دفی و دلار: راهنمای ارز دیجیتال دلار و امور مالی غیرمتمرکز

ارز دیجیتال دلار یک دارایی دیجیتال با ثبات قیمت را فراهم می کند که سرمایه گذاران رمزنگاری می توانند از طریق شبکه های مختلف بلاک چین برای تولید بازده در بازار جهانی دفی استفاده کنند.

دف است?

دفی-که مخفف امور مالی غیرمتمرکز است - هدف از تکرار محصولات و خدمات مالی موجود با استفاده از قراردادهای هوشمند و پروتکل های غیرمتمرکز در بلاک چین است.

به عبارت ساده, دفی اشاره به نرم افزار منبع باز مالی است که به طور مستقل در یک شبکه بلاکچین که هر کسی با اتصال به اینترنت می توانید استفاده کنید برای دسترسی به خدمات مالی اساسی — مانند استقراض, وام دادن, و سرمایه گذاری — بدون نیاز به یک واسطه مالی.

مثلا, به جای واریز پول در یک حساب پس انداز در یک بانک, دارنده ارز رمزنگاری می تواند وجوه را به یک پروتکل وام غیر متمرکز برای کسب بهره قرار — به طور معمول در یک نرخ بسیار بالاتر از حساب های پس انداز سنتی.

دفی فراهم می کند جایگزین اینترنت بومی به خدمات مالی محبوب در قالب پروتکل های غیر متمرکز در یک بلاکچین. اساسا این بدان معناست که هر کسی با اتصال به اینترنت می تواند در سیستم مالی جهانی شرکت کند حتی اگر حساب بانکی نداشته باشد.

- جرمی الایر, مدیر عامل شرکت دایره

افراد در سراسر جهان می توانید برنامه های کاربردی دف برای کسب بهره استفاده, قرض گرفتن وجوه, سرمایه گذاری در محصولات مالی جدید, را از بیمه نامه, و بیشتر از همه ممکن است توسط قراردادهای هوشمند و تکنولوژی بلاکچین ساخته شده.

قرارداد هوشمند چیست?

قرارداد هوشمند یک توافقنامه برگشت ناپذیر و خود اجرایی است که با کد کامپیوتری نوشته می شود و بر روی یک بلاکچین غیر متمرکز و منبع باز اجرا می شود.

قراردادهای هوشمند قلب جنبش مالی غیرمتمرکز هستند زیرا اجازه می دهند پروتکل های دفای بدون نیاز به واسطه یا شخص ثالث بر اساس کد و منطق عمل کنند.

اگرچه اتریوم اولین بلاک چین قرارداد هوشمند بود اما بسیاری دیگر از جمله الگوراند, سولانا, زنجیره هوشمند بایننس, کیهان, و بسیاری دیگر به شهرت رسیده اند.

دفی: امروز و فردا

از نظر فنی عصر مالی غیرمتمرکز در سال 2009 با تولد بیت کوین شروع شد زیرا افراد را قادر می سازد برای اولین بار وجوه خود را به صورت کاملا غیرمتمرکز از طریق اینترنت ذخیره و انتقال دهند. با این حال, چیزی که ما به عنوان دفی امروز اشاره غیر متمرکز هستند, برنامه های کاربردی قرارداد طراحی هوشمند در بالای یک بلاکچین که با هدف تکرار خدمات مالی سنتی.

اولین برنامههای مالی غیرمتمرکز مبادلات غیرمتمرکز در شبکه اتریوم بودند. یک دگزامتازون از قراردادهای هوشمند استفاده می کند تا سرمایه گذاران بتوانند اتریوم را به 20 دلار تبدیل کنند و بالعکس.

گام بعدی در جنبش دفی ایجاد پروتکل های پس انداز تولید محصول در اواخر سال 2018 بود که پروتکل مرکب به عنوان پیشرو بود. در دوازده ماه بعد تعداد زیادی درخواست وام و وام جدید و همچنین انواع جدیدی از برنامه های مالی غیرمتمرکز ظهور کردند.

