انواع سرمایه گذاری — صندوق های سرمایه گذاری

وجوه قابل معامله در بورس سبدهای اوراق بهاداری هستند که قبل از کارمزدها و مخارج معمولا به دنبال ردیابی عملکرد بازار یک شاخص مانند اس اند پی 500 میانگین صنعتی داو جونز یا راسل 2000 هستند اما ممکن است به طور فعال مدیریت شوند. مانند سهام فردی در بورس اوراق بهادار معنی قیمت می تواند تغییر در طول روز — بر خلاف صندوق سهام که تنها یک بار در روز در ارزش خالص دارایی (علامت) (به طور کلی پس از 4:00 بعد از ظهر زمان شرقی) بازخرید می تواند معامله می شوند.

چگونه کار می کنند

صندوق عقب سبد اوراق بهادار است که معاملات مانند سهام است. این صندوق پیشنهادات و صدور سهام خود را در منو خود را تنها در مجموعه ای از تعداد مشخصی از سهام شناخته شده به عنوان "واحد ایجاد."سپس سهام هر روز با قیمت بازار خریداری و فروخته می شود. به عنوان یک سرمایه گذار, شما در حال خرید سهام از نمونه کارها به طور کلی, نه سهام واقعی از سرمایه گذاری های اساسی و یا اجزای شاخص; با این حال, شما به سود سهام تحت عنوان و یا سود کسب شده به عنوان توسط صندوق توزیع.

زیرا صندوقها در بورس اوراق بهادار عمومی معامله می شوند و در حساب های کارگزاری نگهداری می شوند, عموما به راحتی خریداری می شوند, فروخته یا منتقل می شوند.

مزایا و معایب

مانند بسیاری از سرمایه گذاری, مزایا و معایب به سرمایه گذاری در صندوقها وجود دارد.

مزایا

با داشتن یک صندوق سرمایه گذاری سرمایه گذاران دریافت می کنند:

• نقدینگی . زیرا صندوق های سرمایه گذاری مانند سهام در بورس های عمومی معامله می شوند, می توانند در طول روز معاملاتی با قیمت غالب بازار خریداری یا فروخته شوند.
• تنوع . بسیاری از صندوقها می توانید تنوع با سرمایه گذاری در انواع سهام فراهم, اوراق قرضه, کالاها, و ارز در یک صندوق واحد, و می تواند کمک به جلوگیری از خطر حرکت نزولی. به خاطر داشته باشید که بسیاری از صندوق های سرمایه گذاری می توانند مختص یک بخش یا کشور باشند و لازم نیست یک صندوق متنوع باشند.
• هزینه های بالقوه پایین تر . نسبت هزینه های سالانه بسیاری از صندوق های سرمایه گذاری به طور کلی کمتر از صندوق های سرمایه گذاری مشترک نمایه شده یا فعال است.
• حداقل سرمایه گذاری کم . بسیاری از صندوق های متقابل حداقل سرمایه گذاری مورد نیاز از $2,500 یا بیشتر. صندوقها را می توان به عنوان کم به عنوان قیمت یک سهم به علاوه هر کمیسیون تجاری خریداری شده است.
• بهره وری مالیاتی . به دلیل اینکه سهام صندوق های سرمایه گذاری برای ایجاد و بازخرید در نوع خود طراحی شده اند, سهامداران عموما توزیع سود سرمایه را تجربه نمی کنند. این ساختار منحصر به فرد به صندوق اجازه می دهد تا از طریق نقل و انتقالات در نوع خود پرتفوی را به روشی با مالیات مدیریت کند و از انتقال سودهای کلان سرمایه به سهامداران خود جلوگیری کند. علاوه بر این, بسیاری از صندوقها منفعلانه مدیریت و تجربه گردش مالی به مراتب کمتر در نمونه کارها خود را از صندوق های متقابل به طور فعال مدیریت.
• شفافیت . اکثر صندوقها به طور کامل منابع اساسی خود را به صورت روزانه افشا, در مقابل سرمایه گذاری های دیگر که ممکن است تنها این ماهانه یا سه ماهه. این به سرمایه گذاران صندوق بین المللی پول کمک می کند تا بدانند دقیقا چه چیزی را در اختیار دارند و به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا ریسک ها و تنوع را در سبد سهام خود ارزیابی کنند.

