هیچ اصل مبادله ای وجود ندارد و دو طرف در یک قرارداد قانونی مستقل از وام دهندگان اساسی قرار دارند. پرداخت نرخ بهره می تواند ثابت یا متغیر باشد. شرکت ها می توانند با پرداخت نرخ بهره مبادله ای برای کاهش هزینه های استقراض یا محافظت در برابر سایر عدم قطعیت های مربوط به مبلغ اصلی اصلی موافقت کنند.
معاوضه ارز توضیح داده شده است
در امور مالی, مبادله ارز, همچنین به عنوان مبادله متقابل ارز شناخته شده, یک قرارداد قانونی بین دو طرف به تبادل دو ارز در تاریخ بعد است, اما در یک نرخ ارز از پیش تعیین شده. معمولا بانک های جهانی به عنوان تسهیل کننده یا واسطه در معامله مبادله ارزی عمل می کنند اما همچنین می توانند در مبادله ارز به عنوان راهی برای جلوگیری از مواجهه جهانی خود به ویژه در معرض خطر ارز خارجی باشند.
مزایای مبادله ارز
مبادله ارز همیشه در امور مالی بسیار راحت بوده است. وامها یا پرداختهای دیگر را از یک ارز به ارز دیگر تغییر می دهند. این امر مزایای مختلفی را هم برای افراد و هم برای شرکت ها به همراه دارد. انعطاف پذیری برای محافظت از ریسک مرتبط با سایر ارزها و همچنین سود قفل شدن در نرخ ارز ثابت برای مدت زمان طولانی وجود دارد. برای شرکتهای بزرگ مبادله ارز فرصتی منحصر به فرد برای افزایش سرمایه در یک ارز خاص و صرفه جویی در ارز دیگر است. ریسک انجام معاملات مبادله ارزی بسیار ناچیز است و علاوه بر این مبادله ارز بسیار نقدینگی است و طرفین می توانند در هر زمان از عمر معامله به توافق برسند. فسخ زودهنگام معامله مبادله ارزی نیز از طریق مذاکره بین طرفین درگیر امکان پذیر است.
نمونه هایی از مبادله ارز
در گذشته مبادله ارز برای دور زدن کنترل های مبادله انجام می شد اما امروزه به عنوان بخشی از استراتژی مصون سازی در برابر نوسانات فارکس انجام می شود. همچنین برای کاهش قرار گرفتن در معرض نرخ بهره طرفین درگیر یا به سادگی بدهی ارزان تر استفاده می شود. برای مثال, اجازه دهید بگویم یک شرکت مستقر در ایالات متحده 'الف' مایل به گسترش به انگلستان, و به طور همزمان, یک شرکت مستقر در انگلستان 'ب' به دنبال ورود به بازار ایالات متحده. به عنوان شرکت های بین المللی در بازارهای احتمالی خود بعید است که به هر دو شرکت وام های رقابتی پیشنهاد شود. بانک های انگلستان ممکن است مایل به پیشنهاد شرکت وام در 12%, در حالی که بانک های ایالات متحده تنها می تواند پیشنهاد شرکت ب وام در 13%. با این وجود هر دو شرکت می توانند در چمن های داخلی خود مزیت رقابتی داشته باشند که بتوانند با 8 درصد وام دریافت کنند. اگر هر دو شرکت به دنبال مبالغ مشابهی در وامها باشند شرکت الف از بانک امریکایی خود قرض میگیرد در حالی که شرکت ب از بانک بریتانیایی خود قرض میگیرد. شرکت الف و ب سپس وام های خود را مبادله می کنند و تعهدات بهره یکدیگر را پرداخت می کنند.
در مورد نرخ بهره های مختلف, هر دو شرکت را مجبور به کار کردن یک فرمول است که منعکس کننده تعهد اعتباری نماینده خود را. راه دیگر برای رویکرد مبادله برای هر دو شرکت الف و شرکت ب به انتشار اوراق قرضه در نرخ های اساسی خواهد بود. سپس اوراق قرضه را به بانک مبادله خود تحویل می دهند و به یکدیگر منتقل می کنند. شرکت خواهد دارایی های بریتانیا, در حالی که شرکت ب خواهد دارایی های ایالات متحده. بهره از شرکت الف از طریق بانک مبادله ای انجام می شود که این را به شرکت ب تحویل می دهد و بالعکس. همچنین هر شرکت در سررسید مبلغ اصلی را به بانک مبادله پرداخت می کند و به نوبه خود اصل اصلی را دریافت می کند. در هر دو سناریو هر شرکتی ارز مورد نظر خود را کسب کرده است اما با نرخ ارزان تری ضمن محافظت از خود در برابر ریسک فارکس.