امروز دفی

بازار مالی غیرمتمرکز به یک صنعت چند میلیارد دلاری تبدیل شده است و از 10 ژانویه 2022 بیش از 90 میلیارد دلار در پروتکل های دفی محبوس شده است. به گفته داپرادار روزانه بیش از 655000 کیف پول فعال منحصر به فرد در تمام زنجیره ها وجود داشت س4 2021.

ارزش کل قفل شده در دفی (دلار)

سه مورد محبوب استفاده از دفی عبارتند از:

• وام و وام گرفتن
• تجارت دارایی دیجیتال
• بازرگانی مشتقات

فراتر از این, کاربران دفی همچنین می توانید:

• سرمایه گذاری در سبد دارایی های دیجیتال
• تجارت دارایی های دیجیتال در حاشیه
• قرار گرفتن در معرض دارایی دیجیتال
• بیمه نامه بگیرید
• در بازارهای پیش بینی بدون اعتماد شرط بندی کنید
• کسب کارمزد به عنوان تامین کننده نقدینگی
• استقرار استراتژی های کشاورزی عملکرد

به عنوان بازار دفی همچنان به رشد, پروتکل های جدید ایجاد می کند برای رسیدگی به نیازهای بازار جدید و همچنین ساخت ابتکاری, مدل های جدید برای قراردادهای مالی.

دفی فردا

بازار دفی در حال حاضر یک میدان بازی برای سرمایه گذاران با تجربه رمزنگاری است که درک می کنند چگونه با قراردادهای هوشمند ارتباط برقرار کنند و چندین دارایی دیجیتال را مدیریت کنند.

متوسط سرمایه گذار خرده فروشی هنوز وارد بازار دفی نشده است زیرا موانع دانش هنوز بسیار زیاد است. در اینده می توان انتظار داشت که این تغییر کند.

فردا بازار دفی اجازه خواهد داد که هر کسی در سراسر جهان برای دسترسی به یک غیر متمرکز, بازار مالی جهانی فراهم می کند که تمام خدمات سنتی موسسات مالی پیشنهاد.

مثلا, یک زن در حال اجرا یک غرفه بازار در کنیا قادر به قرض گرفتن وجوه در نرخ رقابتی از یک پروتکل وام غیر متمرکز با استفاده از فقط گوشی های هوشمند خود خواهد بود.

برعکس یک تاجر در هند که نگران تورم است می تواند وجوه خود را در یک پروتکل تولید محصول قرار دهد که بالاتر از نرخ تورم غالب هند است.

برخی از ویژگی های است که ما انتظار داریم برای دیدن در اینده دفی در واقع در حال حاضر ممکن است به لطف برنامه های کاربردی بازار پیشرو مانند دارما, پس انداز کردن, ترکیب, ارزو امور مالی, و بیشتر.

چالش های دفی

جنبش دفی بدون شک یکی از امیدوار کننده ترین بازارها در بخش فناوری مالی است اما این بدان معنا نیست که بدون چالش نیست.

در حال حاضر اکثریت قریب به اتفاق پروتکل های دفی بر روی اتریوم کار می کنند. متاسفانه دفتر کل اتریوم نمی تواند تعداد بالای تراکنش های پردازش شده خود را مدیریت کند زیرا استفاده از داپ در سال 2020 منفجر شد که عمدتا به دلیل رونق روزافزون دفی بود. در نتیجه هزینههای تراکنش — که به کارمزدهای "گاز" معروف هستند — و زمان پردازش تراکنشها در شبکه اتریوم بهطور قابل ملاحظهای افزایش یافته و به بالاترین سطح از سال 2017 تاکنون رسیده است.

برای کاربران دفی, این بدان معناست که بازده مطلق هستند که با توجه به هزینه های گاز بالا است که نیاز به پرداخت می شود به حرکت در داخل و خارج از پروتکل های دفی کاهش. در حالی که جامعه توسعهدهندگان اتریوم در حال تلاش برای حل این مشکلات با ارتقای شبکههای بعدی است اما احتمالا اینده دفی چند زنجیره خواهد بود.