معایب

• هزینه های معاملاتی . هزینه های صندوقها تجارت هستند در نظر گرفتن مهم, به ویژه برای معامله گران مکرر. این شامل کمیسیون کارگزاری, پیشنهاد / درخواست گسترش, و حق بیمه/تخفیف به صندوق منو. از صندوقها تجارت در بورس در طول روز معاملاتی, قیمت بازار شامل یک پیشنهاد / درخواست گسترش و ممکن است از منو واقعی از صندوق متفاوت. این با صندوق های سرمایه گذاری مشترک که فقط در پایان روز در ناو تجارت می کنند متفاوت است.
• هزینه های گاهی اوقات بالاتر . برخی صندوقها ممکن است به دلیل مدیریت فعال یا سرمایهگذاری در کلاسهای دارایی گرانتر مانند کالاها یا ارزها کارمزدهای بالاتری داشته باشند. برای سرمایه گذاران مهم است که به هزینه های مرتبط با صندوق های سرمایه گذاری فردی توجه زیادی داشته باشند.
• پتانسیل برای نوسانات . صندوقها که نگه سبدهای اساسی اوراق بهادار فرار, مانند سهام یا کالاها, به همان سطح از نوسانات در طول روز معاملاتی تجربه. نوسانات گسترده قیمت ممکن است رخ دهد و سرمایه گذاران پتانسیل از دست دادن اصل در این سرمایه گذاری ها را دارند.

انواع

تنها از سال 1993 در ایالات متحده موجود است و صندوقها به محبوبترین نوع محصول قابل معامله در بورس تبدیل شدهاند. در پایان 2018, تقریبا 2,285 صندوقها خطاب به مجموعه گسترده ای از بخش های بازار و استراتژی های معاملاتی, از جمله شاخص, سهام, اوراق قرضه, کالا, و صندوقها ارز. در حالی که صندوقهای شاخص بیشتر متعدد هستند, صندوقها به طور فعال مدیریت در ایالات متحده در دسترس بوده است 2008.

تنوع برای کمک به کاهش خطر

یک اشتباه معمول سرمایه گذاری این است که درصد زیادی از پول خود را در یک نوع سرمایه گذاری متمرکز کنید-به عنوان مثال سهام. برای کمک به کاهش ریسک, بسیاری از سرمایه گذاران تنوع — که بدان معنی است که دلار سرمایه گذاری خود را گسترش استراتژیک در میان دارایی های مختلف و دسته دارایی. در اینجا 3 راه برای تنوع وجود دارد.

چگونه می توانید با مشاوران ولز فارگو سرمایه گذاری کنید

اگر به دنبال سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری هستید هر یک از مشاوران مالی ما میتوانند به شما کمک کنند تا طرحی قابل مدیریت و قابل انطباق برای هدایت سرمایهگذاری خود داشته باشید. شما می توانید ثبت نام در و پیدا کردن صندوقها در منوی کشویی از "نقل قول ها و تحقیقات" تب زیر "کارگزاری.”