مبادله فارکس
در معامله در بازار فارکس, مبادله علاقه رول اور که شما کسب و یا پرداخت برای برگزاری مواضع خود را یک شبه است. هزینه مبادله به نرخ بهره اساسی ارزهای درگیر بستگی دارد و اینکه شما در مورد جفت ارز درگیر طولانی یا کوتاه هستید. اگر شما برای باز کردن و بستن یک تجارت در همان روز, بهره مبادله اعمال خواهد شد. برخی از ارزهای پر بازده (مثبت) در فارکس شامل دلار استرالیا (دلار استرالیا) و دلار نیوزیلند (دلار نیوزیلند) هستند. اساسا, اگر شما خرید یک ارز بالا بازده در برابر یک کم بازده, شما بهره مبادله مثبت کسب, اما توجه داشته باشید که همچنین می تواند راه دیگری در اطراف رفتن. گزینه ای برای جلوگیری از مبادله با باز کردن یک حساب تجاری اسلامی بدون مبادله وجود دارد.
مبادله ارز سوالات متداول اصلی
در مورد معاوضه توسط کسب و کار و موسسات ساخته شده دلیل معاوضه ارز انجام می شود به طور معمول به عنوان پرچین و یا به عنوان یک راه برای دریافت تامین مالی ارزان تر است. در جهان سرمایه گذاری مبادله ارز ممکن است پس از خرید یک ارز بالا بازده مانند دلار استرالیا در حالی که به طور همزمان فروش ارز کم بازده مانند Japanese ژاپن به دنبال. تا زمانی که حرکت در این جفت ارز برای معامله گر مسطح یا سودمند باشد می توانند این جفت ارز را نگه دارند و در عین حال مبادله یا تفاوت نرخ بهره بین دو ارز را نیز جمع کنند.
در حالی که استفاده از مبادله ارز به عنوان راهی برای تولید سود می تواند مفید باشد, بزرگترین مزیت مبادله ارز برای سرمایه گذاران خرده فروشی توانایی محافظت در برابر نوسانات در بازارهای ارز است. با مبادله ارز یک سرمایه گذار می تواند به کاهش نوسانات در منابع خود را در خارج از کشور, در نتیجه بهبود خود را در معرض خطر بازگشت مشخصات و صاف کردن یو پی اس و فراز زندگی خود را در نمونه کارها. زیرا نرخ ارز همیشه در حال تغییر است مبادله ارز می تواند به هموار کردن سود و زیان در هر سبد کمک کند.
چند نکته منفی وجود دارد که می تواند با مبادله ارز نیز همراه باشد. در مورد یک سرمایه گذار مصون سازی موقعیت خود را, هر جنبش مثبت در ارز خواهد شد در نتایج حاصل از سرمایه گذاری خاموش به دلیل پرچین حفاظت از نوسانات در هر دو جهت. کسانی که موقعیتی برای جمع کردن مبادله دارند (مانند دلار استرالیا /P) می توانند با یک حرکت ناگهانی نامطلوب در جفت ارز از بین بروند. در مورد کسب و کار انجام معاوضه وجود دارد اعتباری و نرخ بهره خطر به خصوص با معاوضه است که کشش بیش از چندین سال.
کلمات نهایی
در اصل, مبادله ارز را می توان به عنوان انگیزه ای برای قرار دادن معاملات بلند مدت در بازار فارکس مشاهده کرد. این مهم است که همیشه در مورد بازار به همان اندازه که ممکن است یاد بگیرند; زیرا دانش بیشتر ترجمه به توانایی با دقت اشاره کردن فرصت های نامحدود در بازار فارکس.
در 1 دقیقه یک حساب معاملاتی باز کنید از فرصت های معاملاتی استفاده کنید