اتریوم تنها شبکه بلاک چین نخواهد بود که پروتکل های دفی را در خود جای داده است.

سیستم عامل های قرارداد هوشمند لایه دوم و سوم 1 مانند الگوراند, کاردانو, سولانا, زنجیره هوشمند بایننس, کیهان, پولکادوت, لونا, و بهمن, در حال ساخت بازارهای غنی و رقابتی مانند اتریوم هستند.

بنابراین استیبل کوین های جهانی به ارزهای دیجیتال چند زنجیره ای نیز تبدیل خواهند شد. دلار امریکا در حال حاضر این گام را با ادغام بومی با الگوراند, سولانا, ستاره ای, ترون, هدرا, و بلاکچین های بهمن با برنامه هایی برای گسترش به بسیاری دیگر برداشته است.

نقش استیبل کوین ها در دف

بر اساس گزارش سال 2021 کیو1 توسط شرکت تحقیقاتی کریپتو مساری "پایه پولی استیبل کوین به بیش از 65 میلیارد دلار در س1 رسید و با سرعت بیشتری در حال افزایش است. استیبل کوین ها همچنین حجم معاملات 1 تریلیون دلاری را تسهیل کردند که بیش از چهار سه ماهه قبلی است. دلار بزرگترین برنده بود و سهم خود را 17 درصد افزایش داد.”

سکه های پایدار دلار که به عنوان ارزهای دیجیتال دلار نیز شناخته می شوند سرمایه گذاران را قادر می سازد تا دارایی های رمزنگاری خود را در بازار دفی تولید کنند و در عین حال اثرات نامطلوب احتمالی نوسانات بازار را کاهش دهند.

به عنوان مثال اگر سرمایه گذار اتریوم را برای کسب سود در پروتکل مرکب قرار دهد این احتمال وجود دارد که افت قیمت اتریوم تمام بازده کسب شده را جبران کند و سرمایه گذار را با ضرر روبرو کند. با این حال, اگر همان سرمایه گذار با استفاده از یک پایدار کوین, مانند دلار, ارزش دارایی اساسی پایدار باقی می ماند به طوری که عملکرد تحت تاثیر نوسانات بازار رمزنگاری باقی می ماند.

سرمایه گذاران به دنبال عملکرد بیشتر از سنتی سرمایه گذاری با بهره ثابت-مانند حساب های پس انداز, وجوه بازار پول, یا اوراق قرضه — می توانید وجوه خود را رقمی به کسب بازده بالاتر از حد متوسط در بازار دفی. مسلما ساده ترین و ایمن ترین راه برای انجام این کار توکن کردن دلار به دلار است که می تواند برای واریز به پروتکل های دفی استفاده شود.

جای تعجب نیست که استیبل کوین های دیجیتال دلار در حال تبدیل شدن به دارایی های مهم و فزاینده ای در بازارهای وام دهی دفی هستند. به عنوان مثال دلار امریکا خود را به عنوان یکی از محبوب ترین دارایی های وام دهی در سیستم عامل هایی مانند مرکب تثبیت کرده است, دی دی ایکس, و با نرخ وام دهی از 0.15 تا 11.82 درصد کاهش یافته است.

ثبت نام برای یک حساب دایره امروز

شروع کسب و کار خود را با دلار. با حساب دایره شروع کنید.

دفی در اتریوم

اکثریت قریب به اتفاق پروتکل های دفی بر روی بلاک چین اتریوم که پیشروترین پلتفرم قرارداد هوشمند در جهان است فعالیت می کنند. طبق گفته دفی پرایم در حال حاضر بیش از 200 اپلیکیشن دفی در اتریوم وجود دارد که از صرافی های غیرمتمرکز و پروتکل های وام دهی گرفته تا پلتفرم های معاملاتی مشتقات بدون اعتماد و استخرهای نقدینگی تولید کننده عملکرد را شامل می شود.

اتریوم در تابستان سال 2020 شاهد فوران پروتکل های مالی غیرمتمرکز بود که توجه و پول زیادی را به خود جلب کرد. قبل از اینکه ما به پروتکل های خاص شیرجه رفتن, اجازه دهید به سرعت پوشش دو جنبه از دفی که باعث چنین علاقه عظیم.