منابع مفید

ملاحظات ریسک:

همه سرمایه گذاری ها شامل درجاتی از ریسک است, خواه با نوسانات بازار همراه باشد, قدرت خرید یا یک امنیت خاص. هیچ تضمینی وجود ندارد که هر استراتژی سرمایه گذاری موفق خواهد بود یا یک صندوق به اهداف سرمایه گذاری خود برسد. صندوقها در معرض خطرات مشابه به کسانی که از سهام. بازده سرمایه گذاری ممکن است در نوسان است و در معرض نوسانات بازار, به طوری که سهام یک سرمایه گذار, زمانی که بازخرید و یا به فروش می رسد, ممکن است به ارزش بیشتر یا کمتر از هزینه اصلی خود. صندوق های سرمایه گذاری به دنبال نتایج سرمایه گذاری هستند که قبل از هزینه ها به طور کلی با قیمت و بازده یک شاخص خاص مطابقت دارد. هیچ تضمینی وجود ندارد که قیمت و عملکرد شاخص به طور کامل مطابقت داشته باشد. صندوقها که در یک بخش خاص تمرکز, کشور, منطقه, موضوع یا ایده ممکن است موضوع به افزایش خطر ابتلا به نوسانات قیمت بیش از منابع متنوع تر با توجه به تحولات نامطلوب, که می تواند یک کشور بخش خاص را تحت تاثیر قرار دهد, منطقه یا صنعت.

سهام صندوق های سرمایه گذاری با قیمت بازار خریداری و فروخته می شود که ممکن است تفاوت قابل توجهی با منو صندوق سرمایه گذاری داشته باشد و به صورت جداگانه از صندوق بازخرید نشود. فقط" شرکت کنندگان مجاز " می توانند مستقیما در واحدهای ایجاد صندوق خریداری و بازخرید کنند که معمولا از یک بلوک 50000 سهم تشکیل شده است. ممکن است کمیسیون های کارگزاری معمولی برای خرید و فروش اعمال شود که می تواند بازده را کاهش دهد.

تخصیص دارایی نمی تواند خطر نوسان قیمت ها و بازده نامشخص را از بین ببرد. تنوع می کند سود را تضمین نمی کند و یا محافظت در برابر از دست دادن در بازارهای کاهش.

سود سهام تضمین نمی شود و در معرض تغییر یا حذف است.

یک شرکت وابسته به بانک ولز فارگو و شرکت است.

ولز فارگو و شرکت و وابستگانش مشاوره مالیاتی یا حقوقی نمی دهند. برای جلوگیری از مجازات های مالیاتی نمی توان به این ارتباط اعتماد کرد. لطفا با مشاوران مالیاتی و حقوقی خود مشورت کنید تا تعیین کنید که چگونه این اطلاعات ممکن است در مورد وضعیت شما اعمال شود. اینکه هر نتیجه مالیاتی برنامه ریزی شده توسط شما محقق شود به حقایق خاص وضعیت خود در زمان ثبت اظهارنامه مالیاتی شما بستگی دارد.

• توسط فدرال یا هر سازمان دولتی فدرال بیمه نشده است
• نه سپرده و یا تعهد دیگر از, و یا تضمین شده توسط, بانک و یا هر وابسته به بانک
• مشمول ریسک های سرمایه گذاری از جمله ضرر احتمالی مبلغ اصلی سرمایه گذاری شده

محصولات و خدمات سرمایه گذاری از طریق مشاوران ولز فارگو عرضه می شود . مشاوران ولز فارگو یک نام تجاری است که توسط شبکه مالی مشاوران ولز فارگو و شرکت های وابسته غیر بانکی ولز فارگو استفاده می شود .

متخصصان بازنشستگی نمایندگان ثبت شده و محصولات کارگزاری را از طریق خدمات پاکسازی ولز فارگو ثبت می کنند. بحث و گفتگو با متخصصان بازنشستگی ممکن است منجر به ارجاع به شرکتهای وابسته از جمله بانک ولز فارگو شود. یک شرکت وابسته بانکی از ولز فارگو و شرکت است.

اطلاعات منتشر شده توسط ولز فارگو بانک, نیویورک, مشاوران ولز فارگو, و یا یکی از وابستگان خود را به عنوان بخشی از این وب سایت در ایالات متحده منتشر شده است و تنها برای افراد در ایالات متحده در نظر گرفته شده.