کشاورزی عملکرد: داغترین روند در دف

مسلما صحبت در مورد روند در بازار دفی امروز کشاورزی عملکرد است.

کشاورزی بازده به قرار دادن دارایی های رمزنگاری در پروتکل های دفی برای ایجاد بالاترین بازده ممکن اشاره دارد.

کشاورزی با عملکرد می تواند اشکال مختلفی داشته باشد و متداول ترین واریز وجوه در پروتکل های وام دهی با بازده بالا است. مرکب و دارما دو نمونه از همگرایی فینتک و رمزنگاری هستند که برنامه های بومی رمزنگاری راه حل های ساده پس انداز را فعال می کنند.

معدن نقدینگی: کشاورزی عملکرد 2.0

جدیدترین روند کشاورزی با عملکرد که در طول "تابستان دفی" ظهور کرد مفهوم استخراج نقدینگی بود.

استخراج نقدینگی به تامین نقدینگی برای پروتکل های دف مانند مبادلات غیرمتمرکز در ازای نشانه های پروتکل تازه ضرب شده اشاره دارد.

به عنوان مثال متعادل کننده و مرکب پروتکل های دفی به تامین کنندگان نقدینگی با توکن های بومی پروتکل برای شرکت در سیستم عامل های خود پاداش می دهند. همانطور که این نشانه ها را می توان در بازار ثانویه معامله کرد یک ساختار تشویقی ایجاد می شود که سرمایه گذاران می توانند بازده قابل توجهی را در قالب نشانه های پروتکل برای کمک به سرمایه هرچه بیشتر به یک پروتکل کسب کنند.

حالا که ما به چند اصطلاح کلیدی پرداختهایم بیایید به برخی از بهترین پروتکلهای دفی که بر روی بلاکچین اتریوم ساخته شدهاند بپردازیم. در بخش بعدی گروه های زیر از پروتکل ها را پوشش خواهیم داد:

• مبادلات غیر متمرکز (دگزامتازون)
• حساب های پس انداز با بهره
• وام دهی
• جمع کننده های عملکرد
• سلف همیشگی
• بازارهای پیش بینی
• دارایی های مصنوعی
• بیمه
• مدیریت ریسک

پروتکل های برتر دفی در اتریوم

مبادلات غیر متمرکز (دگزامتازون)

اگر ارز رمزنگاری شده را در بازارهای بول ران 2017 خریداری کرده باشید احتمالا از طریق صرافی متمرکز مانند کوین بیس یا بایننس خریداری کرده اید. توسعه دهندگان استحکام (زبان برنامه نویسی برای ساخت برنامه های غیر متمرکز در اتریوم) یک مبادله غیرمتمرکز را با استفاده از یک سازنده بازار خودکار ایجاد کردند که یک عملکرد ثابت محصول (ایکس*ی = ک) را به کار می گیرد تا به هر کسی اجازه خرید یا فروش ERC-20 توکن را در برابر یک استخر نقدینگی بدهد.

دگزامتازون بسیار محبوب هستند. در واقع طبق گزارش دفی 1 سال 2021 مساری حجم دگزامتازون از سال 4 2020 تاکنون 236 درصد افزایش یافته و به حجم کل بیش از 217 میلیارد دلار رسیده است.

یونیسواپ

با بیش از 6 میلیارد دلار در ارزش کل قفل شده (تلویزیون) از مارس 2021, یونیسواپ بزرگترین ارز غیر متمرکز است. با عرضه یونیسواپ وی3 کاربران میتوانند انتظار داشته باشند که از امکانات جدیدی که برای کاهش هزینهها و افزایش بازده معاملاتی طراحی شدهاند بهره ببرند.

متعادل کننده

متعادل ساز بازار مستقل است (مهمات) پروتکل که پاداش شرکت کنندگان استخر نقدینگی با رمز حاکمیت خود را, بال, در بالای هزینه های استخر. هرچه مشارکت کنندگان در پروتکل بیشتر به استخر کمک کنند بیشتر در توکن های حکومتی کسب خواهند کرد که نمونه بارز استخراج نقدینگی است.

سایر مبادلات غیرمتمرکز قابل توجه

- چه به عنوان یک کربن کپی از یونیسواپ شروع در حال حاضر 3 بزرگترین دگزامتازون توسط تلویزیون. - یکی از اولین دگزامتازون, بانکور در حال تجربه احیای به دلیل ابداعات جدید خود را شناخته شده به عنوان, "گرداب" که اجازه می دهد تا کاربران را به قرض گرفتن دارایی در برابر نقدینگی بنا خود, اساسا ترکیب مزایای کشاورزی عملکرد و اعطای وام به یک تجربه کاربری بدون درز. - با یکی از طرح های رابط کاربر جالب تر دفی, منحنی مالی تبادل غیر متمرکز برای استیبل کوین است. - شناخته شده به عنوان یک جمع دگزامتازون, 1 اینچ اسکن اکوسیستم دفی به شما در پیدا کردن مسیر تجارت بهینه ترین. - زیرا هزینه های گاز اتریوم یک مانع عمده برای معامله گران کوچکتر است, لوپرینگ با استفاده از زکرولوپ ها مبادله غیرمتمرکز را در لایه 2 راه اندازی کرد. راه حل های لایه 2 هزینه های معامله ارزان تری را بدون به خطر انداختن امنیت اتریوم در اختیار کاربران قرار می دهد.

حساب های پس انداز با بهره

مرکب

مرکب یک پروتکل بازار پول مستقل است که سرمایه گذاران رمزنگاری را قادر می سازد دارایی های دیجیتال را برای کسب سود بومی رمزنگاری واریز کنند. به عنوان مثال کاربران اتریوم میتوانند دلار — که به عنوان توکن 20 دلاری عمل میکند-را به پروتکل مرکب واریز کنند تا 2.53 درصد تخمین زده شود.

برعکس یک سرمایهگذار که میخواهد به مدت طولانی در حاشیه برود میتواند از پروتکل مرکب برای قرض گرفتن دلار در 6.43 درصد با فراهم کردن وثیقه استفاده کند. سرمایه گذار می تواند وجوه را تا زمانی قرض بگیرد که مانده وام او از حد وام خود فراتر نرود و در این مرحله موقعیت وی تا حدی منحل شود.

یکی دیگر از گزینه های فعالان بازار دفی وام گرفتن و وام دادن دو استیبل کوین مختلف با استفاده از پروتکل مرکب برای کسب هرچه بیشتر توکن های ترکیبی برای ایجاد بازده بالاتر از دیفرانسیل نرخ بهره بین وجوه قرض گرفته شده و سپرده شده است. این می تواند نمونه دیگری — البته باطنی تر — از استخراج نقدینگی باشد.

دارما

دارما یک پروتکل پس انداز کاربر پسند و برنامه مدیریت پول است که سرمایه گذاران رمزنگاری را قادر می سازد تا در دارایی های دارایی دیجیتال خود بازدهی کسب کنند. دارما در بالای پروتکل مرکب ساخته شده است و برنامه ای را فراهم می کند که به کاربران امکان می دهد نشانه های اتریوم خود را مدیریت کرده و در پروتکل های دفی سرمایه گذاری کنند تا با کلیک یک دکمه در برنامه تلفن هوشمند خود درامد سرمایه گذاری کسب کنند.

وام دهی

گرفتن وام در سیستم مالی سنتی می تواند دشوار و وقت گیر باشد. دریافت وام استیبل کوین فقط به چند دقیقه و یک دارایی دیجیتال دیگر برای ارسال به عنوان وثیقه نیاز دارد.

در واقع بسیار ساده است که تحلیلگران رمزنگاری مساری گزارش دادند که سپرده های وام در تمام اکوسیستم های دفی به 25 میلیارد دلار در سال 1 از سال 2021 رسیده است و ترکیب اتریوم 53 درصد از بازار را به خود اختصاص داده است.

با بیش از 7 7.4 میلیارد دلار در دارایی های تحت مدیریت از مارس 2021, ایوا یکی از بزرگترین پروتکل های وام دهی در دفی است. کاربران می توانند از ارز رمزنگاری شده مانند بیت کوین به عنوان وثیقه استفاده کنند و وام پایدار کوین یا وام فلش را با نرخ بهره جذاب دریافت کنند.

مبلغ وام بر اساس ریسک دارایی اساسی و ارزش کل است. این به عنوان نسبت وام به ارزش شناخته می شود. به عنوان مثال یک وام گیرنده فقط می تواند تا 70 درصد از ارزش بیت کوین خود را قرض بگیرد زیرا این یک دارایی بی ثبات است در حالی که وام گیرندگان می توانند تا 80 درصد از ارزش اتریوم خود را دریافت کنند.

در طرف دیگر معادله وام دهنده-وام گیرنده تامین کنندگان نقدینگی فردی یا نهادی هستند که درصدی از سود را که توسط وام گیرنده بازپرداخت می شود کسب می کنند.

جمع کننده های عملکرد

یک جمع کننده عملکرد بهترین فرصت های کشاورزی را در کل اکوسیستم دفی اتریوم پیدا می کند و به طور خودکار سرمایه گذاری شما را با بهترین بازده به وسایل نقلیه منتقل می کند.

مسلما یکی از تیم های خلاقانه ترین و پرکار در تمام دفی, حسرت مالی , ساخته شده است مجموعه ای از محصولات دفی از جمله یکی از محصولات تجمع عملکرد پیشرو.

خزانه های مشتاق بازده سرمایه گذاری خود را با انتقال برنامه ای سرمایه خود به بهترین استخرهای کشاورزی بازده بهینه می کنند و با به اشتراک گذاشتن هزینه ها در تمام شرکت کنندگان طاق کاربران در هزینه های گاز صرفه جویی می کنند و بدون نیاز به پیروی مداوم از بازار درامد منفعل کسب می کنند.

سلف همیشگی

در حالی که در ابتدا بیش از پیشنهاد 30 سالها پیش, مفهوم سلف همیشگی تنها به دلیل قابلیت های قرارداد های هوشمند به فعلیت رسید. سرنوشت همیشگی یا مجرمان یکی دیگر از ابداعات 0 تا 1 دفی است.

قراردادهای سلف سنتی تاریخ پایان و زمانی که قرارداد بلوغ می رسد سرمایه گذار نیاز به خرید یا فروش دارایی های اساسی در قیمت اعلام شده است.

با سلف ابدی هیچ تاریخ انقضا است که به معنی سرمایه گذاران موظف به خرید و یا فروش دارایی های اساسی وجود دارد. در عوض می توانند قرارداد بعدی را به طور نامحدود معامله کنند.

پروتکل های قابل توجه همیشگی

- یک صرافی غیرمتمرکز برای معاملات سلف همیشگی که بر روی استارکروفر ساخته شده است, یک راه حل مقیاس بندی لایه 2 برای اتریوم که به کاربران روشی مقرون به صرفه تر برای تجارت می دهد. - بر خلاف مهمات مانند یونیسواپ که با استفاده از یک منحنی تابع محصول ثابت (ایکس*بله = ک) برای تعیین قیمت معاوضه, پروتکل همیشگی با استفاده از یک مهمات مجازی به مجموعه ک الگوریتمی و معامله گران با لغزش کمتر.

بازارهای پیش بینی

اگر شما یک فرد شرط بندی هستید, بازارهای پیش بینی ممکن است برای شما باشد! شما می خواهید به شرطبندی در انتخابات ریاست جمهوری 2020? چگونه در مورد اگر بازی های المپیک خواهد شد به دلیل کووید-19 لغو? با بازارهای پیش بینی مانند اگور یا پلی مارکت , این امکان پذیر می شود.

بازارهای پیش بینی با دادن دو گزینه به شرط بندی کنندگان کار می کنند: موافق یا مخالف. در حالی که نتیجه مردد است, قیمت برای هر طرف محدوده بین 0 0 به $1.00, و هنگامی که ما رسیدن به پایان این رویداد که شرط در, "برای" رمز یا "در برابر" رمز خواهد رسید 0 0 یا 1 1.00.

مثلا, اگر شما پیش بینی کرد که تام برادی می سوپر باول بطن چپ برنده, نشانه خود را می شده اند به ارزش 1 1 یک بار زمان فرار از, و هر کسی که در برابر تام بردی شرط می بندم می نشانه ارزش خود 0 0.

دارایی های مصنوعی

دارایی مصنوعی یک دارایی دیجیتالی است که نشان دهنده یک دارایی در دنیای واقعی است. با استفاده از یک اوراکل قیمت مانند لینک زنجیره ای, یک پروتکل دفی مانند سنتتیکس می تواند یک دارایی مصنوعی ایجاد کند (مانند سهام), و قیمت را برابر با قیمت واقعی دارایی اساسی نگه دارد.

برای این کار سنتتیکس سبدی از استیبل کوین ها را برای نشان دادن قیمت دارایی های مصنوعی ایجاد می کند و سپس استیبل کوین ها را به صورت برنامه ای برای مدیریت قیمت اضافه یا حذف می کند.

بیمه

هنگامی که تجربه یک رویداد قابل ادعا مانند صدمه شخصی (سلامت) تصادف (ماشین) یا سرقت (خانه) در ازای هزینه ماهانه افراد در بازارهای بیمه سنتی پوشش دریافت خواهید کرد.

بیمه دفی است مانند بیمه به طور منظم, به جز پروتکل های بیمه دفی مانند رابطه متقابل شما را پوشش می دهد در برابر از دست دادن بودجه از حوادث مانند اشکالات و یا بهره برداری, و به طور همزمان پاداش جامعه برای ارزیابی خطرات و ادعاهای.

مدیریت ریسک

برای سرمایه گذاران نهادی که به دنبال ورود به بازارهای سرمایه رمزنگاری هستند باید ریسک و پاداش بیشتری نسبت به سرمایه گذاران خرده فروشی داشته باشند. به همین دلیل پروتکل های ریسک نشانه گذاری شده مانند پل انبار به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا ریسک را بفروشند و در برابر ضررهای ناپایدار محافظت کنند.

برای مثال اگر شرکتی ماجراجو فینتک بخواهد از یک پروتکل جدید دفی استفاده کند که 30 درصد بازده دلاری خود را نوید میداد و باید در مقابل از دست دادن سرمایهگذاری اصلی خود بیمه میکردند میتوانستند از یک تبادل ریسک همتا به همتا مانند زعفران فاینانس برای کسب بازده کمتر سرمایه خود استفاده کنند مثلا 20 درصد و در صورت از دست رفتن وجوه به دلیل هک شدن توسط ریسکپذیرها بازپرداخت شوند.

سیفی: همتای متمرکز دفی

در حالی که پروتکل های وام دهی و استقراض غیرمتمرکز ظهور و رشد چشمگیری داشته اند, بنابراین خدمات متمرکز سنتی تری که در بالای بازارهای سرمایه رمزنگاری ساخته شده اند. خدماتی مانند بلاکفی و کوین بیس وامهای رمزنگاری شده را هم برای موسسات و هم برای سرمایه گذاران خرده فروشی منتشر کرده اند. در پایان سال 4 کیو 2020 25.6 میلیارد دلار وثیقه رمزنگاری در 13.3 میلیارد دلار بدهی فعال وجود داشت — این بالاتر از چیزی است که قبلا در دفای قفل شده است.

بیشتر سرویسهای رمزنگاری متمرکز یعنی جایی که شرکت کلیدهای خصوصی مشتریان خود را در اختیار دارد شروع به شباهت به بانکهای رمزنگاری میکند که انواع خدمات مالی ساخته شده بر روی رمزنگاری را عرضه میکنند اما هنوز با یک واسطه خدمات را در بالای پروتکلهای غیرمتمرکز عرضه میکنند.